OCB با یک پلتفرم مدیریت ریسک مؤثر، به طور پایدار توسعه می‌یابد.

توجه ویژه‌ای به سرمایه‌گذاری و ارتقاء مدل‌های مدیریت ریسک مطابق با استانداردهای بین‌المللی در فرآیند عملیاتی معطوف شده است تا اطمینان حاصل شود که عملیات بانک همیشه پایدار، ایمن و مؤثر است و پایه محکمی برای استراتژی توسعه پایدار بانک تجاری اورینت (OCB) در دوران اخیر ایجاد می‌کند.

بانک OCB به عنوان یکی از بانک‌های پیشگام در بهبود ظرفیت مدیریت ریسک، از طریق مجموعه‌ای از پروژه‌های کلیدی در زمینه بهبود چارچوب مدیریت ریسک مطابق با استانداردهای بین‌المللی، از سال ۲۰۱۸ توسط بانک ایالتی به عنوان یکی از سه بانک اول برای تکمیل موارد مدیریت ریسک مطابق با استانداردهای بین‌المللی بازل ۲ شناخته شده است. تا سال ۲۰۲۲، OCB با موفقیت استانداردهای بازل ۳ در مدیریت ریسک نقدینگی و بازل ۲ را مطابق با روش مدل داخلی (IMA) برای مدیریت ریسک بازار به همراه اجرای استاندارد "ارزیابی داخلی ایمنی نقدینگی مطابق با مقررات بانک مرکزی اروپا (ILAAP)" اجرا کرده است.

در سال 2023، OCB همچنان از تکمیل پیاده‌سازی و کاربرد پلتفرم محاسبه سرمایه رایانش ابری مطابق با Basel II Advanced (رویکرد داخلی - IRB) خبر داد و به اولین بانک در ویتنام تبدیل شد که تمام الزامات پیشرفته Basel را در استانداردهای بین‌المللی مدیریت ریسک تکمیل کرد. پس از 2 سال اجرا، OCB به طور مداوم شاخص‌های خود را در تضمین ذخایر سرمایه ایمن برای عملیات و افزایش تاب‌آوری نقدینگی در برابر حوادث بهبود بخشیده است. به طور خاص، در سال 2024، نسبت کفایت سرمایه (CAR)، نسبت ذخیره نقدینگی (LRR)، نسبت وام به سپرده (LDR) و نسبت سرمایه کوتاه‌مدت برای وام‌های میان‌مدت و بلندمدت همیشه با مقررات بانک دولتی مطابقت دارد. علاوه بر این، OCB دارایی‌های بسیار نقدشونده‌ای مانند پول نقد، اوراق قرضه دولتی و وام‌های بین بانکی را نیز در اختیار دارد تا اطمینان حاصل شود که نسبت ذخیره نقدینگی (LRR) با مقررات فعلی مطابقت دارد.

علاوه بر این، بانک همچنین به صورت ماهانه نسبت کفایت سرمایه (CAR)، محدودیت‌های LCR و NSFR را برای رعایت مدیریت ریسک طبق استانداردهای بین‌المللی بازل رصد می‌کند. این امر جهت توسعه OCB را به سمت پایداری، شفافیت، کارایی و ایمنی شکل داده است.

نماینده رهبری OCB اظهار داشت: «در سال 2024، ما به طور منظم ارزیابی‌های داخلی از کفایت سرمایه (ICAAP) و نقدینگی (ILAAP) را تحت سناریوهای پیچیده انجام خواهیم داد و بدین ترتیب ظرفیت OCB را برای انجام تعهدات مالی به مشتریان و شرکا در شرایط احتمالی تأیید خواهیم کرد، عملیات تجاری کوتاه‌مدت پایدار را تضمین می‌کنیم و همچنین یک برنامه سرمایه پایدار برای برآورده کردن الزامات توسعه کسب و کار خواهیم داشت.»

مشخص است که در OCB، اشتهای ریسک برای سال 2024 با اهداف کنترل ریسک سختگیرانه و انعطاف‌پذیر ساخته شده است تا ایمنی مالی بانک را تضمین کند و در عین حال با استراتژی کسب‌وکار سازگار باشد. بنابراین، شاخص‌های کلیدی کنترل ریسک همیشه حفظ و مرتباً بررسی، ارزیابی و به موقع تنظیم می‌شوند، که هم شرایط را برای OCB جهت توسعه مقیاس و هم تضمین کنترل دقیق ریسک فراهم می‌کند.

به لطف عملیات ایمن، کارآمد و شفاف بر روی یک پلتفرم مدیریت ریسک قوی مطابق با استانداردهای بین‌المللی، همراه با بهبود مستمر در این فعالیت در هر دوره، OCB برای سال‌های متوالی توسط Moody's در سطح بالایی رتبه‌بندی شده است. به طور خاص، در سال 2024، رتبه اعتباری بانک Ba3 خواهد بود و چشم‌انداز آن به "پایدار" ارتقا خواهد یافت. این رتبه‌بندی نشان دهنده ظرفیت مالی پایدار OCB در طول چرخه اقتصادی ، نسبت کفایت سرمایه خوب و انتظارات برای بهبود کیفیت دارایی‌ها در آینده است. علاوه بر این، Moody's همچنین ارزیابی ریسک بلندمدت طرف مقابل (CRR) را برای ارزهای خارجی و محلی در Ba3 و رتبه ریسک بلندمدت طرف مقابل را در Ba3 (cr) حفظ کرد.

این امر فرصت‌های زیادی را برای OCB فراهم می‌کند تا پس از طی مراحل بازرسی و ارزیابی بسیار دقیق مطابق با استانداردهای هر سازمان، در مورد کیفیت عملیاتی، مدیریت ریسک قوی، به طور مداوم جریان‌های سرمایه خارجی را از موسسات مالی بین‌المللی دریافت کند تا یک فرآیند توسعه ایمن، شفاف و موثر تضمین شود. علاوه بر این، در طول فرآیند نگهداری وام، بانک باید به شدت به تعهد خود به شاخص‌های «سلامت» مالی در مورد ایمنی سرمایه، کیفیت دارایی، نقدینگی و غیره پایبند باشد.

این سرمایه به مشتریان بخش کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، به‌ویژه کسب‌وکارهای متعلق به زنان بانک، کمک کرده است تا به وام‌هایی با نرخ بهره ترجیحی دسترسی پیدا کنند و در راستای استراتژی توسعه پایدار OCB، به سرمایه‌گذاری، تولید و توسعه کسب‌وکار کمک کند.

تا سال ۲۰۲۵، با هدف تلاش برای قرار دادن OCB در بین ۵ بانک تجاری خصوصی برتر ویتنام از نظر کارایی و ESG، علاوه بر جهت‌گیری‌های عملیاتی در مورد اهداف تجاری، محصولات و خدمات، تحول دیجیتال، منابع انسانی و غیره، OCB علاوه بر تقویت پلتفرم مدیریت ریسک، به بهینه‌سازی حاکمیت شرکتی، بازسازی مدل سازمانی و مدیریت منابع سرمایه در جهتی پایدار ادامه خواهد داد.

منبع: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html