Eliminaron más de 86 millones de cuentas bancarias desde el 1 de septiembre

(Baothanhhoa.vn) - Más de 86 millones de cuentas bancarias sin autenticación biométrica o "congeladas" durante mucho tiempo serán eliminadas a partir del 1 de septiembre para prevenir fraudes y fraudes digitales.

Borran más de 86 millones de cuentas bancarias desde el 1 de septiembre.

Según el Banco Estatal de Vietnam (SBV), el país cuenta actualmente con cerca de 200 millones de cuentas bancarias. Sin embargo, tras implementar el requisito de autenticación biométrica, el sistema solo registró 113 millones de cuentas personales y más de 711.000 cuentas de organizaciones activas. Eliminar las cuentas bancarias que no han sido autenticadas y que no han generado transacciones durante un tiempo prolongado contribuirá a la depuración del sistema bancario, lo que ayudará a prevenir formas comunes de fraude en los últimos tiempos, como las cuentas falsas para recibir dinero, los retiros sin el nombre del titular o el blanqueo de capitales a través de la banca electrónica. La verificación de clientes se está implementando actualmente en paralelo con el Proyecto 06 del Gobierno, en coordinación entre el SBV y el Ministerio de Seguridad Pública .

Se espera que los bancos comerciales borren más de 86 millones de estas cuentas a partir del 1 de septiembre de 2025. De hecho, algunos grandes bancos como BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... han bloqueado o cerrado de forma proactiva cuentas que mostraban signos de riesgo.

El Banco Estatal de Vietnam está creando una base de datos común de cuentas con indicios de fraude para monitorear y advertir sobre transacciones inusuales. El Banco Estatal de Vietnam ha redactado un decreto que sustituye el Decreto 88/2029 sobre sanciones administrativas en el sector bancario y monetario, con multas administrativas que se multiplican por cuatro o cinco en comparación con el nivel actual (hasta 200 millones de VND por el arrendamiento o préstamo de cuentas).

El Ministerio de Seguridad Pública también propuso perseguir penalmente a quienes alquilen o tomen prestadas cuentas bancarias.

En el caso de las cuentas corporativas, actualmente existen aproximadamente 711.000 cuentas, que representan el 55% de las cuentas bancarias de la organización, que han sido verificadas con la información biométrica del representante legal. Desde el 1 de julio, las cuentas corporativas también deben autenticarse biométricamente para realizar transacciones.

Según VTV

Fuente: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm