خلاهای قانونی در جلوگیری از پولشویی از طریق ارزهای مجازی

قانون مبارزه با پولشویی توسط مجلس ملی تصویب و از مارس 2023 لازم‌الاجرا شد. بلافاصله پس از آن، دولت فرمان 19/2023/ND-CP را صادر کرد که جزئیات تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را شرح می‌دهد و بانک مرکزی بخشنامه شماره 09/2023/TT-NHNN را برای راهنمایی در اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی صادر کرد.

در کارگاه «مقررات مبارزه با پولشویی و نقش مبارزه با پولشویی در تراکنش‌های ارزهای دیجیتال» که به طور مشترک توسط انجمن بانکداری ویتنام (VNBA) و انجمن بلاکچین ویتنام در آخر هفته گذشته برگزار شد، آقای نگوین کواک هونگ، معاون رئیس جمهور و دبیرکل انجمن بانکداری، گفت: «در زمینه ادغام فزاینده و عمیق همراه با انفجار فناوری اطلاعات، ویتنام باید با اشکال، روش‌ها و ترفندهای مجرمان برای انجام پولشویی که به طور فزاینده‌ای پیچیده و تخصصی می‌شوند، روبرو شود.»

به خصوص در حوزه ارز دیجیتال، ارز مجازی (کریپتوکارنسی) که هنوز مسیر قانونی آن به طور کامل تکمیل نشده است. در سال‌های اخیر، از ارزهای دیجیتال برای پرداخت استفاده شده است، اما این موضوع احتمال پولشویی از طریق تراکنش‌های این ارز را منتفی نمی‌کند.

امروزه، مؤسسات اعتباری، مشاغل و افراد نیز نگران موضوع پیشگیری و مبارزه با پولشویی هستند.

به گفته آقای نگوین کواک هونگ، در طول فرآیند تدوین قانون مبارزه با پولشویی، VNBA همواره با واحد تدوین، به ویژه اداره مبارزه با پولشویی (بانک ایالتی) برای ارائه نظرات، سازماندهی سمینارها و بحث‌ها با مشارکت کارشناسان اقتصادی داخلی و بین‌المللی، هماهنگی نزدیکی داشته است.

*آقای نگوین کوک هونگ، معاون رئیس و دبیرکل VNBA.*

فناوری بلاکچین عصر جدیدی از فناوری را آغاز کرده و به لطف ویژگی‌های مهمی مانند امنیت و حریم خصوصی، تأثیر عمیقی بر بسیاری از حوزه‌های اقتصادی داشته است.

به گفته آقای نگوین دوآن هونگ، نایب رئیس انجمن بلاکچین ویتنام، فناوری بلاکچین در زمینه‌های مختلفی از بانکداری و امور مالی گرفته تا تجارت الکترونیک، مراقبت‌های بهداشتی، ورزش و سرگرمی، بیمه، لجستیک و بسیاری از صنایع خدماتی دیگر به کار گرفته شده است.

پیش‌بینی می‌شود که بازار جهانی فناوری بلاکچین تا سال ۲۰۳۰ به ارزش بیش از ۱۴۰۰ میلیارد دلار برسد و نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) آن در طول سال‌های ۲۰۲۲ تا ۲۰۳۰ تقریباً ۸۶ درصد در سال باشد.

این رشد قوی نه تنها مزایای اقتصادی و اجتماعی ویژه‌ای را به همراه دارد، بلکه مشکلات و چالش‌های نامرئی در مدیریت، به ویژه برای فعالیت‌های پولشویی فرامرزی، ایجاد می‌کند.

در همین حال، تنها چند کشور و منطقه توانسته‌اند مقررات قانونی را برای جلوگیری از جرایم مالی با استفاده از فناوری پیشرفته و بلاکچین وضع کنند، مانند اتحادیه اروپا (EU) با قانون بازار دارایی‌های دیجیتال (MiCA). با این حال، MiCA تا سال 2024 رسماً لازم‌الاجرا نخواهد شد.

در ویتنام، به دلیل فقدان یک چارچوب قانونی مشخص و همچنین کمبود فرآیندها و پرسنل باکیفیت برای ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال، اگرچه قانون مبارزه با پولشویی ۲۰۲۲ از اول مارس ۲۰۲۳ لازم‌الاجرا شده است، موسسات اعتباری و سازمان‌های دولتی هنوز در مورد نحوه رسیدگی به اقدامات مربوط به این نوع جدید دارایی سردرگم هستند.

طبق داده‌های Chainalysis که اخیراً توسط وزارت دادگستری ایالات متحده به اشتراک گذاشته شده است، ارزش کل ارزهای دیجیتال دریافت شده توسط ویتنام در بازه زمانی اکتبر ۲۰۲۱ تا اکتبر ۲۰۲۲ نزدیک به ۹۰.۸ میلیارد دلار آمریکا است که از این میزان، ۹۵۶ میلیون دلار مربوط به فعالیت‌های غیرقانونی است.

از نظر آدرس دسترسی به شبکه، پرکاربردترین پلتفرم برای معاملات ارزهای دیجیتال توسط کاربران در ویتنام، صرافی Binance.com با نزدیک به ۴۲ میلیون بازدید از ۱ اکتبر ۲۰۲۱ تا ۱ اکتبر ۲۰۲۲ است.

رشد قوی این بازار ارز مجازی، در کنار فقدان راهروهای مدیریتی، فناوری‌های مدرن را نیز در معرض خطر سوءاستفاده مجرمان برای اهداف غیرقانونی و منافع شخصی مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم، فساد و... قرار داده است.

انجمن بلاکچین ویتنام با هدف افزایش اثربخشی فعالیت‌های ضد پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال به طور خاص و دارایی‌های دیجیتال به طور کلی، توصیه می‌کند که مؤسسات مالی باید ۳ وظیفه را انجام دهند: شناسایی تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال، ایجاد فرآیندها و آماده‌سازی منابع انسانی خوب.

آقای لی آنه دونگ - معاون مدیر اداره اعتبارات (SBV) - برای جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری آنلاین که اخیراً نشانه‌هایی از شیوع آن دیده می‌شود، گفت که به زودی مقرراتی وضع خواهد شد که احراز هویت بیومتریک (با اثر انگشت، چهره) را هنگام انتقال پول بین بانک‌ها، احتمالاً با سقف 10 میلیون دانگ، الزامی می‌کند. این امر همچنین رویه خرید، فروش و اجاره حساب‌های بانکی را که مدت‌هاست وجود دارد، خنثی خواهد کرد.

توان نگوین

منبع