Viele neue Regelungen zur Geldwäschebekämpfung

Bei dem von der Staatsbank am 15. Mai 2025 organisierten Workshop zur Einholung von Meinungen zum Entwurf des Rundschreibens zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN vom 28. Juli 2023, das eine Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt, sagte Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche: „Die Änderung und Ergänzung des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN ist eine äußerst dringende Angelegenheit.“

Denn einer der aktuellen Arbeitsschwerpunkte besteht in der Umsetzung der internationalen Verpflichtungen der vietnamesischen Regierung , insbesondere in Bezug auf Aktion Nr. 5: „Maßnahmen ergreifen, um die Mängel im Rechtsrahmen Vietnams hinsichtlich der Vorschriften und Anforderungen für die Aufsicht von FI und DNFBP hinsichtlich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu beheben; Präventivmaßnahmen, insbesondere für die Empfehlungen 10, 11, 12, 16 und 20 der FATF-Standards.“ Dies ist eine wichtige Grundlage, um die Wirksamkeit der Arbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß internationalen Standards zu verbessern.

Dementsprechend werden viele neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche in den überarbeiteten Inhalt aufgenommen, darunter: Artikel 3. Kriterien und Methoden zur Bewertung der Geldwäscherisiken von Meldeunternehmen; Artikel 4. Verfahren zur Steuerung von Geldwäscherisiken und zur Einstufung von Kunden nach Geldwäscherisikostufen; Artikel 5. Interne Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche; Artikel 6. Meldesystem für meldepflichtige Transaktionen mit großem Wert; Artikel 7. Meldesystem für verdächtige Transaktionen; Artikel 8. Elektronische Geldtransfertransaktionen; Artikel 9. Meldesystem für elektronische Geldtransfertransaktionen; Artikel 10. Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Anhang. Änderung von Anhang 2 und Ergänzung von Anhang 3…

Workshop zum Sammeln von Meinungen zum Entwurf eines Rundschreibens zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN vom 28. Juli 2023 zur Regelung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche. Foto: Hoang Giap

Darüber hinaus werden die in der Änderung und Ergänzung dieses Rundschreibens anzupassenden Subjekte wie folgt festgelegt: die im Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN genannten Subjekte, nämlich Finanzinstitute; Organisationen und Einzelpersonen, die in verwandten nichtfinanziellen Branchen und Berufen geschäftlich tätig sind; Vietnamesische Organisationen, Einzelpersonen, ausländische Organisationen, Ausländer, internationale Organisationen, die Transaktionen mit Finanzinstituten durchführen, Organisationen, Einzelpersonen, die in verwandten nichtfinanziellen Branchen und Berufen geschäftlich tätig sind; Andere Organisationen und Einzelpersonen im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Geldwäsche.

Nach Angaben der Staatsbank hat Vietnam in jüngster Zeit bei seinen Bemühungen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zahlreiche positive Ergebnisse erzielt. Diese spiegeln sich sowohl in der Fertigstellung des Rechtsrahmens und der Durchsetzungsorganisation als auch in den Management- und Aufsichtsaktivitäten, der nationalen Umsetzungsorganisation und den internationalen Kooperationsaktivitäten wider.

Die Umsetzungspraxis hat jedoch gezeigt, dass einige Inhalte des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN angepasst und aktualisiert werden müssen, um eine bessere Übereinstimmung mit der Realität zu gewährleisten und gleichzeitig die internationalen Anforderungen, insbesondere die Empfehlungen der international anerkannten globalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (FATF), vollständig zu erfüllen.

Der Vertreter der Abteilung für Geldwäschebekämpfung ergänzte: „Der wichtige Unterschied dieses Entwurfs im Vergleich zu den aktuellen Regelungen im Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN liegt nicht nur im technischen Wortlaut, sondern kann auch erhebliche Auswirkungen auf die Regulierungssubjekte haben.“

Auf dem Workshop bekräftigte die Staatsbank, dass sie Kommentare entgegennehmen und den Entwurf entsprechend vervollständigen werde, um sicherzustellen, dass er sowohl den internationalen Compliance-Anforderungen als auch der vietnamesischen Praxis entspricht, unnötige Risiken minimiert und gleichzeitig die Wirksamkeit der Arbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbessert und zur Sicherheit und Solidität des Finanzsystems und der Wirtschaft beiträgt.

Thuy Linh

Quelle: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html