Banco Estatal: Es difícil controlar la propiedad cruzada cuando los accionistas ocultan deliberadamente

(Dan Tri) - El Banco Estatal dijo que controlar la propiedad cruzada es muy difícil en los casos en que los accionistas y personas relacionadas ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que registren acciones a su nombre para eludir la ley.

Según el informe del Banco Estatal enviado a la Asamblea Nacional antes de su 9ª Sesión, la situación de los accionistas y personas relacionadas de un banco comercial que poseen más del 5% de acciones en otras instituciones de crédito ha disminuido significativamente, presentándose solo en corporaciones y empresas estatales.

El Banco Estado considera que es necesario seguir dirigiendo el manejo para concentrar el capital en las actividades principales del negocio y utilizar el capital de manera más efectiva.

Según el operador, la propiedad cruzada entre entidades de crédito y entre entidades de crédito y empresas surgió principalmente antes de que entrara en vigor la Ley de Entidades de Crédito de 2010 y ahora se está resolviendo gradualmente.

Después de que la ley fuera modificada y complementada en 2024 con regulaciones más estrictas sobre la propiedad de acciones, las entidades de crédito continúan construyendo una hoja de ruta para garantizar el cumplimiento de la normativa.

Es difícil controlar la propiedad cruzada en los bancos porque los accionistas la ocultan deliberadamente (Foto: Manh Quan).

Sin embargo, a la hora de detectar, prevenir y gestionar la propiedad cruzada y la propiedad de carácter manipulador y dominante en las entidades de crédito, el Banco del Estado también encuentra algunas dificultades y obstáculos.

En particular, el Banco Estatal señaló que el control de propiedad cruzada es muy difícil en los casos en que los accionistas y personas relacionadas ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que sustituyan en su nombre el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones.

Esto genera riesgos potenciales de falta de transparencia y apertura en las operaciones de las entidades crediticias. Esta conducta solo puede detectarse e identificarse mediante la investigación y verificación por parte de los organismos de investigación, de conformidad con la ley, afirmó el Banco Estatal.

Además, el Banco Estatal no es proactivo en la búsqueda de información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente las que no son compañías públicas, así como la exactitud y confiabilidad de las fuentes de información, en el contexto del mercado de valores y la tecnología en rápido desarrollo como es hoy.

Según el Banco Estado, la propiedad cruzada puede involucrar a muchas entidades bajo la gestión de ministerios y sucursales. "Actualmente, persiste una situación de excesiva tenencia de acciones en bancos comerciales, que son empresas estatales con una proporción de propiedad bastante alta, y los bancos tienen dificultades para solicitar a estos accionistas que desinviertan capital", informó el Banco Estatal.

El Banco Estado dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias. A través de la inspección del capital, de la propiedad de acciones, de los préstamos, de las inversiones, de las actividades de aportación de capital, etc., en caso de detectar riesgos o infracciones, el Banco del Estado orientará el manejo de los problemas existentes para prevenir los riesgos.

El Banco Estatal afirmó que continuará realizando inspecciones según lo planeado, o realizará inspecciones sorpresa si es necesario, prestando atención al contenido de la proporción de propiedad de las acciones; compraventa, transferencia de acciones bancarias, concesión de créditos a grandes clientes/grupos de clientes (préstamos, inversiones en obligaciones corporativas)...

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-kho-kiem-soat-so-huu-cheo-khi-co-dong-co-tinh-che-giau-20250507160204032.htm