تشدید مالکیت متقابل و دستکاری بانکی از اول ژوئیه ۲۰۲۴

قانون اصلاح‌شده مؤسسات اعتباری ۲۰۲۴، مالکیت متقابل و دستکاری بانکی را از اول ژوئیه تشدید می‌کند. عکس: های نگوین.

مجلس ملی تصمیم گرفت قانون اصلاح‌شده مؤسسات اعتباری را در ۱۸ ژانویه ۲۰۲۴ تصویب کند که از اول ژوئیه ۲۰۲۴ لازم‌الاجرا است. بر این اساس، قانون اصلاح‌شده جدید، مقرراتی مربوط به جلوگیری از مالکیت متقابل، دستکاری و سلطه در فعالیت‌های بانکی مؤسسات اعتباری را ارائه می‌دهد.

کاهش نسبت مالکیت سهامداران و اشخاص وابسته

طبق گزارش بانک مرکزی که در هفتمین جلسه پانزدهمین دوره مجلس ملی به مجلس ملی ارسال شد، مالکیت سهام بیش از حد مجاز، مالکیت متقابل بین مؤسسات اعتباری، مؤسسات اعتباری و شرکت‌ها پس از رسیدگی، در مقایسه با دوره‌های قبل به طور قابل توجهی کاهش یافته است. با این حال، مشکل رسیدگی به مالکیت متقابل در مواردی که سهامداران عمده و افراد مرتبط با سهامداران عمده عمداً پنهان می‌کنند، از افراد/سازمان‌های دیگر می‌خواهند که به نام آنها سهام داشته باشند تا مفاد قانون را دور بزنند، دشوار می‌شود و منجر به کنترل مؤسسه اعتباری توسط این سهامداران می‌شود که به طور بالقوه خطر فعالیت بدون تبلیغات و شفافیت را ایجاد می‌کند.

بر این اساس، برای جلوگیری از وضعیت فوق، قانون مؤسسات اعتباری ۲۰۲۴ نسبت مالکیت سهام سهامداران در مؤسسات اعتباری را در مقایسه با قانون قدیم به شرح زیر کاهش داده است:

یک سهامدار حقیقی نمی‌تواند بیش از 05٪ از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشد. یک سهامدار سازمانی نمی‌تواند بیش از 10٪ (قبلاً 15٪) از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشد. یک سهامدار و یک شخص وابسته به آن سهامدار نمی‌توانند بیش از 15٪ (قبلاً 20٪) از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشند. یک سهامدار عمده یک موسسه اعتباری و یک شخص وابسته به آن سهامدار نمی‌تواند بیش از 0.5٪ از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری دیگر را در اختیار داشته باشد.

افشای عمومی اطلاعات سهامداران و اشخاص وابسته

پیش از این، قانون موسسات اعتباری مصوب سال ۲۰۱۰ تصریح کرده بود که موسسات اعتباری باید منافع مرتبط با اعضای هیئت مدیره، هیئت مدیره، هیئت نظارت، مدیر کل/مدیر، معاون مدیر کل/مدیر و سمت‌های معادل را به طور عمومی افشا کنند.

علاوه بر این، قانون اوراق بهادار سال ۲۰۱۹ همچنین تصریح می‌کند که سهامداران موسسات اعتباری که ۵٪ یا بیشتر از سرمایه را در اختیار دارند، باید اطلاعات را افشا کنند.

با این حال، طبق قانون مؤسسات اعتباری ۲۰۲۴، گروه‌های سهامدارانی که ۱٪ یا بیشتر از سرمایه اولیه را در اختیار دارند نیز ملزم به اعلام اطلاعات هستند.

همچنین در قانون جدید تصریح شده است که افراد مرتبط با سهامداران نیز باید اطلاعات شفاف اعلام کنند. این افراد عبارتند از: زیرمجموعه‌های شرکت‌های تابعه موسسات اعتباری؛ پدربزرگ و مادربزرگ، نوه، عمه، عمو، خواهرزاده، برادرزاده، خاله، دایی و بالعکس.

قاطعانه مالکیت متقابل و دستکاری بانکی را محدود کنید

طبق اعلام بانک مرکزی، در آینده نیز به نظارت بر ایمنی عملیات مؤسسات اعتباری از طریق بازرسی سرمایه، مالکیت سهام مؤسسات اعتباری، وام‌دهی، سرمایه‌گذاری، فعالیت‌های مشارکت در سرمایه و غیره ادامه خواهد داد. در صورت تشخیص خطرات یا تخلفات، این آژانس مؤسسات اعتباری را برای رسیدگی به مشکلات موجود و جلوگیری از آنها راهنمایی خواهد کرد.

در مواردی که نشانه‌های جرم شناسایی شود، بانک دولتی انتقال آنها به پلیس را برای بررسی و روشن شدن هرگونه تخلف از قانون (در صورت وجود) برای بررسی و رسیدگی در نظر خواهد گرفت.

منبع: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo