«کاهش نسبت مالکیت سهامداران برای جلوگیری از مواردی مانند SCB دشوار است»

به گفته نمایندگان مجلس ملی ، کاهش نسبت مالکیت در بانک‌ها برای جلوگیری از تکرار حوادثی مانند SCB کافی نیست، ضمن اینکه مانع جریان سرمایه خارجی به بانک‌های داخلی نیز می‌شود.

بعدازظهر ۱۵ ژانویه، مجلس ملی پیش‌نویس قانون مؤسسات اعتباری (اصلاح‌شده) را مورد بحث قرار داد. آیین‌نامه کاهش نسبت مالکیت افراد و سازمان‌ها در بانک‌ها به منظور کاهش مالکیت متقابل، سلطه و دستکاری بانک‌ها، نظرات بسیاری از نمایندگان را به خود جلب کرد.

طبق پیش‌نویس اصلاح‌شده قانون، پیشنهاد شده است که نسبت مالکیت سهام برای سهامداران حقیقی به میزان فعلی، یعنی ۵٪، حفظ شود. این محدودیت برای سهامداران نهادی (شامل سهامی که این سهامداران به‌طور غیرمستقیم مالک آن هستند) از ۱۵٪ به ۱۰٪ کاهش می‌یابد؛ برای سهامداران و اشخاص وابسته از ۲۰٪ به ۱۵٪ کاهش می‌یابد.

خانم دوآن تی له آن، معاون مدیر اداره فرهنگ، ورزش و گردشگری استان کائو بانگ، اظهار داشت که تنظیم نسبت مالکیت به شرح فوق، معنای چندانی در محدود کردن مالکیت متقابل ندارد. خانم آن گفت: «این فقط اسناد را کنترل می‌کند. کنترل نسبت مالکیت به اندازه نظارت بر اجرای مقررات مهم نیست. ناگفته نماند که این امر می‌تواند موانع بیشتری برای جلوگیری از ورود سرمایه خارجی به بانک‌های داخلی ایجاد کند.»

از سوی دیگر، به گفته معاون مدیر اداره فرهنگ، ورزش و گردشگری استان کائو بانگ، اگر مالکان بانک ۱۵ تا ۲۰ درصد از سرمایه را در اختیار داشته باشند، انحصار فعالیت‌های وام‌دهی مؤسسات اعتباری برای آنها دشوار است. در واقع، تخلفات اخیر همچنین نشان می‌دهد که نسبت مالکیت واقعی «مالک» بانک می‌تواند از طریق شرکت‌های تابعه، شرکت‌های وابسته یا سایر افراد بسیار بالاتر از مقررات باشد.

خانم آن افزود: «اصلاح قانون برای تطبیق با واقعیت ضروری است، اما کنترل نسبت مالکیت در بانک‌ها برای جلوگیری از تکرار حوادثی مانند SCB کافی نیست. از آنجا که مالکیت متقابل و دستکاری بانکی بسیار پیچیده است، اگر به اسناد نگاه کنیم، بسیاری از سهامداران کمتر از نسبت مجاز مالکیت دارند اما همچنان قدرت کنترل را در دست دارند.»

SCB بانکی است که از اکتبر 2022 تحت کنترل ویژه قرار گرفته است، پس از آنکه بسیاری از شعب و دفاتر تراکنش وضعیتی را ثبت کردند که در آن مردم به دلیل نفوذ اطلاعاتی مبنی بر اینکه خانم ترونگ مای لان این بانک را در انحصار خود دارد، برای برداشت پول به صورت دسته جمعی مراجعه می‌کردند.

خانم دوآن تی له آن، معاون مدیر اداره فرهنگ، ورزش و گردشگری استان کائو بانگ. عکس: مرکز مطبوعات مجلس ملی — خانم دوآن تی له آن، معاون مدیر اداره فرهنگ، ورزش و گردشگری استان کائو بانگ. عکس: *مرکز مطبوعات مجلس ملی*

آقای وو مان سون، رئیس فدراسیون کارگری استان تان هوآ، همچنین گفت که نسبت مالکیت افراد، سازمان‌ها و افراد و اشخاص مرتبط در بانک‌ها طبق مقررات فعلی به ترتیب ۵٪ و ۱۵٪ است که در مقایسه با بسیاری از کشورها پایین است.

او گفت: «نسبت مالکیت مستقیم سهامداران علت ناامنی سیستم نیست. کاهش این نسبت در حال حاضر راه حل مناسبی نیست.»

رئیس فدراسیون کارگری استان تان هوآ تحلیل کرد که نسبت مالکیت بسیار پایین است و باعث می‌شود سهامداران به کسب‌وکار بانکی نپیوندند. او گفت: «سهامداران اصلی نه تنها پول سرمایه‌گذاری می‌کنند، بلکه فناوری و مدیریت را نیز برای حمایت از فعالیت‌های بانکی که در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، به ارمغان می‌آورند تا مشارکت مؤثرتری داشته باشند.»

در عین حال، او همچنین پیشنهاد داد که مقررات سختگیرانه‌تری در مورد شرایط اعطای اعتبار برای بانک‌های مربوط به سهامدارانی که سهام دارند، اضافه شود و به صورت عطف به ماسبق در مورد موارد مالکیت قبل از تاریخ لازم‌الاجرا شدن این قانون اعمال نشود.

خانم دوآن تی له آن، علاوه بر تشدید نسبت مالکیت با «اثربخشی کاملاً مبهم»، پیشنهاد داد که مقررات سختگیرانه‌تری در مورد رویه‌های اعطای اعتبار برای سهامداران و اشخاص مرتبط در نظر گرفته شود؛ همچنین مقرراتی در مورد نظارت متقابل برای شفاف‌سازی ساختار مالکیت، مالکان واقعی و پاسخگویی طرفین اضافه شود.

آقای لونگ ون هونگ، معاون رئیس دادگاه خلق استان کوانگ نگای، ضمن موافقت با این موضوع، گفت که کاهش نسبت مالکیت به طور غیرمستقیم بر سهامداران فعلی، سرمایه‌گذاران استراتژیک یا بالقوه «که سهام شفاف دارند و قصد دستکاری سهام در بانک را ندارند» تأثیر خواهد گذاشت.

به گفته معاون رئیس دادگاه خلق استان کوانگ نگای، برای محدود کردن سلطه در بانک‌ها، لازم است مقررات مربوط به اشخاص مرتبط و سازوکارهایی برای افزایش شفافیت در مدیریت مؤسسات اعتباری تشدید شود.

در همین حال، خانم هوانگ تی تان توی، معاون رئیس هیئت نمایندگی استان تای نین، از «سخت‌تر کردن» نسبت مالکیت در بانک‌ها حمایت کرد . با این حال، او خاطرنشان کرد که وقتی نسبت مالکیت سهامداران (افراد و سازمان‌ها) کاهش می‌یابد، محیط اعتباری ویتنام ممکن است نسبت به سایر کشورهای منطقه جذابیت کمتری داشته باشد. خانم توی اظهار داشت: «بانک‌ها ممکن است هنگام اعمال مقررات برای کاهش نسبت مالکیت، در فعالیت‌های اعتباری با مشکلاتی مواجه شوند.»

معاون رئیس هیئت نمایندگی استان تای نین گفت که کمیته تدوین پیش‌نویس باید افزودن طبقه‌بندی مؤسسات اعتباری بر اساس معیار کل سرمایه سهام را در نظر بگیرد و هر گروه نسبت اعطای اعتبار متفاوتی خواهد داشت. او گفت: «مقیاس سرمایه بانک‌ها دائماً در حال افزایش است، بین بانک‌ها تمایز وجود دارد، بنابراین نباید به طور یکسان اعمال شود.»

برای مثال، نسبت ۸٪ یا ۱۰٪ در مقیاس سرمایه مانند VPBank، Vietcombank، این عدد بزرگی است که منجر به ریسک پرداخت برای اعتبارات و کاهش دسترسی بانک‌ها به سرمایه می‌شود.

آقای وو هونگ تان، رئیس کمیته اقتصادی، در توضیح به مجلس ملی گفت که کاهش نسبت مالکیت، ساختار سهامداران را افزایش می‌دهد، سلطه و تملک بانک‌ها را محدود می‌کند. این امر همچنین با جهت‌گیری پروژه برای بازسازی سیستم مؤسسات اعتباری مرتبط با رسیدگی به بدهی‌های معوق 2021-2025 سازگار است.

برای جلوگیری از اختلال در سیستم بانکی، این پیش‌نویس قانون، مقررات انتقالی را ارائه می‌دهد. به طور خاص، از اول ژانویه ۲۰۲۵ (زمانی که این قانون لازم‌الاجرا می‌شود)، سهامدارانی که نسبت مالکیت سهام مازاد دارند، حفظ می‌شوند اما افزایش نمی‌یابند، مگر در مواردی که سود سهام را به صورت سهام دریافت کنند.

آقای تان همچنین اذعان کرد که برای جلوگیری از مالکیت متقابل، یک اقدام کافی نیست، بلکه به راه‌حل‌های همزمان زیادی نیاز است. به عنوان مثال، آیا مقررات مربوط به گسترش تعداد اشخاص مرتبط قادر به رسیدگی به تمام موقعیت‌های مالکیت متقابل، تسلط یا دستکاری مؤسسات اعتباری خواهد بود؟

آقای تان گفت: «مانند مورد اخیر بانک مرکزی سنگاپور، فرد تنها ۵٪ سهام داشت، اما از این شخص درخواست کرد، نام آن شخص را قرض گرفت. بنابراین، مفاد قانون کافی نیست و علاوه بر اجرای قانون، تقویت نظارت بر فعالیت‌های مؤسسات اعتباری نیز ضروری است.»

آنه مین - سون ها

لینک منبع