Se trata de contenidos destacables estipulados en la Circular No. 27/2025/TT-NHNN que orienta la aplicación de una serie de artículos de la Ley contra el Blanqueo de Capitales, que entrará en vigor a partir del 1 de noviembre de 2025.
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| Foto ilustrativa |
La Circular estipula que el contenido mínimo de un informe de transferencia electrónica de dinero debe incluir: información sobre la institución financiera que inicia o beneficia la transacción, incluyendo el nombre de la organización o sucursal; dirección de la sede central o código bancario/código SWIFT; país receptor y transferido. La información sobre los clientes individuales que participan en la transacción debe incluir nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento de identidad/CCCD/pasaporte o número de identificación, dirección permanente o residencia actual y nacionalidad, según los documentos de la transacción. La información sobre los clientes institucionales que participan en transferencias electrónicas de dinero incluye nombre completo, dirección de la sede central, número de licencia de establecimiento o número de registro mercantil, así como el país donde se encuentra la sede.
Además, el informe debe indicar claramente el número de cuenta (si corresponde), el importe, el tipo de moneda, el importe convertido a VND (si se trata de moneda extranjera), el motivo y el propósito de la transacción, la fecha de ejecución y el código único o número de referencia de la transacción. De ser necesario, la agencia antilavado de dinero podrá solicitar información adicional para fines administrativos.
Además, la Circular 27 también estipula el valor y los documentos que se deben presentar en la aduana fronteriza cuando se llevan moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, instrumentos negociables, metales preciosos y piedras preciosas que excedan el nivel prescrito.
En concreto, el valor de los metales preciosos (excepto el oro) y las piedras preciosas es de 400 millones de VND; el valor de los instrumentos de transferencia también es de 400 millones de VND.
El valor de la moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo y oro que se debe declarar en las aduanas fronterizas al salir o entrar al país deberá cumplir con las regulaciones vigentes del Banco Estatal sobre el transporte de moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo y oro al salir o entrar al país.
La Circular No. 27/2025/TT-NHNN consta de 13 artículos, que estipulan los criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de las entidades informantes; el proceso de gestión de riesgos de lavado de dinero y la clasificación de los clientes según el nivel de riesgo de lavado de dinero; las regulaciones internas sobre prevención del lavado de dinero; el régimen de informes para las transacciones de gran valor que deben informarse; el régimen de informes para las transacciones sospechosas; las transacciones de transferencia electrónica de dinero; el régimen de informes para las transacciones de transferencia electrónica de dinero; la forma y el plazo para informar los datos electrónicos; el nivel de valor y los documentos que deben presentarse en las aduanas fronterizas cuando se llevan moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, instrumentos de transferencia, metales preciosos y piedras preciosas que excedan el nivel prescrito.
El Banco Estatal indicó que, para garantizar que las entidades informantes cuenten con el tiempo suficiente para prepararse para la implementación de los ajustes de la Circular relacionados con la normativa interna, los procesos de gestión de riesgos, los formularios de reporte y los requisitos de reporte, esta ha añadido disposiciones transitorias para algunos contenidos. En consecuencia, las entidades informantes continuarán implementando la normativa sobre normativa interna y procesos de gestión de riesgos, de acuerdo con la normativa vigente, hasta el 31 de diciembre de 2025.
A partir del 1 de enero de 2026, las entidades informantes serán responsables de completar el ajuste y actualización de la normativa interna y los procesos de gestión de riesgos para asegurar el pleno cumplimiento de las disposiciones de esta Circular y construir un sistema de tecnología de la información apropiado para servir el reporte de datos electrónicos y deben tener un sistema de software para escanear y filtrar de acuerdo con la lista negra, lista de advertencia y lista de personas políticamente influyentes especificadas en la Cláusula 9, Cláusula 10, Artículo 3 y Cláusula 1, Artículo 17 de la Ley sobre Prevención del Lavado de Dinero y Monitoreo de Transacciones para detectar y advertir sobre señales sospechosas apropiadas con el propósito de prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La Circular 27/2025/TT-NHNN se elaboró a partir de la incorporación de las disposiciones pertinentes de la Circular 09/2023/TT-NHNN, modificando y complementando diversos aspectos para eliminar obstáculos a las instituciones financieras en su implementación. La emisión de este documento no solo contribuye a aumentar la eficacia de la labor de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, sino que también contribuye a fortalecer el prestigio y la imagen de Vietnam en la cooperación financiera internacional.
La Circular No. 27/2025/TT-NHNN se basa en la herencia de las disposiciones pertinentes de la Circular No. 09/2023/TT-NHNN; modifica y complementa una serie de contenidos para eliminar las principales dificultades y obstáculos de las entidades informantes y las agencias de gestión en el proceso de implementación, al mismo tiempo, garantiza la estricta implementación de los compromisos en la Acción No. 5 del Apéndice del Plan de Acción Nacional para implementar los compromisos del Gobierno de Vietnam sobre la prevención y el combate del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva con el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Lavado de Dinero (GAFI) emitido junto con la Decisión No. 194/QD-TTg de fecha 23 de febrero de 2024 del Primer Ministro .
Los expertos afirman que reforzar la supervisión de las transacciones de gran valor y sospechosas no sólo ayudará a aumentar la eficacia de la labor de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, sino que también contribuirá a mejorar la reputación y la imagen de Vietnam en la cooperación financiera internacional.
Según qdnd.vn
Fuente: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/
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