خطر پولشویی از طریق دارایی‌های دیجیتال

در ۱۵ سپتامبر، رئیس بانک مرکزی ویتنام (SBV) بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵/TT-NHNN (که از اول نوامبر لازم‌الاجرا است) را صادر کرد که جایگزین بخشنامه ۰۹/۲۰۲۳/TT-NHNN شده است و اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را هدایت می‌کند و محتوای مصوبه ۰۵ دولت در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال را منتشر می‌کند.

این سند همچنین نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم را به‌روزرسانی می‌کند.

در کارگاه آموزشی که صبح روز ۱۶ اکتبر برگزار شد، خانم نگوین تی مین تو، معاون مدیر اداره مبارزه با پولشویی (SBV)، گفت که بخشنامه ۲۷ بر اصل مدیریت مبتنی بر ریسک تأکید دارد. بر این اساس، سازمان‌ها باید به صورت دوره‌ای خطرات پولشویی را ارزیابی کرده و فرآیندی را برای شناسایی و تأیید مشتریان، از جمله مشتریان بدون حساب یا با تراکنش‌های کم، توسعه دهند.

نهادهای گزارشگر همچنین باید به طور منظم روابط تجاری را رصد کنند و اطمینان حاصل کنند که معاملات با منابع مشروع وجوه و سوابق شناسایی مشتری مطابقت دارند.

در این کارگاه، آقای تو تران هوا - معاون رئیس اداره توسعه بازار اوراق بهادار، کمیسیون اوراق بهادار دولتی، هشدار داد که بسیاری از ترفندهای پولشویی از طریق دارایی‌های دیجیتال در جهان رواج دارد.

به گفته آقای هوآ، سازمان‌ها و افراد با ارائه اسناد جعلی برای انجام نقل و انتقالات غیرقانونی پول، سیستم احراز هویت پلتفرم‌های خدماتی را دور زده‌اند. این افراد همچنین از معاملات بین افراد از طریق «بازار سیاه» برای خرید و فروش مستقیم دارایی‌های دیجیتال با پول نقد استفاده می‌کنند.

با این حال، دشوارترین مورد برای شناسایی، عمل «ترکیب» دارایی‌های رمزنگاری شده است، زمانی که ارائه دهندگان خدمات فقط می‌توانند فردی را که مالک دارایی‌های رمزنگاری شده است شناسایی کنند، در حالی که منشأ دارایی‌های رمزنگاری شده اغلب تأیید نمی‌شود.

سمینار پولشویی.jpg
در این کارگاه، آژانس‌های مدیریتی، شرکت‌های اوراق بهادار، مدیران صندوق، بیمه، مشاغل املاک و مستغلات، دفاتر اسناد رسمی، حسابداران، حسابرسان، کازینوها، معامله‌گران طلا و ... شرکت داشتند.

علاوه بر این، افراد مورد نظر دارایی‌های رمزنگاری شده را از طریق بلاکچین‌ها منتقل کردند و تراکنش‌های مختلف زیادی با مقادیری کمتر از آستانه هشدار ایجاد کردند که منجر به دشواری در ردیابی شد.

روش دیگر پولشویی از طریق دارایی‌های دیجیتال این است که افراد پروژه‌های «تمیز» ایجاد می‌کنند، سپس از دارایی‌های دیجیتال غیرقانونی برای بازخرید این پروژه‌ها استفاده می‌کنند و قبل از «خراب کردن» پروژه و پاک کردن تمام ردپاها، پول را پس می‌دهند.

به گفته سرهنگ دوم دام ون مین، خبرنگار حقوقی اداره مرکزی امنیت داخلی ( وزارت امنیت عمومی )، با توسعه اینترنت و دارایی‌های دیجیتال، تعداد ویتنامی‌هایی که در خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال مشارکت دارند بسیار زیاد است و تخمین زده می‌شود که ۲۶ میلیون حساب متعلق به مردم ویتنام باشد.

آقای دام ون مین گفت که تا این لحظه، ویتنام هیچ موردی از استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای تأمین مالی تروریسم ثبت نکرده است. آقای مین گفت: «خطر تأمین مالی تروریسم از طریق دارایی‌های دیجیتال در ویتنام کم است.»

با این حال، نماینده وزارت امنیت عمومی گفت که خطر پولشویی هنوز در سطح نگران‌کننده‌ای است. بنابراین، لازم است ظرفیت سازمان و منبع مشتریان با عوامل خطر خاص پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارزیابی شود، نه اینکه فقط به صورت کلی مانند مشاغل و انجمن‌های حرفه‌ای فعلی ارزیابی شود.

جلوگیری از تورم قیمت‌ها و پولشویی از طریق املاک و مستغلات

نماینده انجمن املاک و مستغلات شهر هوشی مین (HoREA)، رئیس هیئت مدیره، لو هوانگ چائو، گفت که بخشنامه شماره ۲۷ گامی بزرگ برای کمک به شفاف‌تر و ایمن‌تر شدن بازار املاک و مستغلات است.

دلیل این امر این است که املاک و مستغلات یک حوزه پرخطر برای پولشویی است زیرا یک کانال سرمایه‌گذاری در مقیاس بزرگ با معاملات پیچیده است که به راحتی می‌توان از آن برای قانونی کردن منابع غیرقانونی پول سوءاستفاده کرد. بنابراین، بخشنامه ۲۷ در زمان مناسب صادر شد و به ایجاد یک کریدور قانونی تنگ‌تر، جلوگیری از خطرات و تقویت اعتماد سرمایه‌گذاران کمک کرد.

نماینده اتحادیه املاک و مستغلات گفت که مهمترین پیام بخشنامه ۲۷، ارتقای رعایت قوانین و شفافیت است. وی تأکید کرد: «اگر این سند به طور دقیق اجرا شود، به بازار کمک می‌کند تا سالم‌تر عمل کند و در عین حال پدیده‌های سفته‌بازانه، تورم قیمت و پولشویی از طریق معاملات املاک و مستغلات را محدود می‌کند.»

به گفته این شخص، در شرایطی که اعتبار املاک و مستغلات تقریباً 24 درصد از کل بدهی‌های معوق کل سیستم را تشکیل می‌دهد، مدیریت شفاف جریان نقدی بسیار ضروری است.

او هشدار داد: «در نه ماه اول سال، اعتبار مصرف‌کننده در بخش املاک و مستغلات بیش از ۱۲ درصد افزایش یافته است که عمدتاً برای خرید و تعمیر خانه بوده است - که منعکس‌کننده نیازهای واقعی مردم است. اما به همین دلیل است که سازمان‌های مدیریتی و مؤسسات اعتباری باید نظارت دقیق‌تری داشته باشند تا از سوءاستفاده از اعتبار مصرف‌کننده برای پنهان کردن پولشویی جلوگیری شود.»

رئیس HoREA پیشنهاد داد که آموزش، راهنمایی و انتشار مطالب حقوقی برای کسب‌وکارها، به‌ویژه شرکت‌های کارگزاری، تالارهای معاملاتی و سرمایه‌گذاران، به منظور افزایش آگاهی از انطباق با قوانین، ارتقا یابد.

منبع: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html