TPBank setzt ein Betrugsrisiko-Warnsystem auf Transaktionskanälen ein

(Dan Tri) - Um gegen immer raffiniertere Betrugsmaschen vorzugehen, hat die TPBank ein Warnsystem für riskante Geldtransfers eingeführt, das Transaktionen automatisch warnt und blockiert, wenn Anzeichen für Betrug auf dem Empfängerkonto festgestellt werden.

Angesichts einer Welle von Hightech-Kriminalität in Vietnam, die jedes Jahr Tausende von Geldtransferbetrugsfällen zur Folge hat, stehen die Banken unter erheblichem Druck, ihre Kunden vor dem Risiko zu schützen, Geld über ihre Konten zu verlieren.

In diesem Kontext wurde die TPBank zur Vorreiterbank, die ein synchrones Betrugsrisiko-Warnsystem über alle Transaktionskanäle hinweg einsetzte: TPBank App, TPBank Biz, Geldautomaten/LiveBank und am Schalter.

Diese Lösung hilft Kunden, verdächtige Empfängerkonten schnell zu identifizieren und so Finanzbetrug bereits zu Beginn der Transaktion proaktiv zu verhindern.

SIMO-Datenintegration, Stärkung der aktiven Verteidigungsebene

Die neue Funktion der TPBank basiert auf einer direkten Verbindung zum SIMO-System (System für intelligente Überwachung und Aufsicht) der vietnamesischen Staatsbank . SIMO ist eine zentrale Plattform für den Informationsaustausch über mutmaßlich betrügerische Konten zwischen Banken, Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden.

Darüber hinaus hat TPBank eine direkte Verbindung zu den Daten des Ministeriums für öffentliche Sicherheit - A05 - hergestellt, um die Warnquellen zu diversifizieren.

TPBank warnt vor Betrug (Screenshot).

Sobald bei einem Empfängerkonto Risikofaktoren festgestellt werden, aktiviert das TPBank-System automatisch den Warnmechanismus oder blockiert die Transaktion, je nach Schweregrad. Dies trägt dazu bei, den illegalen Geldkreislauf zu unterbrechen und gleichzeitig den Kundenschutz zu verbessern.

Automatische Warnungen je nach Risikostufe, flexibel und transparent

Das Risikowarnsystem der TPBank arbeitet vollautomatisch und zeigt nur bei ungewöhnlichen Transaktionen eine Warnung an. Der Risikomanagementmechanismus ist klar in zwei Ebenen unterteilt, um Flexibilität und optimale Effizienz zu gewährleisten.

Bei Empfängerkonten, die überwacht werden oder ein geringes Risiko aufweisen, zeigt das System direkt auf der Transaktionsoberfläche eine Warnung an und empfiehlt dem Kunden, die Transaktion sorgfältig abzuwägen. In diesem Fall hat der Kunde weiterhin die volle Entscheidungsgewalt, die Transaktion auszuführen oder abzubrechen.

Wenn das System hingegen feststellt, dass das Empfängerkonto in betrügerische Aktivitäten verwickelt ist oder sich auf der verifizierten Liste der Hochrisikokonten befindet, wird die TPBank die Transaktion proaktiv ablehnen, was bedeutet, dass der Kunde in keiner Form eine Geldüberweisung vornehmen kann.

Dieser mehrstufige Ansatz bietet proaktiven Schutz für die Nutzer, ohne legitime Transaktionen zu beeinträchtigen, und gewährleistet so ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und einem reibungslosen Kundenerlebnis.

TPBank sendet Warnungen an die Nutzer, wenn ungewöhnliche Vorkommnisse in Empfängerkonten festgestellt werden (Screenshot).

Kanalübergreifend synchronisieren, Benutzererfahrungen standardisieren und umfassenden Schutz bieten.

Die Risikowarnfunktion ist synchron in alle Transaktionsplattformen der TPBank integriert. Wenn Kunden über die TPBank App, TPBank Biz oder an Geldautomaten/LiveBank Geldüberweisungen tätigen, werden sie vom System direkt benachrichtigt, falls das Empfängerkonto verdächtige Merkmale aufweist.

Bei Transaktionen am Schalter werden Benachrichtigungen an die Kassierer gesendet, um die Kunden zum Zeitpunkt der Transaktion direkt zu informieren.

Das Besondere daran ist, dass die Funktion nach dem Prinzip des „intelligenten Ausblendens und Anzeigens“ konzipiert ist. Dadurch wird sichergestellt, dass die normale Benutzererfahrung nicht beeinträchtigt wird, die Funktion aber bei auftretenden Risiken jederzeit aktiviert werden kann.

Hin zu einem transparenten und sicheren Finanzökosystem

Durch die Pionierarbeit bei der breiten Anwendung der SIMO-Technologie demonstriert die TPBank eine proaktive Rolle in der Strategie zur Verhinderung von Finanzbetrug und leistet gleichzeitig einen Beitrag zum Aufbau eines sicheren und transparenten Zahlungsumfelds für die gesamte Branche.

Statistiken belegen, dass das SIMO-Warnsystem nach einer kurzen Testphase bei mehreren Großbanken dazu beigetragen hat, Zehntausende verdächtige Transaktionen zu blockieren und so Verluste in Höhe von Hunderten Milliarden Dong für die Nutzer zu verhindern. Die Implementierung des Systems über alle Transaktionskanäle hinweg unterstreicht das starke Engagement der TPBank für die finanzielle Sicherheit ihrer Kunden.

Dies ist nicht nur ein technologischer Fortschritt, sondern auch eine praktische Maßnahme, die die soziale Verantwortung der TPBank im Kontext immer komplexerer Finanzkriminalität unterstreicht.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm