Den Ermittlungsergebnissen der Ermittlungspolizeibehörde des Ministeriums für öffentliche Sicherheit im Fall der SCB und der Van Thinh Phat Group zufolge wurde Frau Truong My Lan (Vorsitzende der Van Thinh Phat Group) trotz fehlender Position bei der SCB als einflussreiche Person bei dieser Bank identifiziert, da sie seit der Fusion (2012) bis heute stets eine Mehrheitsbeteiligung von 85 % bis 91,5 % hielt. Die restlichen Anteile (<10 %) werden von über 4.000 Kleinaktionären gehalten.
Die Gesamtaktiva stiegen rapide an und brachten enorme Geldsummen ein
Die Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) verfügt derzeit über ein Grundkapital von 20.000 Milliarden VND. Das Stammkapital der Bank stieg von 14.000 Milliarden VND im Jahr 2017 auf 15.000 Milliarden VND im Jahr 2018 und 20.000 Milliarden VND im Jahr 2019.
Seitdem hat SCB sein Stammkapital bei 20.000 Milliarden VND gehalten.
Während andere Banken ausführliche Finanzberichte veröffentlichen, die auch uneinbringliche Forderungen und Transaktionen mit verbundenen Unternehmen einschließen, enthalten die Finanzberichte der SCB über die Jahre hinweg keine derartigen Informationen.
Von 2016 bis 2022 hat sich das Gesamtvermögen von SCB mehr als verdoppelt. Der jüngste Finanzberichtszeitraum von SCB ist bislang das zweite Quartal 2022. Am Ende des zweiten Quartals 2022 erreichte die Bilanzsumme der Bank 760 Billionen VND, ein Anstieg um 58 Billionen VND im Vergleich zum Jahresanfang 2022. Im Jahr 2016 erreichte die Bilanzsumme der SCB hingegen nur mehr als 360 Billionen VND.
Die Kundeneinlagen erreichten bis zum Ende des zweiten Quartals 2022 595.447 Milliarden VND, ein Anstieg von 82 Billionen VND im Vergleich zum Jahresanfang. Die gesamten Verbindlichkeiten beliefen sich auf über 737 Billionen VND, während das Eigenkapital lediglich knapp 23 Billionen VND erreichte.
Am Ende des zweiten Quartals 2022 wies der separate Betriebsergebnisbericht von SCB einen Gewinn nach Steuern von 128 Milliarden VND aus, ein leichter Rückgang im Vergleich zum gleichen Zeitraum. Kumuliert in den ersten beiden Quartalen des Jahres erzielte diese Bank einen Nachsteuergewinn von 583 Milliarden VND, was einem Rückgang von 45 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht.
Vergleicht man die Geschäftsergebnisse der SCB in den letzten fünf Jahren, von 2017 bis Ende 2021, so schwankten die Gewinne dieser Bank unregelmäßig.
Dementsprechend erreichte der Nachsteuergewinn der SCB im Jahr 2017 104 Milliarden VND, ein Anstieg von 55 % gegenüber 2016. Außerdem erreichte die Bilanzsumme der Bank in diesem Jahr 443.226 Milliarden VND, ein Anstieg von 22 % gegenüber 2016. Die Höhe der Einlagen von Kunden (Privatpersonen und Wirtschaftsorganisationen) betrug 346.887 Milliarden VND, ein Anstieg von 17 %.
Der Gewinn nach Steuern der Bank stieg im Jahr 2018 deutlich und erreichte 154 Milliarden VND, ein Plus von 48 %. Außerdem erreichte die Bilanzsumme der Bank in diesem Jahr 508.165 Milliarden VND, ein Plus von 15 %, das gesamte aus Kundeneinlagen mobilisierte Kapital erreichte 385.616 Milliarden VND, ein Plus von 11 %.
Im Jahr 2019 stieg der Nachsteuergewinn von SCB leicht um 3 % und erreichte 159 Milliarden VND. Inzwischen erreichte das Gesamtvermögen 566.807 Milliarden VND, ein Anstieg um 12 %. Die Kundeneinlagen stiegen um 14 % auf 439.000 Milliarden VND.
2020 war das schlechteste Geschäftsjahr der SCB, als der Nachsteuergewinn im separaten Bericht nur 27 Milliarden VND erreichte, was einem Rückgang von 83 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Hauptgrund dafür ist, dass die Bank durch andere Aktivitäten mehr als 222 Milliarden VND verlor, während sie im Jahr 2019 durch diese Aktivität einen Gewinn von mehr als 1.100 Milliarden VND erzielte.
Auch in diesem Jahr betrugen die Gesamtaktiva der SCB 632.000 Milliarden VND, ein Anstieg von 12 %; Die Kundeneinlagen erreichten mehr als 468 Billionen VND, ein Anstieg von 7 % im Vergleich zu 2019.
Ausgehend von der niedrigen Vergleichsbasis des Jahres 2020 zeigt der separate Bericht für das Jahr 2021: Der Gewinn nach Steuern der SCB stieg dramatisch an und erreichte 1.105 Milliarden VND, ein Anstieg von 3.900 % im Vergleich zu 2020, dank der Tatsache, dass sich der Nettozinsertrag im Vergleich zu 2020 fast verdreifachte und fast 9.000 Milliarden VND erreichte, und der Gewinn aus dem Wertpapierhandel sich fast vervierfachte und mehr als 1.600 Milliarden VND erreichte.
Zum 31. Dezember 2021 verfügte SCB über ein Gesamtvermögen von 702.000 Milliarden VND, ein Anstieg von 11 % gegenüber dem Vorjahr; Die gesamten Kundeneinlagen beliefen sich auf 513.184 Milliarden VND, ein Anstieg von 9,5 % gegenüber dem Vorjahr.
Der Finanzbericht der SCB enthält jedoch keine Informationen darüber, wie viele Anleihen die Bank von Organisationen und Einzelpersonen mobilisiert hat.
Zu welchem Schluss kam die Polizei?
Den Ermittlungsergebnissen der Ermittlungspolizeibehörde des Ministeriums für öffentliche Sicherheit im Fall der SCB und der Van Thinh Phat Group zufolge wurde Frau Truong My Lan (Vorsitzende der Van Thinh Phat Group) trotz fehlender Position bei der SCB als einflussreiche Person bei dieser Bank identifiziert, da sie seit der Fusion (2012) bis heute stets eine Mehrheitsbeteiligung von 85 % bis 91,5 % hielt. Die restlichen Anteile (<10 %) werden von über 4.000 Kleinaktionären gehalten.
Mit kontrollierenden Anteilen am operativen Geschäft hat Frau Truong My Lan dafür gesorgt, dass ihre Vertrauten wichtige Führungspositionen bei der SCB Bank (Vorstand, Geschäftsführung) bekleiden, sodass alle Aktivitäten dieser Bank „im Wesentlichen den Aktivitäten“ von Frau Lan dienen.
Frau Lan wurde vorgeworfen, sie habe SCB zur Kapitalbeschaffung genutzt und dann Mitarbeiter von SCB und Van Thinh Phat angewiesen, Rechtsdokumente als Darlehen zu erstellen, um Geld abzuheben. Die Ermittlungsbehörde erklärte, dass trotz der Anwendung einer „für den Angeklagten günstigen Berechnungsmethode“ der von Frau Lan unterschlagene Geldbetrag besonders hoch gewesen sei, nämlich 304.096 Milliarden VND von SCB. Dabei handelt es sich um von Personen und Kunden eingezahltes Geld.
Die Bank war bislang nicht in der Lage, diesen Betrag zu zahlen und musste Zinsen in Höhe von über 129.372 Milliarden VND zahlen. Frau Lan wird daher vorgeworfen, einen Gesamtschaden von über 415.000 Milliarden VND verursacht zu haben.
Nach Angaben des Ministeriums für öffentliche Sicherheit begingen zwischen 2018 und 2020 Verdächtige, die an der Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, der An Dong Investment Group Joint Stock Company und einer Reihe von Unternehmen und Organisationen beteiligt waren, zudem „betrügerischen und gesetzeswidrigen Handlungen“, indem sie 25 Anleihepakete im Gesamtwert von über 30.000 Milliarden VND auflegten. Sie verkauften diese Anleihen mit dem Ziel, Geld zu beschaffen und es sich dann anzueignen.
| Am 26. Dezember 2011 erteilte der Gouverneur der Staatsbank von Vietnam offiziell die Lizenz Nr. 283/GP-NHNN zur Gründung und zum Betrieb der Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) auf Grundlage einer freiwilligen Fusion von drei Banken: Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), First Commercial Joint Stock Bank (Ficombank), Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank (TinNghiaBank). Die Saigon Commercial Joint Stock Bank (Unified Bank) nahm am 1. Januar 2012 offiziell ihren Betrieb auf. |
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