Según la Circular 27/2025 del Banco Estatal, las organizaciones que realizan transacciones nacionales por un valor igual o superior a 500 millones de VND o su equivalente en moneda extranjera deben informar. En el caso de las transacciones internacionales, el límite de información se aplica cuando la transferencia electrónica de dinero es igual o superior a 1000 USD.
Según la información anunciada recientemente por el Banco Estatal, el nivel de 500 millones de VND para las transacciones de transferencia electrónica de dinero nacional que deben informarse no es una nueva regulación en la Circular 27/2025, sino que se ha mantenido desde 2007 hasta ahora.
Desde 2005, el Decreto 74/2005 del Gobierno sobre la prevención del blanqueo de capitales estipula el valor de las transacciones que deben declararse. En consecuencia, deben declararse las transacciones en efectivo por un valor de 200 millones de VND y las transacciones de depósitos de ahorro por un valor de 500 millones de VND (o su equivalente en moneda extranjera u oro).
"Este es el primer paso hacia la exigencia de informar sobre las transacciones que superan el umbral en Vietnam", informó el Banco Estatal.
Personal revisando dinero en el banco (Foto: VPBank ).
Documentos posteriores como la Ley de 2012 sobre Prevención del Lavado de Dinero, la Ley de 2022 sobre Prevención del Lavado de Dinero y Circulares rectoras, incluida la Circular No. 27/2025, continúan heredando y perfeccionando las regulaciones legales sobre transacciones de transferencia electrónica de dinero y el régimen de reporte para transacciones de transferencia electrónica de dinero para cumplir con los estándares internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Prevención del Lavado de Dinero).
El umbral para informar únicamente sobre transferencias electrónicas de fondos se ha mantenido sin cambios desde 2007.
"La Circular N° 27/2025 no modifica el umbral de valor de reporte, pero aclara la responsabilidad de las organizaciones que prestan servicios de transferencia electrónica de dinero de garantizar la consistencia y puntualidad de los datos y aplicar tecnología de escaneo y filtrado para detectar transacciones con indicios de riesgo", indicó el Banco Estatal.
La nueva circular entra en vigor el 1 de noviembre. Sin embargo, para dar tiempo a las organizaciones a prepararse, el Banco Estatal ha estipulado un período de transición. En concreto, hasta el 31 de diciembre de este año, las unidades informantes seguirán aplicando los procedimientos internos y la gestión de riesgos conforme a la normativa vigente.
La Circular 27/2025 también estipula el valor y los documentos que se deben presentar en las aduanas fronterizas cuando se llevan moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, instrumentos negociables, metales preciosos y piedras preciosas que excedan el nivel prescrito.
En concreto, el valor de los metales preciosos (excepto el oro) y las piedras preciosas es de 400 millones de VND. De igual manera, el valor de los instrumentos de transferencia también es de 400 millones de VND o más.
El valor de la moneda extranjera en efectivo, el dong vietnamita en efectivo y el oro que deben declararse en las aduanas en los puestos fronterizos al salir o entrar se implementa de acuerdo con las regulaciones vigentes del Banco Estatal.
Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm
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