هوش مصنوعی - «دستیار» به بانک‌ها کمک می‌کند تا استراتژی‌های ESG را به طور مؤثر اجرا کنند

برخی از کارشناسان معتقدند که هوش مصنوعی (AI) علاوه بر پشتیبانی از دیجیتالی شدن، در حال تبدیل شدن به یک ابزار اصلی و یک «دستیار» برای کمک به بانک‌ها در اجرای مؤثر استراتژی‌های ESG (محیط زیست، جامعه و حاکمیت) است.

معاون رئیس بانک دولتی فام تان ها

در سمینار «به‌کارگیری گزارشگری توسعه پایدار در بخش بانکداری با راهکارهای هوش مصنوعی» که توسط Banking Times با همکاری انجمن حسابداران خبره (ACCA) در 21 مه برگزار شد، دکتر لی هونگ کونگ، معاون مدیر کل FPT Digital، شرکت FPT، گفت که هوش مصنوعی کلید کمک به کسب‌وکارها برای غلبه بر چالش‌های داده‌های ESG، ساده‌سازی فعالیت‌های گزارشگری و در نتیجه آزادسازی منابع سرمایه سبز از مؤسسات مالی و بانک‌ها است.

دکتر لی هونگ کونگ - معاون مدیر کل FPT Digital، شرکت FPT تأکید کرد که هوش مصنوعی کلید کمک به کسب‌وکارها برای غلبه بر چالش‌های داده‌های ESG و ساده‌سازی فعالیت‌های گزارش‌دهی است.

به گفته آقای لی هونگ کونگ، داده‌های واقعی ESG در حوزه‌های کلیدی مختلف عملیات و مدیریت کسب‌وکار پراکنده هستند، بنابراین باید به طور دقیق شناسایی و تجزیه و تحلیل شوند. برای انجام این کار، هوش مصنوعی کلید کمک به کسب‌وکارها برای غلبه بر چالش‌های داده‌های ESG، ساده‌سازی فعالیت‌های گزارش‌دهی و در نتیجه آزادسازی سرمایه سبز از مؤسسات مالی و بانک‌ها است.

سخنرانان در جلسه بحث و گفتگو رد و بدل شدند.

آقای تو کوک هونگ، مدیر کشوری ACCA ویتنام، در سخنرانی خود در این سمینار گفت که در حوزه بانکداری و تأمین مالی سرمایه‌گذاری در جهان ، گزارش‌های توسعه پایدار دیگر فقط سندی برای شفاف‌سازی اطلاعات نیستند.

همچنین یک استاندارد سرمایه‌گذاری رایج است که به ارائه اطلاعات چندبعدی‌تر، دیدگاه وسیع‌تری از ریسک‌ها و فرصت‌های کسب‌وکارها و کمک به کامل‌تر شدن سرمایه‌گذاری‌های مالی کمک می‌کند. با این حال، در حال حاضر بیش از ۶۰۰ استاندارد توسعه پایدار در جهان وجود دارد. رویه‌های اجرایی نشان می‌دهد که برخی از بانک‌ها گزارش‌هایی را بر اساس مجموعه‌ای خاص از استانداردها تهیه می‌کنند، اما در منطقه به رسمیت شناخته نمی‌شوند.

خانم نگوین تی تان بین، معاون سردبیر بنکینگ تایمز، سخنان پایانی سمینار را ایراد کرد.

این امر نیاز سازمان‌های ویتنامی را برای پیاده‌سازی مطابق با استانداردهای جهانی و شناخته شدن گسترده، افزایش می‌دهد. به طور مشابه، فناوری و روش‌های پیاده‌سازی که ماهیت گزارش‌دهی پایداری را تغییر می‌دهند، به همان اندازه انتخاب چارچوب گزارش‌دهی بین‌المللی مناسب که به طور گسترده مورد استفاده قرار می‌گیرد، مهم هستند. فناوری‌های پیاده‌سازی نیز باید در کشورها اعمال شوند، به ویژه کاربرد هوش مصنوعی در تحول سبز و پیاده‌سازی گزارش‌دهی پایداری.

خانم نگو توی فونگ، معاون رئیس دپارتمان استراتژی ویتکام‌بانک، گفت: « ویتکام‌بانک همچنین جهت‌گیری‌هایی برای به‌کارگیری هوش مصنوعی در حمایت از کسب‌وکارها برای کاهش بار برآورده کردن استانداردها دارد.» تشویق کسب‌وکارها به اعمال استانداردها و تمرین گزارش‌دهی توسعه پایدار برای دسترسی بهتر به منابع سرمایه، همیشه مورد توجه بوده است. این بانک همچنین گزارش توسعه پایدار را منتشر کرده است که معیار مهمی برای ارزیابی شفافیت سازمانی است که عواملی را که در خدمت هدف توسعه پایدار هستند، بهبود می‌بخشد.

با این حال، آقای تران آنه کوی - رئیس دپارتمان اعتبار سیاست‌گذاری، دپارتمان اعتبار برای بخش‌های اقتصادی، بانک دولتی ویتنام (SBV) - همچنین به مشکلات موسسات اعتباری ویتنامی (CI) هنگام اجرای گزارش‌های توسعه پایدار در بخش بانکی با راهکارهای هوش مصنوعی اشاره کرد، از جمله: هزینه‌های سرمایه‌گذاری، استخدام مشاوران برای تهیه گزارش‌ها هنوز بالاست؛ فقدان چارچوب قانونی برای ایجاد سبدهای سرمایه‌گذاری سبز، توسعه پایدار بانک‌های تجاری (CB) ...

آقای تران آنه کوی همچنین 5 جهت‌گیری و راهکار برای ارتقای گزارشگری توسعه پایدار در بانک‌های ویتنام پیشنهاد داد. این راهکارها عبارتند از: انتشار زودهنگام فهرست ملی طبقه‌بندی سبز؛ ادامه ارتقای همکاری‌های بین‌المللی، دسترسی و دریافت پشتیبانی فنی و حمایت از منابع سرمایه‌ای مناسب؛ ادامه ارتقای تبادل تجربه و فعالیت‌های آموزشی؛ بهبود کیفیت مشاوره و تهیه گزارش‌های توسعه پایدار برای کسب‌وکارها و مؤسسات اعتباری.

به گفته معاون رئیس بانک مرکزی ویتنام (SBV)، فام تان ها، در عصر دیجیتال، به ویژه هوش مصنوعی، صنعت بانکداری، به عنوان شریان حیاتی اقتصاد، با نیاز مبرمی به نوآوری برای توسعه پایدارتر، شفاف‌تر و به شیوه‌ای سازگارتر با محیط زیست و جامعه مواجه است.

آقای فام تان ها گفت: «توسعه پایدار از محدوده یک روند فراتر رفته و به بخش اصلی استراتژی توسعه صنعت مالی و بانکداری تبدیل شده است. به طور خاص، تهیه و انتشار گزارش توسعه پایدار ابزاری مهم برای مؤسسات مالی است تا تعهد خود را نشان دهند، عملیات خود را شفاف کنند و نقش پیشگام خود را در فرآیند دستیابی به یک اقتصاد سبز و فراگیر تأیید کنند.»

سال ۲۰۲۴ شاهد رکورد جدیدی در تعداد سازمان‌هایی بود که گزارش‌های توسعه پایدار جداگانه تهیه می‌کردند و ۳۳ واحد را شامل می‌شدند. تقریباً همه موسسات اعتباری، محتوای توسعه پایدار را طبق دستورالعمل 96/2020/TT-BTC در گزارش‌های سالانه خود ادغام کرده‌اند. نکته قابل توجه این است که حدود ۱۳ تا ۱۵ بانک تجاری گزارش‌های توسعه پایدار مستقلی منتشر کرده‌اند و این روند در سال ۲۰۲۴ و ماه‌های اول ۲۰۲۵ با انتشار گزارش توسط ۶ بانک تجاری دیگر، به شدت افزایش خواهد یافت.

آقای مایک سافیلد - مدیر سیاست‌گذاری و تحقیقات انجمن حسابداران خبره (ACCA):

ACCA یک مدل هشت مرحله‌ای برای چرخه تولید اطلاعات گزارش پایداری توسعه داده است. بر این اساس، از مراحل واگذاری مسئولیت‌ها، ایجاد زمینه، شناسایی اطلاعات کلیدی، تا تأیید و بهبود مستمر - هر مرحله می‌تواند از قدرت هوش مصنوعی بهره ببرد. به عنوان مثال، در مرحله تعیین زمینه، هوش مصنوعی به کوتاه کردن زمان خواندن و خلاصه کردن الزامات گزارش کمک می‌کند. وقتی صحبت از ارزیابی خطرات اقلیمی مؤثر بر فعالیت‌های مالی می‌شود، هوش مصنوعی می‌تواند از شبیه‌سازی سناریو، تجزیه و تحلیل داده‌های ماهواره‌ای مانند Google Flood Hub یا Climate TRACE پشتیبانی کند. در مرحله ارائه گزارش، هوش مصنوعی می‌تواند قالب و محتوا را برای هر گروه هدف سفارشی کند.

با این حال، بسیاری از سازمان‌ها جریان داده یا زیرساخت مناسب برای بهره‌برداری کامل از این فناوری را ندارند. چالش‌هایی مانند داده‌های پراکنده، فقدان استانداردها یا عدم هماهنگی داخلی، اثربخشی پیاده‌سازی هوش مصنوعی را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد. بنابراین، سازمان‌ها یک رویکرد گام به گام را در پیش می‌گیرند، از بهبود حاکمیت داخلی گرفته تا ایجاد ارتباطات یکپارچه بین بخش‌های مالی، داده و فناوری.

به نقل از روزنامه نیوز اند پیپل

منبع: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915