از اول ژوئیه ۲۰۲۴، کنترل‌های سختگیرانه‌تری بر مالکیت متقابل و دستکاری بانک‌ها اعمال خواهد شد.

قانون اصلاح‌شده مؤسسات اعتباری ۲۰۲۴، مقررات مربوط به مالکیت متقابل و دستکاری بانکی را از اول ژوئیه تشدید می‌کند. (تصویر: های نگوین)

مجلس ملی تصمیم گرفت قانون اصلاح‌شده مؤسسات اعتباری را در ۱۸ ژانویه ۲۰۲۴ تصویب کند که از اول ژوئیه ۲۰۲۴ لازم‌الاجرا است. بر این اساس، قانون اصلاح‌شده جدید، مقرراتی را در رابطه با جلوگیری از مالکیت متقابل، دستکاری و تسلط بر عملیات بانکی توسط مؤسسات اعتباری ارائه می‌دهد.

کاهش سهم مالکیت سهامداران و اشخاص وابسته.

طبق گزارش بانک دولتی ویتنام به مجلس ملی در هفتمین جلسه پانزدهمین مجلس ملی، تجاوز از محدودیت‌های سهامداری و مالکیت متقابل بین مؤسسات اعتباری و بین مؤسسات اعتباری و کسب‌وکارها، در مقایسه با دوره‌های قبل به طور قابل توجهی کاهش یافته است. با این حال، رسیدگی به مالکیت متقابل زمانی دشوار می‌شود که سهامداران عمده و اشخاص مرتبط با آنها عمداً مالکیت خود را پنهان کنند و از افراد/سازمان‌های دیگر برای نگهداری سهام به نام خود استفاده کنند تا مقررات قانونی را دور بزنند. این امر می‌تواند منجر به کنترل مؤسسات اعتباری توسط این سهامداران شود که به طور بالقوه منجر به عدم شفافیت و پاسخگویی در عملیات آنها می‌شود.

بر این اساس، برای جلوگیری از این وضعیت، قانون موسسات اعتباری ۲۰۲۴ نسبت سهامداری سهامداران در موسسات اعتباری را در مقایسه با قانون قدیم به شرح زیر کاهش داده است:

یک سهامدار حقیقی نمی‌تواند بیش از ۵٪ از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشد. یک سهامدار نهادی نمی‌تواند بیش از ۱۰٪ (قبلاً ۱۵٪) از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشد. سهامداران و اشخاص وابسته به آنها نمی‌توانند بیش از ۱۵٪ (قبلاً ۲۰٪) از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری را در اختیار داشته باشند. سهامداران عمده یک موسسه اعتباری و اشخاص وابسته به آنها نمی‌توانند ۰.۵٪ یا بیشتر از سرمایه اولیه یک موسسه اعتباری دیگر را در اختیار داشته باشند.

افشای عمومی اطلاعات مربوط به سهامداران و اشخاص وابسته.

پیش از این، قانون موسسات اعتباری مصوب سال ۲۰۱۰ تصریح می‌کرد که موسسات اعتباری باید منافع مرتبط اعضای هیئت مدیره، هیئت مدیره، هیئت نظارت، مدیر کل/مدیر، معاون مدیر کل/مدیر و سمت‌های معادل را افشا کنند.

علاوه بر این، قانون اوراق بهادار سال ۲۰۱۹ نیز تصریح می‌کند که سهامداران مؤسسات اعتباری که ۵٪ یا بیشتر از سرمایه را در اختیار دارند، باید اطلاعات را افشا کنند.

با این حال، طبق قانون مؤسسات اعتباری مصوب سال 2024، گروه سهامدارانی که 1٪ یا بیشتر از سرمایه اولیه را در اختیار دارند نیز باید اطلاعات خود را اعلام کنند.

همچنین در قانون جدید تصریح شده است که افراد مرتبط با سهامداران باید اطلاعات خود را به صورت شفاف افشا کنند. این افراد عبارتند از: زیرمجموعه‌های شرکت‌های تابعه موسسات اعتباری؛ پدربزرگ و مادربزرگ، نوه، عمه، عمو، پسرعمو و بالعکس.

اقدامات سختگیرانه‌ای برای مقابله با مالکیت متقابل و دستکاری در بانک‌ها انجام خواهد شد.

طبق اعلام بانک مرکزی ویتنام، این نهاد در آینده نیز به نظارت بر ایمنی عملیاتی مؤسسات اعتباری از طریق بازرسی فعالیت‌های مربوط به سرمایه، سهامداری، وام‌دهی، سرمایه‌گذاری و مشارکت در سرمایه ادامه خواهد داد. در صورت شناسایی خطرات یا تخلفات، این نهاد، مؤسسات اعتباری را برای رسیدگی به مسائل جهت جلوگیری از وقوع مجدد آنها در آینده راهنمایی خواهد کرد.

در مواردی که نشانه‌هایی از فعالیت مجرمانه شناسایی شود، بانک دولتی ویتنام انتقال پرونده به پلیس را برای بررسی و روشن شدن هرگونه تخلف از قانون (در صورت وجود) و برای اقدامات مناسب در نظر خواهد گرفت.

منبع: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo