Viele Menschen haben den Leiter der informellen Kreditgruppe des Betrugs und der Veruntreuung von Vermögenswerten beschuldigt.

(Baothanhhoa.vn) – Dutzende Haushalte in der Gemeinde Quang Hop (Bezirk Quang Xuong) befinden sich nun in großer Sorge, Milliarden von Dong zu verlieren, nachdem sie in der Hoffnung auf Vermögensbildung an informellen Kreditprogrammen teilgenommen hatten. Empört über diese Situation erstatteten 53 Haushalte Anzeige gegen Frau Bui Thi Tuoi im Dorf Phuong Co, Gemeinde Quang Hop. Sie werfen ihr Betrug und Veruntreuung von Vermögenswerten vor, da sie die versprochenen Zahlungen nicht geleistet und damit gegen das Gesetz verstoßen habe.

Die Bewohner der Gemeinde Quang Hop befürchten, durch ein gescheitertes informelles Kreditsystem Milliarden von Dong zu verlieren. Foto: Tien Dong

Frau Bui Thi Cuc, wohnhaft im Dorf Binh Danh, Gemeinde Quang Hop, ist seit Langem Mitglied einer rotierenden Spar- und Kreditgenossenschaft (ROSCA) mit Frau Tuoi. In den vergangenen Jahren zahlte Frau Tuoi pünktlich, doch von 2021 bis 2023 zahlte Frau Cuc fast 500 Millionen VND an Frau Tuoi ein, ohne bisher eine Auszahlung erhalten zu haben. Frau Cuc berichtete: „Ich war in mehreren ROSCA-Gruppen mit Frau Tuoi aktiv, mit Anteilen von 2 Millionen VND, 3 Millionen VND pro Anteil. Ich zahlte sogar für meine Kinder ein, sodass sich die monatlichen Beiträge auf 15 bis 20 Millionen VND beliefen. Ich zahlte jeden Monat bar, und Frau Tuoi verbuchte dies in einem Buch. Als ich meine Teilnahme an der ROSCA beendete, aber nicht mehr zahlen konnte, stellte sie mir eine Abrechnungsbestätigung aus. Bis heute habe ich jedoch keinen einzigen Cent erhalten.“

Auch die Familie von Herrn Le Van Thanh im Dorf Linh Hung gehört zu den Haushalten, deren Gelder in Höhe von über 400 Millionen VND aufgrund der Teilnahme an einem rotierenden Sparprogramm in der Gemeinde Quang Hop „feststecken“. Herr Le Van Thanh berichtet: „Lange Zeit zahlten meine Frau und meine Kinder die Beiträge für das Sparprogramm per Banküberweisung an Frau Tuoi. Wenn wir an der Reihe waren, zahlte sie uns monatlich ein paar Dollar Zinsen. Doch als die Familie einen Notfall hatte und um die Auszahlung bat, verschob sie diese immer wieder und erfand Ausreden, um sich davor zu drücken.“

Viele Teilnehmer des Sparprogramms sind ältere Menschen oder Menschen in schwierigen Lebenslagen, die in der Hoffnung beigetreten sind, Geld anzusparen, nun aber um ihr Erspartes bangen. So leben beispielsweise Frau Le Thi Hoai und ihr Mann, beide über 65 Jahre alt, im Dorf Binh Danh und haben mit vielen Entbehrungen zu kämpfen. Ihr Mann arbeitet als Wachmann und verdient nur 2 Millionen VND im Monat, während sie Gemüse und Eier verkauft, um das Familieneinkommen aufzubessern. Sein gesamtes Gehalt wurde für die Einzahlungen verwendet, doch nun hat der Veranstalter des Programms Insolvenz angemeldet. Frau Hoai sagte: „Ich habe das gesamte Gehalt meines Mannes als Wachmann für die Einzahlungen verwendet, bisher sind es 87 Millionen VND. Als ich Frau Tuoi um die Rückzahlung bat, versprach sie mir die Auszahlung im Juli 2024, aber das Geld ist nie angekommen. Ich habe im März 2025 erneut nachgefragt, aber es war immer noch nichts da.“

Laut Anwohnern arbeitete Frau Tươi zuvor als Händlerin auf dem Lý-Markt in der Gemeinde Quảng Hợp und leitete seit Langem rotierende Spar- und Kreditvereine (ROSCA). Sie sammelte regelmäßig Spenden und unterstützte Gebiete, die von Naturkatastrophen und Epidemien betroffen waren. Dadurch gewann sie das Vertrauen vieler Kleinhändler auf dem Lý-Markt sowie der Gemeindebewohner, die an ihrem ROSCA teilnahmen. Die Regeln sahen vor, dass jeder Teilnehmer 2 bis 3 Millionen VND pro Anteil einzahlte. Die Auszahlung erfolgte durch Punktevergabe auf einem Zettel; wer die höchste Punktzahl hatte, erhielt das Geld zuerst. Die Mitglieder zahlten bar oder überwiesen das Geld auf ein Bankkonto unter dem Namen von Frau Tươi. Anfangs erfolgten die Auszahlungen relativ regelmäßig. Ab etwa 2021 traten jedoch bei den Zahlungen des von Frau Tươi organisierten ROSCA zahlreiche Unregelmäßigkeiten und mangelnde Transparenz auf. Wenn die Teilnehmer an der Reihe waren, das Geld abzuholen, teilte Frau Tươi ihnen oft mit, dass bereits jemand anderes ein höheres Gebot abgegeben hatte, um das Geld zuerst zu erhalten, verriet aber nicht, wer diese Person war.

Nach Abschluss des Sparprogramms forderten die Mitglieder von Frau Tươi die Auszahlung ihrer Beiträge. Diese verzögerte die Auszahlung mit zahlreichen Ausreden, wich ihr aus und zeigte sich unkooperativ. Sie verhielt sich sogar trotzig gegenüber den Beitragszahlern. Eine erste Überprüfung ergab, dass die 53 Haushalte der Gemeinde Quảng Hợp insgesamt über 5,9 Milliarden VND an die Organisatorin des Programms eingezahlt hatten. Im Jahr 2024 meldeten viele Haushalte der Gemeinde den Vorfall den lokalen Behörden und zuständigen Stellen, doch er blieb ungelöst. Empört reichten die 53 Betroffenen gemeinsam eine Beschwerde ein.

Laut Dao Nguyen Dung, Vorsitzender des Volkskomitees der Gemeinde Quang Hop: „Nachdem wir den Fall erhalten hatten, forderten wir die Organisation, die das Rotationssparprogramm betrieb, zur Einhaltung des Gesetzes auf. Wir führten außerdem Überprüfungen durch und luden Frau Bui Thi Tuoi, die Organisatorin des Programms, wiederholt zur Vernehmung vor. Frau Tuoi hält sich weiterhin in der Gegend auf und zeigt keine Anzeichen von Flucht. Sie hat die Ersparnisse jedoch, wie versprochen, noch nicht an die Haushalte zurückgezahlt, was bei den Einwohnern der Gemeinde Unmut hervorgerufen hat. Im Jahr 2024 erstellte die Gemeindepolizei einen ersten Bericht, der an die Bezirkspolizei und nach deren Auflösung an die Provinzpolizei weitergeleitet werden sollte.“

Laut dem Vorsitzenden des Volkskomitees der Gemeinde Quang Hop haben die lokalen Behörden die Gemeindepolizei beauftragt, die Lage weiterhin zu beobachten, die Entwicklungen genau zu verfolgen und jegliche entstehenden Sicherheits- und Ordnungsprobleme in der Region zu verhindern.

Rechtsanwalt Vu Van Tra (Kanzlei Son Tra, Mitglied der Anwaltskammer der Provinz Thanh Hoa ) erklärte zu diesem Fall: Das informelle Kreditsystem in der Gemeinde Quang Hop weist zahlreiche Unregelmäßigkeiten auf. So wurde beispielsweise die Psychologie der Teilnehmer ausgenutzt, die sich durch die Hoffnung auf Gewinn und ihr mangelndes Rechtsverständnis an solchen Systemen beteiligten, um viele Bekannte zur Teilnahme zu bewegen. Anfänglich erfüllte der Organisator des Systems alle Pflichten, wie die ordnungsgemäße Einrichtung des Systems, die Sicherstellung einer ausreichenden Teilnehmerzahl, den fristgerechten Einzug der Zahlungen und die vollständige Auszahlung von Kapital und Zinsen an die Teilnehmer. Später, wenn viele Teilnehmer ihre Raten abholen wollen, bittet der Veranstalter um Zahlungsaufschub mit der Begründung, „ein anderes Mitglied habe sich bereits angemeldet“, meldet dann Insolvenz an und entzieht sich der Zahlung. In diesem Fall veröffentlicht der Veranstalter weder die Teilnehmerliste noch die Liste der Abholer, noch fehlen transparente Dokumentationen und Aufzeichnungen zum Ratenzahlungsmodell, und er zahlt nicht fristgerecht aus. Dieses Verhalten stellt im Wesentlichen betrügerische Methoden dar, mit denen sich die Betroffenen das Eigentum anderer aneignen. Gemäß Artikel 174 des Strafgesetzbuches von 2015 (geändert und ergänzt 2017) ist dieses Verhalten strafbar wegen „betrügerischer Aneignung von Eigentum“.

Als Reaktion auf die öffentliche Empörung über das gescheiterte informelle Kreditsystem in der Gemeinde Quang Hop müssen die zuständigen Behörden die Angelegenheit umgehend untersuchen, aufklären und endgültig klären, um die legitimen Rechte der Bevölkerung zu gewährleisten und die Sicherheit und Ordnung in der Region aufrechtzuerhalten.

Viet Huong

Quelle: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm