Identificación de riesgos, prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Ese fue el contenido principal discutido en el Taller de difusión de la normativa y los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, organizado por el Banco Estatal en Hanoi el 16 de octubre.

El vicegobernador del Banco Estatal, Nguyen Ngoc Canh, dijo que en la reunión del Comité Directivo Nacional sobre prevención y combate al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva que tuvo lugar ayer (15 de octubre), el viceprimer ministro Ho Duc Phoc, jefe del Comité Directivo, solicitó al Banco Estatal, como organismo permanente del Comité Directivo, fortalecer la coordinación con los ministerios y sucursales e implementar tres grupos de acción estratégica, en los que el perfeccionamiento del marco legal es un pilar.

El Viceprimer Ministro también solicitó aumentar la información y la propaganda sobre los riesgos, la prevención y la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva y el marco legal en este campo para que las empresas y las personas puedan entender, comprender y cumplir adecuada y completamente con sus obligaciones.

En el taller, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Directora Adjunta del Departamento de Prevención del Lavado de Dinero del Banco Estatal, presentó el contenido modificado de la Circular No. 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal del 15 de septiembre de 2025, que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y difunde el contenido de la prevención del lavado de dinero en la Resolución No. 05/2025/NQ-CP del Gobierno sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos.

Con el objetivo de orientar y eliminar algunas de las principales dificultades y obstáculos de los sujetos obligados durante el proceso de implementación, los contenidos modificados incluyen: Criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de los sujetos obligados; Proceso para gestionar los riesgos de lavado de dinero y clasificar a los clientes según el nivel de riesgo de lavado de dinero; Normativa interna sobre prevención y combate al lavado de dinero; Régimen de reporte de transacciones de gran valor que deben reportarse; Régimen de reporte de transacciones sospechosas; Transacciones de transferencias electrónicas de dinero; Régimen de reporte de transacciones de transferencias electrónicas de dinero; Forma y plazo para reportar datos electrónicos; Modificación y complementación de los apéndices sobre los formularios para reportar la evaluación de riesgos en las organizaciones, formularios para reportar transacciones sospechosas.

La Circular n.° 27/2005/TT-NHNN también enfatiza el principio de gestión basada en riesgos, exigiendo a las organizaciones que actualicen y evalúen periódicamente los riesgos de blanqueo de capitales y desarrollen un proceso para identificar y verificar a los clientes, incluidos aquellos sin cuentas o con pocas transacciones. Las entidades informantes deben supervisar periódicamente las relaciones comerciales, garantizando que las transacciones coincidan con las fuentes legítimas de fondos y los registros de identificación de los clientes.

El Sr. To Tran Hoa, subdirector del Departamento de Desarrollo del Mercado de Valores de la Comisión Estatal de Valores, presentó una serie de contenidos relacionados con el trabajo contra el lavado de dinero en la Ley de la Industria de Tecnología Digital y la Resolución No. 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos en Vietnam.

Fuente: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html