En una conferencia en línea con inversores en la tarde del 10 de enero, el director general del Banco Conjunto Comercial Militar (MB), Pham Nhu Anh, dijo que las deudas de dos clientes importantes, Novaland y Trung Nam Group, en el banco están actualmente en el grupo 1 de deuda, lo que significa deuda calificada.

“Para finales de 2024, las deudas de Novaland y Trung Nam estarán clasificadas como deuda del grupo 1. Es probable que en los primeros seis meses de 2025 se resuelvan los problemas legales en los proyectos Novaland Phan Thiet y Aqua City Dong Nai ”, afirmó el Sr. Anh.

Mientras tanto, se espera que los problemas de los clientes de Trung Nam Group en los proyectos energéticos se resuelvan en el primer trimestre de 2025, ya que el gobierno se está centrando en eliminarlos.

La Sra. Pham Thi Trung Ha, directora general adjunta de MB, agregó que en el tercer y cuarto trimestre de 2024, el banco resolvió por completo las deudas incobrables.

En cuanto a la deuda pendiente de Novaland y Trung Nam, la Sra. Ha indicó que la garantía de estos dos clientes siempre es entre 1,5 y 2 veces superior a la deuda pendiente. Actualmente, ambos clientes siguen pagando sus deudas con normalidad.

El Sr. Pham Nhu Anh también reveló información preliminar sobre los resultados comerciales de 2024, con indicadores que superaron el plan establecido por la Junta General de Accionistas. En concreto, las ganancias del banco matriz aumentaron un 12 %, alcanzando los 27.600 billones de VND; los ingresos aumentaron un 21 %.

La morosidad del banco matriz al 31 de diciembre de 2024 era del 1,2%, y el ratio de provisiones para la cobertura de morosidad ascendía al 112%. Mientras tanto, la movilización de capital aumentó un 19% (equivalente a 800 billones de VND).

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Pham Nhu Anh, director general del banco MB. Foto de : MB

Todas las empresas miembros del ecosistema de MB Group lograron resultados comerciales según lo planeado, de los cuales MBS Securities logró 930 mil millones de VND en ganancias, un 30% más que en el mismo período.

Sin embargo, la contribución de las empresas socias solo alcanza el 5% de la estructura total de ingresos. El objetivo de MB es que esta cifra se sitúe entre el 20% y el 25%.

MB tiene un plan cauteloso para 2025 debido a la volatilidad mundial y a una caída más lenta de lo previsto de las tasas de interés en dólares estadounidenses. Por consiguiente, el banco aspira a aumentar sus beneficios un 10 % en 2025, equivalente a 32 billones de VND, y acelerará el proceso si las condiciones lo permiten.

El banco continúa estableciendo un objetivo de crecimiento del crédito de hasta el 25% en 2025, equivalente a un aumento de aproximadamente 200 billones de VND, priorizando el 50% del espacio crediticio para el sector minorista.

La razón por la que MB puede lograr un crecimiento crediticio tan grande a nivel de grupo es gracias a la transferencia obligatoria de OceanBank (recientemente renombrado MBV).

Según el Sr. Anh, MB venderá deuda a MBV y la parte de la venta de la deuda se calculará fuera del plan de crecimiento en el sentido de que el banco será compensado por la parte vendida.

No puedo revelar la cifra exacta, pero, por ejemplo, si se vende el 10%, el banco recibirá una compensación por crecimiento del 10%. MB solo vende la deuda pendiente para que MBV pueda obtener ganancias, sin afectar la rentabilidad ni los activos totales de MB, afirmó el Sr. Pham Nhu Anh.

Según el Sr. Dam Nhan Duc, economista jefe de MB Bank, el ratio CASA (depósitos a largo plazo) volverá a aumentar en el cuarto trimestre de 2024, alcanzando actualmente los 281 billones de VND. De los cuales, el 60% corresponde a depósitos CASA de clientes particulares. Antes de que MB implementara la transformación digital, este ratio era de tan solo el 25%.