Aumentar la vigilancia sobre las transacciones comerciales a través de Internet

Aunque ha habido muchas advertencias por parte de las autoridades sobre el fraude en línea, con el fuerte desarrollo de los servicios en línea, el comercio electrónico... muchas personas han perdido dinero debido a su credulidad.

Agribank Nam Ninh Binh apoya activamente a los clientes en la realización de transacciones electrónicas.

La Sra. Thao (Hoa Lu) decidió reservar un vuelo a Da Nang para toda su familia. Normalmente, usaría la app de reserva de billetes de Vietnam Airlines , VietJet... o agencias de viajes. Pero esta vez, navegando en Facebook, vio por casualidad un anuncio de "Buscando billetes de avión baratos", así que lo revisó para reservar. La página de fans de esta agencia tiene casi 13.000 seguidores, publicó fotos del lugar de trabajo y muchos mensajes, así que confió. Además, el asesor también le envió información del vuelo, horarios y códigos QR con toda la información. Tras considerarlo, descubrió que comprar un billete de avión en esta página era más barato que en otras aerolíneas, así que decidió transferir dinero para reservarlo.

La Sra. Thao comentó: "He reservado muchos viajes largos en línea, así que fui bastante subjetiva. Además, el vendedor me llamaba constantemente, insistiéndome en que transfiriera dinero para reservar los billetes. Debido a mi apretada agenda y a que quería que mi familia hiciera el viaje programado, transferí el dinero de inmediato". Sin embargo, justo después de transferir más de 10 millones de VND para los billetes de toda la familia, se le impidió contactarla. El vendedor de billetes de avión baratos también recuperó todos los mensajes de la transacción entre ambas partes.

La página de fans Hunting for Cheap Air Tickets eliminó a clientes inmediatamente después de engañarlos.

La Sra. Hong (ciudad de Ninh Binh) fue estafada por un sitio web de ventas que primero transfería dinero y luego entregaba los productos. Tras solicitarle que transfiriera dinero a una cuenta pública, recibió una llamada telefónica informándole que había transferido dinero para registrarse como miembro de la tienda. La Sra. Hong no aceptó el formulario, por lo que el personal de ventas le pidió que continuara transfiriendo dinero para pagar los productos y que luego cancelara su membresía, para que le reembolsaran la cuota. Al darse cuenta de que se trataba de un fraude y temer perder la información de su cuenta bancaria, la Sra. Hong bloqueó rápidamente sus cuentas para evitar revelar su información personal.

Se sabe que actualmente, debido al cambio en las necesidades de compra de las personas, que pasan de acudir a agencias de billetes de avión a reservarlos en línea a través de internet y redes sociales como Facebook, Zalo y Viber, muchos estafadores se han aprovechado de esta necesidad para realizar maniobras fraudulentas y apropiarse de bienes. Las tácticas de quienes engañan a la gente para comprar billetes suelen consistir en generar confianza con documentos completos, rebajar el precio entre 100.000 y 200.000 VND por billete para vuelos largos o promocionar programas promocionales que solo requieren un pequeño depósito para la entrega de los billetes y el pago posterior al viaje. Esto genera confianza, reserva billetes, realiza transferencias y realiza depósitos, y luego los estafadores se apropian de ellos, no emiten billetes falsos.

En una conversación con el Sr. Pham Van Hao, subdirector de Agribank Nam Ninh Binh, se supo que existen muchos casos en los que las personas se dan cuenta de que han sido estafadas solo después de transferir dinero. Si bien el banco ha registrado los comentarios de los clientes, todas estas transacciones son voluntarias. Para congelar una cuenta, se requiere una notificación de la policía. Además, tras el fraude, estas cuentas están listas para ser canceladas y así borrar cualquier rastro. Por lo tanto, es necesario estar alerta al realizar transacciones en línea.

Recientemente, el Banco Estatal implementó la autenticación biométrica para transferencias de dinero de 10 millones de VND o más por vez y de 20 millones de VND o más por día. El propósito de la autenticación facial es garantizar que el titular esté realizando la transacción. Esta solución de autenticación biométrica eliminará las cuentas virtuales, las cuentas basura y las cuentas prestadas, y al mismo tiempo obligará a los estafadores a usar sus propias cuentas. Al realizar la autenticación biométrica, la policía identificará rápidamente la identidad del titular de la cuenta infractora comparándola con la información del documento de identidad con chip integrado.

Al analizar la eficacia de las soluciones biométricas para prevenir el fraude y la falsificación, el Sr. Pham Van Hao explicó que, en los casos en que los delincuentes obtienen información del cliente para cometer fraude, no se puede transferir dinero. El banco no solo exige el OTP, sino también la autenticación facial. Al no contar con autenticación facial, los delincuentes no pueden compararla con el rostro que figura en los registros originales del banco, por lo que la orden de transferencia de dinero no se puede ejecutar.

Para limitar los riesgos y proteger a los clientes, el Banco ha promovido y publicado continuamente información de que "Agribank recomienda que los clientes tomen conciencia y estén atentos contra los trucos de usar aplicaciones falsas para robar información y apropiarse de dinero en las cuentas bancarias".

Sin embargo, el Sr. Pham Van Hao recomienda que todos sean más precavidos al usar las redes sociales, especialmente al realizar transacciones comerciales en el ciberespacio, para evitar casos en los que personas malintencionadas se aprovechen de la propiedad. Al reservar billetes de avión o comprar en línea, es fundamental investigar cuidadosamente. En lugar de confiar en las redes sociales, es mejor comprar los billetes únicamente a través de agentes autorizados, sitios web oficiales o aplicaciones de aerolíneas para evitar pérdidas económicas y enfermedades.

Además, es necesario que cada persona monitoree regularmente los medios de comunicación para mantenerse al día sobre las nuevas formas de fraude y evitar que los delincuentes se aprovechen de la propiedad y la defrauden. Al detectar indicios de fraude en internet, es necesario denunciar activamente, coordinar con las autoridades para realizar investigaciones, aclarar los hechos y actuar conforme a la normativa.

Artículo y fotos: Bao Yen

Fuente: https://baoninhbinh.org.vn/nang-cao-canh-giac-doi-voi-cac-hoat-dong-giao-dich-thuong/d20240807004221529.htm