Al 30 de junio de 2025, los activos totales de ABBANK alcanzaron los 204.851 mil millones de VND, un 16% más en comparación con el comienzo del año y superando el plan anual en un 2%; la movilización de clientes y la emisión de valores alcanzaron los 149.587 mil millones de VND, un 36% más en comparación con el comienzo del año; el crédito pendiente alcanzó los 122.364 mil millones de VND, un 11% más en comparación con el comienzo del año, principalmente en el grupo de clientes individuales, el grupo estratégico del Banco.
El beneficio antes de impuestos al cierre del segundo trimestre de 2025 alcanzó los 1.669 billones de VND, un aumento de casi el 200 % con respecto al mismo periodo de 2024. Los resultados del primer semestre de 2025 se debieron al crecimiento del margen de intereses en un 21,1 %, mientras que el beneficio neto de las actividades de servicios aumentó un 202,1 % durante el mismo periodo. La eficiencia operativa al cierre del segundo trimestre de 2025 mejoró consecuentemente, con un CIR del 31,29 % y un ROE del 18,3 %.
Al 30 de junio de 2025, ABBANK ha completado el 93% del plan de beneficios después de impuestos de 2025.
La calidad de los activos está bien controlada. Para el 30 de junio de 2025, ABBANK ha reservado 865.000 millones de VND para provisiones por riesgo crediticio; la morosidad se controla al 1,9%, manteniéndose por debajo del 3% según la normativa del Banco Estatal.
La calidad del capital también está garantizada según los estándares del Banco Estatal: el índice de adecuación de capital (CAR) se mantiene por encima del 8% y la liquidez es alta, con un LDR del 62,82%. Gracias a ello, la agencia de calificación internacional Moody's mantiene las perspectivas de ABBANK como estables ante los desafíos del mercado vietnamita.
En el segundo trimestre de 2025, las actividades de Banca Digital continuaron siendo destacadas. Se introdujo la plataforma de Banca Digital de nueva generación ABBANK con numerosas funciones innovadoras, en particular ABBY Family, que ayuda a los padres a acompañar a sus hijos en la gestión de sus finanzas personales. El número de transacciones de clientes particulares en canales digitales aumentó un 18,6%, y el número de clientes que realizaron transacciones también aumentó un 5,8% en comparación con el primer trimestre de 2025.
Se reconoce que las plataformas de banca digital para clientes individuales y corporativos hacen una importante contribución a la promoción de la interacción del cliente con ABBANK.
En el segmento de clientes corporativos, la plataforma ABBANK Business desempeña un papel fundamental, ya que el 80 % de las transacciones se realizan en línea, lo que mejora la experiencia y ahorra tiempo operativo. La aplicación se actualiza constantemente con nuevas funciones para satisfacer las necesidades de las empresas, como la gestión de cobros multicanal, el descubierto especializado para distribuidores, etc.
El Sr. Pham Duy Hieu, Director General de ABBANK, comentó: «La mejora significativa del crecimiento de ABBANK en el segundo trimestre de 2025 se debe a que el Banco está impulsando factores internos y la eficiencia mediante una reestructuración drástica de su estructura operativa. En el segundo semestre, ABBANK aspira a mantener un sólido crecimiento en crédito, movilización y servicios, con un beneficio antes de impuestos que se espera supere el plan de 1.800 billones de VND. Además, el Banco también se centra en la gestión crediticia y un estricto control de la morosidad».
2025 también es un año clave para ABBANK en cuanto a innovación, reestructuración del equipo, optimización de operaciones e inversión en las personas a través del programa ABBELL: mejora de la capacidad de gestión y liderazgo del personal clave. También se promueven políticas de compensación para los empleados: aumento salarial, bonos por desempeño, préstamos preferenciales y vales para la compra de automóviles.
Fuente: https://phunuvietnam.vn/quy-ii-2025-abbank-hoan-thanh-hon-90-ke-hoach-loi-nhuan-nam-cac-hoat-dong-kinh-doanh-cot-loi-but-pha-manh-me-20250801151407454.htm
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