ACB VSIP2 Binh Duong recibió 9 recomendaciones obligatorias de corrección de la agencia de inspección

La última conclusión de la inspección de la sucursal VSIP2 Binh Duong del Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) reconoció los importantes esfuerzos de la unidad para mantener el crecimiento y controlar los riesgos, pero al mismo tiempo requirió que la sucursal implementara un total de 11 recomendaciones y sugerencias para superar las deficiencias y limitaciones existentes.

La conclusión de la inspección indicó que ACB VSIP2 Binh Duong ha realizado esfuerzos para desarrollar e implementar una serie de soluciones para aumentar las operaciones y controlar la calidad del crédito.

"Básicamente,ACB VSIP2 Binh Duong ha cumplido con las disposiciones de la ley, la industria bancaria y las regulaciones de ACB; ha implementado el control de riesgos en las operaciones y promovido las ventajas y fortalezas de la Sucursal", se cita del documento de conclusiones.

La sucursal actualmente opera una oficina central y una oficina de transacciones Ben Cat, con un total de 47 empleados.

Además de las ventajas, la conclusión de la inspección también señaló algunas deficiencias y limitaciones en las actividades de concesión de créditos: la evaluación de los préstamos, el desembolso, la inspección y el seguimiento posterior al préstamo no están estrictamente garantizados.

En cuanto al cumplimiento de la normativa legal sobre actividades de cambio de divisas y compraventa de oro, transferencias de dinero unidireccionales y transferencias de dinero al exterior; En cuanto al cumplimiento de la normativa legal sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: todavía existen algunas deficiencias y limitaciones.

La Inspección determinó que la causa se debe a que el personal es joven y cambia con frecuencia, tiene que recibir y gestionar muchas solicitudes de préstamos, lo que da lugar a una evaluación incompleta y a una recopilación de documentos que prueben el propósito del uso del capital.

La sucursal no ha cumplido estrictamente con las normas sobre procedimientos de préstamos y concesión de créditos; la evaluación, inspección y control antes, durante y después del préstamo no son exhaustivos, lo que lleva a una recolección incompleta y sin garantía de documentos que prueban la fuente de pago de la deuda y documentos que prueban el propósito del uso del préstamo.

De las limitaciones y causas antes señaladas, el Organismo de Inspección determinó que la Junta Directiva de la Sucursal, los Departamentos pertinentes y las Divisiones Profesionales son solidariamente responsables de las deficiencias, errores y limitaciones relacionadas con la documentación de valoración, presentación, control y préstamo; y deficiencias en otras actividades profesionales.

Las personas involucradas en las deficiencias, errores y violaciones antes mencionadas serán personalmente responsables de acuerdo a sus deberes y autoridad en el desempeño de cada tarea, trabajo y cada archivo y documento asignado al firmar, controlar, presentar, tasar, retasar y aprobar para cada cliente y en cada momento.

El Inspector Jefe del Banco Estatal Región 2 ha solicitado a ACB VSIP2 Binh Duong que implemente 9 recomendaciones y 2 sugerencias para superar los problemas y limitaciones existentes para ayudar a ACB VSIP2 Binh Duong a operar de manera segura y efectiva de acuerdo con las regulaciones.

Fuente: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html