Das Anti-Geldwäsche-Zentrum der Agribank: Ein „doppelter Schutzschild“ für Bank und Bevölkerung

Neben effizienten Geschäftsabläufen und dem Aufbau eines digitalen Ökosystems ist die Agribank auch eine führende Bank bei der Durchsetzung von Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Mit der Einrichtung ihres Anti-Geldwäsche-Zentrums schützt die Agribank Millionen von Landwirten und ihr eigenes System vor dem Teufelskreis illegaler Kreditvergabe.

Ergreifen Sie entschlossene Maßnahmen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Anfang 2024 nahm das Anti-Geldwäsche-Zentrum der Agribank mit einem 26-köpfigen Team offiziell seinen Betrieb auf. Parallel zur Einrichtung des Zentrums und in strikter Einhaltung des vietnamesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzes erließ die Agribank strenge interne Verfahren und organisierte umfassende Schulungen zur Erkennung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken für alle Mitarbeiter, insbesondere für die Kassierer im direkten Kundenkontakt, um eine unternehmensweite Compliance-Kultur zu etablieren.

Anschließend wurden eine Reihe wichtiger operativer Aktivitäten organisiert, darunter: die Entsendung von Vertretern zur Teilnahme am Ausbildungsprogramm zur Bekämpfung der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen im März 2024; die erfolgreiche Durchführung von 16 Schulungen zu Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung im Mai und Juni 2024; sowie die Organisation von Fortgeschrittenenschulungen zur Vertiefung der Kenntnisse in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung von Massenvernichtungswaffen. Diese Aktivitäten trugen rasch zur Sensibilisierung und Verbesserung der Fachkompetenz von Beamten und Mitarbeitern im gesamten System bei, um Probleme im Zusammenhang mit Geldwäsche und illegaler Kreditvergabe zu erkennen und zu bewältigen.

Agribank verbessert den Zugang der Bevölkerung zu Kapital und trägt so zur Verhinderung illegaler Kreditvergabe bei. Foto: Agribank

Angesichts der komplexen Natur von Wucher, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die erhebliche Risiken für den Finanz- und Bankensektor darstellen, erließ der Generaldirektor der Agribank, Pham Toan Vuong, am 13. Oktober 2025 das Dokument Nr. 15030/NHNo-PCRT, um illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Wucher und Geldwäsche proaktiv vorzubeugen. Dementsprechend forderte der Generaldirektor die Abteilungsleiter innerhalb des Systems auf, die gesetzlichen Bestimmungen zur Geldwäscheprävention strikt umzusetzen, Maßnahmen zur Verhinderung des Kaufs, Verkaufs, der Vermietung und Verleihung von Bankkonten sowie des Missbrauchs von E-Wallets und Zahlungsdienstleistern für illegale Zwecke zu ergreifen, die interne Kommunikation innerhalb des Systems und mit den Kunden hinsichtlich legitimer Kreditmechanismen und -richtlinien zu verstärken und vor den Risiken von Wucher zu warnen. Darüber hinaus sollen die Kenntnisse zur Erkennung von Anomalien bei großen und verdächtigen Transaktionen verbessert, die Aufsicht und Kontrolle verstärkt sowie Technologie und digitale Transformation eingesetzt werden, um verdächtige Aktivitäten und Transaktionen mit Risikomerkmalen frühzeitig und aus der Ferne zu verhindern und aufzudecken. Wir werden uns entschieden weigern, Glücksspiel, Wucher, Betrug und illegale Kreditgeschäfte zu unterstützen oder zu dulden.

Wucherische Kreditvergabe proaktiv verhindern.

Neben den Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellt auch die illegale Kreditvergabe eine große Herausforderung dar. Sie dringt in den Alltag ein, destabilisiert die öffentliche Sicherheit und Ordnung und gefährdet die solide Kreditstruktur. Besonders besorgniserregend ist, dass diese Täter häufig ländliche Gebiete – die Kernzielgruppe der Agribank – ins Visier nehmen.

Dank ihres landesweit größten Transaktionsnetzwerks, das selbst entlegene und ländliche Gebiete abdeckt, trägt die Agribank eine doppelte Verantwortung: Sie dient als wichtigster Kanal für den Kapitalfluss und schützt gleichzeitig Millionen von Landwirten vor dem Teufelskreis illegaler Kreditvergabe. Um der Schwarzmarktkreditvergabe proaktiv entgegenzuwirken, setzt die Agribank seit vielen Jahren auf die grundlegendste Lösung: Sie stellt Landwirten schnell, unkompliziert und zu fairen Konditionen offizielles Kapital zur Verfügung. Die Agribank versteht die Kapitalunterstützung für Landwirte nicht nur als Geschäftstätigkeit, sondern auch als soziale Verantwortung.

Dementsprechend erhöhte die Bank die Häufigkeit der Einrichtung mobiler Transaktionsstellen mit Spezialfahrzeugen und brachte so Finanzdienstleistungen in Dörfer und Weiler. In enger Zusammenarbeit mit dem Bauernverband, dem Frauenverband und anderen lokalen politischen und sozialen Organisationen führte die Agribank die Prüfung und Auszahlung von Kapital an die berechtigten Empfänger durch und schuf so ein solides soziales Sicherheitsnetz.

Mit entschlossenen und koordinierten Maßnahmen, von der proaktiven Unterstützung von Menschen mit offiziellen Kapitalquellen bis hin zur Verschärfung der Disziplin und der Einhaltung internationaler Standards, baut die Agribank ein sicheres und transparentes Finanzsystem auf, schützt die legitimen Rechte der Kunden und trägt zur allgemeinen Stabilität der Wirtschaft bei.

Quelle: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html