Verhinderung und Unterbindung von „Black Credit“-Delikten

Zahlreiche Fälle, die in jüngster Zeit aufgedeckt und strafrechtlich verfolgt wurden, zeigen, dass die Aktivitäten im Zusammenhang mit „schwarzen Krediten“ immer raffinierter werden und schwerwiegende Folgen für das Leben der Menschen haben.

Nach Angaben der Provinzpolizei deckten und zerschlugen die Behörden in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 zahlreiche Projekte im Zusammenhang mit „Schwarzkredit“-Aktivitäten, führten 11 Verfahren mit 15 Angeklagten und schätzten die Höhe der beschlagnahmten illegalen Gewinne auf etwa 2,5 Milliarden VND bei einem Zinssatz von 54–56 % pro Jahr.

Im Juni 2025 erhob die Kriminalpolizei der Provinzpolizei Anklage gegen fünf Personen wegen „Verleihens von Geld zu hohen Zinsen in zivilrechtlichen Transaktionen“ in Form der Verpfändung von iCloud-Konten von Mobiltelefonen im Cyberspace. Diese Personengruppe führte in vielen Provinzen und Städten des Landes über 9.000 Wuchergeschäfte mit Tausenden von Opfern durch. Die Behörden gingen zunächst davon aus, dass sich die Höhe der illegalen Gewinne auf über 5 Milliarden VND belief, was einem „exorbitanten“ Zinssatz von bis zu 30 % pro Monat entspricht. Bemerkenswert ist ein Fall, in dem es sich bei der Person um einen Bankangestellten handelte, der die Straftat direkt begangen hatte (Nguyen Thu Hoai, eine Mitarbeiterin des Transaktionsbüros der Cam Pha Social Policy Bank, hatte wiederholt Geld zu einem Zinssatz von 109,5 % pro Jahr verliehen und so illegal über 315 Millionen VND verdient).

Zuvor, im September 2024, wurde in Mong Cai entdeckt, dass Nguyen Van Duc vielen Menschen Geld zu einem Zinssatz von fast 200 % pro Jahr geliehen hatte. Die Handlungen dieser Person stürzten viele Menschen in Not, führten zu Insolvenzgefahr und verursachten Unruhen und Unsicherheit. Der Fall wurde streng geahndet, was eine deutlich abschreckende Wirkung hatte.

Die Kriminalpolizei arbeitet mit der Polizei des Bezirks Bai Chay zusammen, um die Sicherheitslage zu überwachen. Foto: Thanh Trung (Kriminalpolizei, Provinzpolizei)

Laut Behörden wenden Kredithaie zunehmend neue Tricks an, um Kreditnehmer zu kontrollieren. Sie tarnen sich nicht nur als Pfandhäuser oder Finanzunternehmen, sondern nutzen auch moderne Technologien. In einigen Fällen forderten die Kreditgeber die Kreditnehmer auf, ihre iPhone-iCloud-Konten zu verpfänden, um so die Kontrolle über das Telefon zu erlangen und Angehörige zu kontaktieren, um Druck auf diese auszuüben und die Schulden einzutreiben.

Die Folgen von „Schwarzkrediten“ sind nicht nur eine finanzielle Belastung für die Opfer, sondern ziehen auch zahlreiche soziale Folgen nach sich, wie Konflikte, Gewalt, Lebensgefahr und Verlust von Sicherheit und Ordnung vor Ort. Angesichts dieser Situation hat die Provinzpolizei dem Volkskomitee der Provinz proaktiv geraten, mehrere Lösungen gleichzeitig zu implementieren: Einleitung einer Hochphase der Bekämpfung und Unterdrückung von „Schwarzkredit“-Delikten, strafrechtliche Verfolgung und schnelle Bearbeitung der Fälle zur Abschreckung; Einsatz moderner Technologien bei der Untersuchung und Aufdeckung von Verbrechen, insbesondere im Cyberspace; Stärkung der staatlichen Verwaltung von Pfandhäusern, Finanz-, Wohnungsbau- und Auslandsdienstleistungsunternehmen; Koordinierung mit Abteilungen, Zweigstellen und Organisationen, um Menschen bei der Aufnahme legaler Kredite zu unterstützen und sie zu bekämpfen.

Mitarbeiter der Cam Pha Social Policy Bank führen Transaktionen in der Gemeinde Hai Hoa durch. Foto: Cao Quynh

Die Provinz stellte klar, dass die Prävention und Bekämpfung von Schwarzarbeit nicht allein in der Verantwortung der Polizei liegt, sondern die Beteiligung des gesamten politischen Systems erfordert. Daher ist es notwendig, die Öffentlichkeitsarbeit in vielfältigen, visuellen und leicht zugänglichen Formaten, die auf die jeweilige Zielgruppe zugeschnitten sind, fortzusetzen. Die Ministerien und Behörden arbeiten eng mit den zuständigen Stellen zusammen, um Mechanismen und Maßnahmen zur sozialen Sicherheit, zur Bekämpfung von Hunger und Armut sowie zur Schaffung von Arbeitsplätzen effektiv umzusetzen. Ziel ist es, zu verhindern, dass Personen, die Arbeitslose ohne Einkommen ausnutzen, ihnen Kredite zu Wucherzinsen gewähren und illegale Handlungen begehen. Gleichzeitig müssen die Bürgerinnen und Bürger mobilisiert werden, sich aktiv in lokalen Bürgerinitiativen zur Verbrechensbekämpfung zu engagieren und Kriminelle anzuzeigen.

„Schwarze Kredite“ sind eine gefährliche Falle, deren Zinssätze um ein Vielfaches höher sind als gesetzlich vorgeschrieben. Sie können unvorhersehbare Folgen haben, das gesellschaftliche Leben gefährden, einen Teufelskreis der Verschuldung auslösen und viele weitere soziale Übel nach sich ziehen. Um diese Art von Kriminalität abzuwehren, muss jeder Bürger neben der Eigeninitiative der Behörden seine Wachsamkeit erhöhen, sich mit juristischen Kenntnissen ausstatten und die „Falle“ der schwarzen Kredite erkennen und sich vor ihnen in Acht nehmen, nicht nur um seine eigenen legitimen Rechte zu schützen, sondern auch um zur Aufrechterhaltung von Sicherheit und Ordnung in der Region beizutragen.

Tran Thanh

Quelle: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html