El caso de Van Thinh Phat muestra una lección sobre cómo controlar el flujo de caja bancario.

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En la tarde del 23 de noviembre, la Asamblea Nacional discutió en el pleno el proyecto de Ley de Instituciones de Crédito (modificada).

El delegado Pham Van Hoa (delegación de Dong Thap ) estuvo de acuerdo con la revisión de las regulaciones relacionadas con el fin de la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación de los bancos porque se trata de un tema muy importante.

De hecho, algunos de nuestros bancos han quedado atrapados en el pasado. Según el delegado, es importante que los bancos monitoreen y presten atención a los casos en que sus propietarios sean grandes empresas. Para este grupo, es necesario considerar específicamente el porcentaje de accionistas de los propietarios.

En esos bancos, los depósitos de la gente no llegan a los prestatarios ni a las empresas necesitadas. Quienes necesitan préstamos lo pasan mal, pero los accionistas y propietarios de estos bancos pueden obtenerlos fácilmente.

"Si no tomamos las precauciones oportunas y lo detenemos, la probabilidad de que se produzca un SCB es muy alta", afirmó el Sr. Hoa, quien sugirió que el Banco Estatal debe prestar más atención, ya que, según la información que posee, actualmente existen bancos propiedad de empresarios, que deben ser evaluados cuidadosamente para garantizar la seguridad.

"No digan que el límite de crédito se reduce al 10% o al 15%. Por ejemplo, si se permite el 10%, pero decenas de accionistas piden prestado el 10%, ¿cuánto dinero sumarán? Es muy peligroso que retiren dinero al mismo tiempo. Sugerimos prestar atención a este aspecto", enfatizó el Sr. Hoa.

Finanzas - Banca - El caso de Van Thinh Phat muestra una lección sobre cómo controlar el flujo de caja bancario — Delegado Pham Van Hoa, delegación de Dong Thap (Foto: Quochoi.vn).

Al mencionar también este tema, el delegado Trinh Xuan An (de la delegación de Dong Nai ) enfatizó que de acuerdo con la Resolución Central y la Resolución de la Asamblea Nacional, no sólo debemos manejar sino también poner fin a la situación de propiedad cruzada.

De hecho, a través del caso del SCB y la evaluación de algunos bancos actuales, los delegados creen que hay tres problemas: propiedad cruzada, dominación, manipulación del sistema de crédito, del sistema bancario, creación de riesgos, problemas extremadamente urgentes que necesitan ser manejados para construir bancos fuertes en desarrollo.

El Sr. An enfatizó que la propiedad cruzada, la dominación y la manipulación de los bancos son trucos muy sofisticados y a menudo invisibles.

Sin embargo, con este objeto invisible y en constante cambio, utilizamos herramientas legalmente establecidas, como reducir la tasa de participación, el límite de crédito y ampliar los objetos que no pueden mantener posiciones... es decir, usamos lo visible para controlar lo invisible. En mi opinión, es ineficaz", afirmó el Sr. An.

Según el Sr. An, es importante determinar quiénes son los verdaderos propietarios del banco. Por lo tanto, la ley debe desarrollar regulaciones para determinar quiénes tienen el poder de controlar e influir en la toma de decisiones en las actividades bancarias.

Finanzas - Banca - El caso de Van Thinh Phat muestra una lección sobre cómo controlar el flujo de caja bancario (Figura 2). — Delegado Trinh Xuan An, delegación Dong Nai (Foto: Quochoi.vn).

Para ello, el delegado An propuso regular dos cuestiones específicas: es necesario transparentar la información personal de las organizaciones accionistas de bancos comerciales, en lugar de reducir la proporción de propiedad. Es necesario determinar la obligación de divulgar información a los accionistas, tanto de organizaciones como de personas físicas o grupos de personas, relacionada con la tenencia de acciones de entidades de crédito por encima de un nivel específico.

Además, los delegados dijeron que es necesario controlar el flujo de caja y las fuentes de capital a través de mecanismos de pago no monetarios y aplicar el control de datos personales.

"Este lugar tiene regulaciones muy específicas en cuanto al flujo de caja, porque este no surge de forma natural. Tiene que surgir de algún lugar, de una persona. El caso de Van Thinh Phat nos enseña una lección", afirmó el Sr. An.

En cuanto a la cuestión que se ha mencionado en repetidas ocasiones, es decir, la historia de que alguien más se presente en su nombre, el Sr. An dijo que la disposición del proyecto de ley que establece que los accionistas "no pueden aportar capital ni comprar acciones de una entidad de crédito a nombre de otra persona física o jurídica en ninguna forma, salvo en los casos de encomienda prescritos por la ley" sigue siendo general.

El problema de usar un nombre para justificar un préstamo se vio claramente en el reciente caso de SCB. Sin embargo, el proyecto de reglamento será muy difícil de gestionar.

"¿Qué significa aportar capital y comprar acciones de una entidad de crédito a nombre de otra persona física o jurídica? ¿Cómo se implementará esta regulación en la práctica? Propongo regulaciones muy específicas para tener una base y métodos de prevención, especialmente contra la "matriz" que a menudo llamamos eufemísticamente el ecosistema creado por los "jefes" y las "señoras" detrás de los bancos", sugirió el Sr. An .

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