Welche Geldtransfers müssen gemeldet werden?

Nach den neuen Bestimmungen müssen Geldtransfertransaktionen im Wert von 1.000 USD oder mehr mit teilnehmenden Organisationen außerhalb Vietnams den Behörden gemeldet werden.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN der Staatsbank zur Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche basiert auf der Übernahme der Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN und ändert und ergänzt eine Reihe von Inhalten, um Hindernisse im Verwaltungsprozess zu beseitigen; gleichzeitig wird damit das Engagement der Regierung für die Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen sichergestellt.

Zahlreiche neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche – Illustrationsfoto.

Das Rundschreiben legt insbesondere die Kriterien und Methoden zur Beurteilung des Geldwäscherisikos meldepflichtiger Unternehmen fest; den Prozess des Geldwäscherisikomanagements und die Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisiko; interne Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche; Meldepflichten für Transaktionen mit hohem Wert; Meldepflichten für verdächtige Transaktionen; elektronische Geldtransfers...

Die meldepflichtige Stelle ist verpflichtet, Informationen zu sammeln und der Abteilung für Geldwäschebekämpfung in folgenden Fällen elektronisch zu melden: Geldtransfers mit einem Wert von 500 Millionen VND oder mehr (bzw. dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung), an denen die beteiligten Organisationen ihren Sitz im Inland haben; Geldtransfers mit einem Wert von 1.000 USD oder mehr, an denen Organisationen mit Sitz außerhalb Vietnams beteiligt sind…

Der Wert und die Dokumente, die beim Transport von Edelmetallen (außer Gold) und Edelsteinen am Grenzübergang dem Zoll vorzulegen sind, belaufen sich auf 400 Millionen VND. Ebenso beträgt der Wert der Transferinstrumente 400 Millionen VND.

Der Wert von Fremdwährung in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold muss bei der Ausreise oder Einreise in das Land beim Zoll am Grenzübergang deklariert werden. Dies entspricht den aktuellen Vorschriften der Staatsbank über die Mitnahme von Fremdwährung in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold bei der Ausreise oder Einreise in das Land.

Rundschreiben Nr. 27 tritt am 1. November 2025 in Kraft. Um jedoch sicherzustellen, dass die meldepflichtigen Unternehmen ausreichend Zeit zur Vorbereitung haben, müssen sie ihre internen Vorschriften und Risikomanagementverfahren bis zum 31. Dezember 2025 weiterhin gemäß den geltenden Vorschriften anwenden.

Ab dem 1. Januar 2026 sind die meldepflichtigen Stellen dafür verantwortlich, die Anpassung und Aktualisierung ihrer internen Vorschriften und Risikomanagementprozesse abzuschließen, um die vollständige Einhaltung der Bestimmungen dieses Rundschreibens zu gewährleisten, und ein geeignetes IT-System aufzubauen, das die Meldung elektronischer Daten ermöglicht. Sie müssen über ein Softwaresystem verfügen, das gemäß den vorgeschriebenen schwarzen Listen, Warnlisten und Listen politisch einflussreicher Personen scannt und filtert.

Quelle: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html