Οι μεταφορές χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να δηλώνονται.

(Dan Tri) - Οι συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα, σύμφωνα με την πρόσφατα εκδοθείσα εγκύκλιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ μόλις εξέδωσε την Εγκύκλιο 27/2025 που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες. Το εν λόγω έγγραφο παρέχει πολλούς νέους κανονισμούς για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του ελέγχου και της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε χρηματοοικονομικές δραστηριότητες.

Ένα από τα αξιοσημείωτα σημεία είναι ο κανονισμός για το καθεστώς αναφοράς συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι πάροχοι υπηρεσιών διαμεσολάβησης πληρωμών και οι συναφείς μονάδες πρέπει να αναφέρουν συναλλαγές που φτάνουν σε ένα συγκεκριμένο όριο.

Οι οντότητες πρέπει να αναφέρουν πότε οι συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων που αφορούν εγχώριους οργανισμούς έχουν αξία 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή ισοδύναμο ξένο νόμισμα. Για τις διεθνείς συναλλαγές, το όριο αναφοράς ισχύει όταν οι συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων έχουν αξία 1.000 USD ή περισσότερο.

Υπάλληλοι τράπεζας πραγματοποιούν συναλλαγές χρημάτων σε ένα υποκατάστημα (Φωτογραφία: Manh Quan).

Η έκθεση πρέπει να περιλαμβάνει πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τους οργανισμούς που δρομολόγησαν και τους δικαιούχους, τον αποστολέα και τον παραλήπτη, καθώς και λεπτομέρειες σχετικά με τον αριθμό λογαριασμού, το ποσό, το νόμισμα, τον σκοπό και την ημερομηνία της συναλλαγής. Οι πληροφορίες πρέπει να υποβάλλονται ηλεκτρονικά, διασφαλίζοντας την ακρίβεια και την έγκαιρη υποβολή τους, όπως απαιτείται από την ρυθμιστική αρχή.

Εκτός από τις υποχρεώσεις αναφοράς, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει επίσης να εξετάζουν προληπτικά, να αναστέλλουν ή να αρνούνται συναλλαγές σε περίπτωση ανίχνευσης ανακριβών πληροφοριών ή ενδείξεων υποψίας που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η εγκύκλιος ορίζει επίσης την αξία και τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία κατά τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικων ντονγκ σε μετρητά, διαπραγματεύσιμων τίτλων, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο.

Συγκεκριμένα, η αξία των πολύτιμων μετάλλων (εκτός από τον χρυσό) και των πολύτιμων λίθων είναι από 400 εκατομμύρια VND. Ομοίως, η αξία των μέσων μεταφοράς είναι επίσης 400 εκατομμύρια VND ή περισσότερο.

Η αξία του ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, του βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και του χρυσού που πρέπει να δηλώνεται στα τελωνεία στις συνοριακές πύλες κατά την έξοδο ή την είσοδο πρέπει να συμμορφώνεται με τους ισχύοντες κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας.

Η νέα εγκύκλιος τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου. Ωστόσο, για να δοθεί χρόνος στους οργανισμούς να προετοιμαστούν, η Κρατική Τράπεζα έχει ορίσει μια μεταβατική περίοδο. Συγκεκριμένα, έως τις 31 Δεκεμβρίου του τρέχοντος έτους, οι μονάδες αναφοράς θα συνεχίσουν να εφαρμόζουν εσωτερικές διαδικασίες και διαχείριση κινδύνου σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm