La Casa Blanca está endureciendo las sanciones contra los últimos bancos europeos que aún hacen negocios con Rusia mientras el conflicto militar en Ucrania entra en su tercer año.
Recientemente, una vez más, Raiffeisen Bank International (RBI) – el segundo banco más grande de Austria y prestamista basado en activos en Europa Central y Oriental, y el banco occidental más grande que aún opera en la “Tierra del Abedul Blanco” – fue advertido por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Raiffeisenbank, la filial rusa del RBI, dijo que había reducido significativamente sus operaciones en el país desde que Moscú invadió Ucrania hace dos años y que estaba haciendo todo lo posible para encontrar una salida, pero la estrategia de salida elegida estaba plagada de riesgos.
Objeto advertido
Antes del conflicto, Raiffeisenbank era uno de los bancos más importantes de la UE que operaban en el mercado ruso.
El panorama ha cambiado drásticamente, marcado por el estallido del conflicto en Ucrania y el fortalecimiento de las sanciones contra Moscú por parte de EE. UU., la UE y el Reino Unido, que han añadido capas de complejidad al negocio del banco austriaco en Rusia.
Desde el inicio del conflicto, Raiffeisenbank afirmó haber reducido significativamente sus operaciones en Rusia, por ejemplo, interrumpiendo nuevos negocios, reduciendo los préstamos a más de la mitad y cesando la banca corresponsal, lo que redujo significativamente el círculo de socios con los que opera allí. Los ingresos por comisiones (las comisiones que el banco genera a través de sus operaciones diarias) cayeron un 43 % el año pasado.
El ex canciller austríaco Alexander Schallenberg, quien ahora es ministro de Asuntos Exteriores de la nación alpina, ha defendido públicamente al banco, argumentando que Raiffeisenbank no debería estar sujeto a un escrutinio excesivo, ya que opera de manera similar a muchas empresas occidentales que todavía hacen negocios con Rusia.
Schallenberg afirmó que Raiffeisenbank, presente en Rusia desde 1996, desempeña un papel en la financiación de operaciones en el país para países y empresas occidentales.
Raiffeisenbank es el mayor banco occidental que aún opera en Rusia, más de dos años después del estallido del conflicto militar en Ucrania. Foto: Getty Images
Como uno de los pocos grandes bancos que no se ve afectado por las sanciones occidentales, Raiffeisenbank puede realizar transacciones de divisas en Rusia sin restricciones. Los datos oficiales muestran que el banco gestiona una parte significativa de todos los pagos entre Rusia y el resto del mundo.
En enero del año pasado, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos solicitó al RBI que aclarara sus operaciones de pago y procesos relacionados que involucraban a su filial rusa.
En marzo del año pasado, el Banco de la Reserva de la India (RBI) anunció su intención de desinvertir en Raiffeisenbank o escindir sus operaciones. Sin embargo, meses de búsqueda infructuosa de un comprador obligaron al RBI a optar por el cierre de sus operaciones en Rusia para evitar verse obligado a abandonar el banco por completo.
Según informes, el Banco de la Reserva de la India (RBI) está considerando transferir el negocio a los accionistas para mantener los vínculos financieros entre Viena y Moscú y proteger la reputación del grupo en medio del conflicto. Sin embargo, persisten dudas sobre si la nueva entidad será totalmente independiente del RBI, un factor clave para decidir si el banco debe ser supervisado por el banco central austriaco o por el Banco Central Europeo (BCE).
La salida arriesgada
En un intento por endurecer las sanciones sobre los últimos bancos europeos que aún hacen negocios con Rusia, la Casa Blanca envió un grupo de trabajo a Viena para reunirse con funcionarios austriacos y representantes del RBI.
En una reunión celebrada en Viena el 8 de marzo, Anna Morris, subsecretaria adjunta para asuntos globales del Tesoro de Estados Unidos, explicó el riesgo de que el banco quedara excluido del sistema financiero estadounidense si no se distanciaba más claramente de Rusia. Los detalles de la reunión no se dieron a conocer de inmediato, y tanto el RBI como el Tesoro de Estados Unidos declinaron hacer comentarios.
Estados Unidos sigue utilizando su dominio del sistema financiero internacional para ejercer influencia política más allá de sus fronteras. Para cualquier banco occidental, quedar aislado del sistema del dólar sería un desastre.
Al otro lado de la línea de batalla, las restricciones cada vez más estrictas de Moscú a las empresas extranjeras que operan en territorio ruso significan que hasta ahora todos los ingresos del RBI están estancados en el país y no pueden transferirse a Austria.
Atrapado en el fuego cruzado, el banco austríaco está bajo creciente presión para reducir su tamaño, argumentando que tiene pocas opciones viables para hacerlo sin perjudicar innecesariamente a sus accionistas.
Atrapado entre dos fuegos, Raiffeisenbank se encuentra bajo creciente presión para reducir sus operaciones en Rusia. Foto: Sputnik
La estrategia de salida elegida también conlleva riesgos. En diciembre, el Banco de la Reserva de la India (RBI) anunció que había firmado un complejo intercambio de activos con el oligarca ruso Oleg Deripaska, quien figura en las listas de sanciones de Estados Unidos y la UE.
Según el acuerdo, RBI planea intercambiar su participación en sus operaciones rusas por una participación del 27,8% en Strabag SE, un grupo de construcción con sede en Austria centrado en los mercados de Europa central y oriental.
La mecánica exacta del canje aún no está clara, pero el Banco de la Reserva de la India estima que la filial rusa del grupo transferirá su participación en forma de dividendo en especie a su matriz austriaca. Obtendrá alrededor de 1.500 millones de euros de sus operaciones en Rusia si la operación se concreta según lo previsto.
El problema es que, hasta hace poco, la participación de Strabag pertenecía al magnate metalúrgico Deripaska. Deripaska posee la participación a través de un holding llamado Rasperia. El mismo día que Strabag anunció sus planes de canje de acciones, también anunció que Rasperia había sido absorbida por otro holding registrado en Moscú, AO Iliadis.
A primera vista, ese cambio de propiedad habría eliminado un obstáculo para el intercambio. Pero Iliadis se fundó hace solo siete meses, y su beneficiario final aún no está claro. Por lo tanto, el intercambio, que se esperaba que se completara a finales de este mes, aún está pendiente.
“El Banco de la Reserva de la India solo procederá con la transacción de Strabag cuando tenga la certeza de que quienes están detrás de Iliadis no serán sancionados”, declaró un portavoz del banco austriaco a Politico EU el 8 de marzo. “Para lograr este objetivo, están llevando a cabo un exhaustivo proceso de cumplimiento” .
Minh Duc (según Politico EU, Financial Times y Leasing Life)
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