Avertissement concernant les escroqueries liées aux monnaies virtuelles

VTV.vn - Le marché des crypto-monnaies a du potentiel mais comporte également de nombreux risques car il n'y a absolument aucun prix plancher ni prix plafond, ce qui conduit à des valeurs d'actifs qui peuvent monter en flèche ou chuter librement.

Un projet de cryptomonnaie escroque les investisseurs

Un projet de portefeuille électronique « made in Vietnam » a fait l'objet d'un battage médiatique, et la promesse de créer un écosystème de monnaie numérique vietnamien a été lancée. Or, le projet Antex ne diffère guère des autres escroqueries. Selon les données de la police municipale de Hanoï , environ 30 000 investisseurs ont été dépossédés d'un montant équivalent à environ 117 milliards de dollars grâce à ce projet. La police a récemment détruit de nombreux projets de monnaie virtuelle frauduleux, causant d'importantes pertes aux investisseurs, notamment des détournements de près de 10 000 milliards de dollars.

Le projet « monnaie numérique Antex » de Nguyen Hoa Binh et d'autres sujets avec des promesses et des engagements pour construire l'écosystème de la « monnaie numérique VNDT » et le logiciel de portefeuille électronique VNDT « made in Vietnam ».

Nguyen Hoa Binh et ses associés ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille général d'Antex, l'ont transféré vers leurs portefeuilles personnels et l'ont converti en VND pour les partager. L'agence d'enquête de la police de Hanoï a déterminé que l'argent avait été retiré des portefeuilles d'environ 30 000 investisseurs, pour un montant total extrêmement important.

En septembre, la police criminelle ( ministère de la Sécurité publique ) s'est coordonnée avec la police de Hanoï pour démanteler un réseau de fraude utilisant le projet de monnaie virtuelle WorldMall.app. Les individus concernés ont programmé leurs propres applications, émis des pièces WM, organisé des séminaires, diffusé des émissions en direct et même créé des images de dirigeants « étrangers » pour instaurer la confiance. Ils se sont engagés à réaliser des profits de 8 à 21 % par an, attirant des milliers de participants en quelques mois seulement. L'agence d'enquête a conclu qu'il s'agissait d'un système de Ponzi déguisé, l'argent des personnes suivantes ayant été utilisé pour payer les personnes précédentes jusqu'à ce que la trésorerie soit rompue.

En août dernier, la police provinciale de Phu Tho s'est coordonnée avec le ministère de la Sécurité publique pour démanteler un groupe criminel utilisant PaynetCoin (PAYN), un projet illégal à plusieurs niveaux. Depuis 2021, ce groupe a mis en place un système de récompense pyramidale, promettant des taux d'intérêt de 5 à 9 % par mois et permettant la conversion en dollars américains. Les individus impliqués prétendaient que PAYN était enregistré aux États-Unis et pouvait payer des billets d'avion et des réservations d'hôtel, mais en réalité, aucun agent ne l'a accepté. Des milliers de personnes sont ainsi tombées dans le piège, perdant des centaines de milliards de dongs.

En mai 2025, la police provinciale de Dong Nai a démantelé le réseau de cryptomonnaies MTC (Matrix Chain), qui a détourné près de 10 000 milliards de dongs vietnamiens auprès de dizaines de milliers d'investisseurs. Cette escroquerie est considérée comme la plus importante jamais réalisée au Vietnam, avec un modèle de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, promettant des profits bien supérieurs aux dépôts bancaires.

Nguyen Hoa Binh et d'autres sujets ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille général d'Antex, l'ont transféré vers des portefeuilles personnels et l'ont converti en VND pour le partager.

Profiter de la confiance des investisseurs

L'affaire la plus intéressante du moment est celle de la monnaie virtuelle Antex. Après avoir levé des capitaux auprès de dizaines de milliers d'investisseurs dans le but de « construire un écosystème vietnamien de monnaies numériques », Nguyen Hoa Binh, président de NextTech Group Joint Stock Company, et ses complices viennent d'être accusés d'avoir détourné des sommes exceptionnellement importantes, atteignant des centaines de milliards de dongs. L'enquête policière a établi que le groupe de personnes concernées avait recours à des stratagèmes sophistiqués pour gagner la confiance des investisseurs et en tirer profit.

Au moment de son lancement, Antex était connu comme un projet ayant reçu un investissement de 2,5 millions USD du groupe NextTech et d'un fonds de capital-risque présidé par Nguyen Hoa Binh.

Sur la page d'accueil du projet, Nguyen Hoa Binh était présenté comme un investisseur et conseiller senior. Cependant, après leur introduction en bourse, la valeur des cryptoactifs a rapidement chuté de 99 %, entraînant des pertes pour de nombreux investisseurs. Antex était alors quasiment inactive. Les premières enquêtes menées par les autorités ont montré que les engagements de Nguyen Hoa Binh n'existaient que sur le papier. Des produits tels que le portefeuille VNDT ou la plateforme d'échange blockchain n'ont pas été finalisés dans les délais.

Les publicités ne sont que des promesses, comme par exemple : cette monnaie virtuelle permet d'acheter, de vendre et d'échanger plus de 100 monnaies virtuelles différentes, liées à des portefeuilles électroniques tels que Ngan Luong, Vimo et Tien Ngay. Cette plateforme permet également aux utilisateurs de déposer des VNDT, de contracter des prêts hypothécaires, etc. Grâce à cet écosystème, les individus ont trouvé des moyens de dissimuler les flux d'argent détournés.

Le général de division Duong Duc Hai, directeur adjoint de la police municipale de Hanoï, a déclaré : « Le portail Ngan Luong est l'un des portails de paiement liés à l'écosystème de Binh. Nous clarifions également de nombreuses activités liées à l'écosystème de transfert d'argent de la société Ngan Luong. Nous nous concentrons sur l'enquête et la clarification de nombreuses autres activités financières. »

Le colonel Doan Kien Trung, chef adjoint du département de la police économique de la police municipale de Hanoï, a déclaré : « Au cours de l'enquête et des investigations, nous avons également constaté la présence d'un portefeuille Ngan Luong dans l'écosystème de Next Tech. Il s'agit d'une passerelle de paiement, via les activités de transfert d'argent du portefeuille. Avec l'écosystème de Shark Binh, les crimes ne se limitent pas à deux chefs d'accusation. »

Selon l'agence d'enquête policière, la manipulation psychologique des investisseurs a constitué la technique la plus sophistiquée dans cette affaire. Malgré la chute du cours de la monnaie Antex, le groupe a néanmoins rassuré la communauté en annonçant sans cesse de « nouvelles orientations » et de « prochains plans d'investissement » afin d'éviter une vague de retraits massifs de capitaux. Il s'agit d'une forme typique de manipulation psychologique dans les modèles d'investissement en actifs virtuels. Lorsque la confiance est exploitée, les investisseurs tombent facilement dans l'« effet moutonnier », ignorant les signes de risques juridiques.

Antex, comme de nombreux autres projets de cryptomonnaies, repose sur la même formule : sous couvert de développement d'un « écosystème financier 4.0 », le projet invite des dizaines de milliers d'investisseurs à investir dans sa cryptomonnaie auto-émise, promettant des taux d'intérêt élevés et versant des commissions aux parrains. En réalité, il s'agit d'un modèle de marketing à paliers multiples déguisé, sans licence, utilisant la réputation d'hommes d'affaires célèbres pour instaurer la confiance, puis détournant des centaines de milliards de dongs auprès des investisseurs.

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution 05 sur le pilotage du marché des actifs cryptographiques.

Panneaux d'identification des risques

Des projets de cryptomonnaies frauduleux et détournés d'actifs, comme Antex, ont vu le jour à une époque où il n'existait pas de cadre juridique complet pour les cryptoactifs. Nombreux étaient ceux qui n'avaient pas les connaissances nécessaires pour reconnaître les signes de risque.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, 4e département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies, ministère de la Sécurité publique, a recommandé : « Grâce à un travail professionnel et à une surveillance du secteur des actifs virtuels et cryptés, nous avons constaté des signes évidents indiquant qu'il s'agit de projets liés à la fraude et à l'appropriation illicite de biens. Plus précisément, en termes de taux d'intérêt, les entités proposent des taux d'intérêt inhabituellement élevés par rapport à d'autres modèles économiques, par exemple en proposant des taux d'intérêt allant jusqu'à 1 % par jour. Ainsi, aucun modèle économique traditionnel ou actuel ne peut supporter des taux d'intérêt aussi élevés. »

Deuxièmement, investir ne présente aucun risque. En général, les investisseurs sont assurés par les investisseurs. Investir comporte généralement des risques. Dans ce cas, les investisseurs acceptent de les assurer, ce qui crée un climat de confiance et les incite à investir dans leurs projets.

Troisièmement, présenter une vision d'avenir et construire un projet capable de remplacer le bitcoin. La valeur actuelle du bitcoin est d'environ 110 000 USD par pièce. Promouvoir ce projet de remplacement du bitcoin permettra aux investisseurs d'espérer réaliser d'importants profits en investissant dès maintenant, ce qui incitera de plus en plus de personnes à investir dans les actifs virtuels et les cryptoactifs.

Selon les statistiques, jusqu'à 20 millions de Vietnamiens possèdent des actifs numériques dans le cyberespace. Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, du 4e Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies du ministère de la Sécurité publique, a déclaré : « Actuellement, la loi vietnamienne interdit l'utilisation d'actifs virtuels et cryptés comme moyen de paiement. Toute utilisation intentionnelle d'actifs virtuels et cryptés comme moyen de paiement est passible de poursuites conformément au Code pénal. » Par ailleurs, la Banque d'État a également émis une directive interdisant aux établissements de crédit de fournir des services de paiement intermédiaires et de fournir des services de paiement pour des activités liées aux actifs virtuels et cryptés.

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution n° 05 sur le pilotage du marché des cryptoactifs. En juin, l'Assemblée nationale a également promulgué et adopté la loi sur l'industrie des technologies numériques, entrée en vigueur le 1er janvier 2026. Ainsi, les actifs virtuels et les cryptoactifs seront considérés comme des biens au sens du Code civil.

Le Vietnam vient de lancer un projet pilote sur le marché des cryptoactifs, conformément à la Résolution 05 du gouvernement, entrée en vigueur le 9 septembre dernier. Cette initiative de l'Agence de gestion de l'État vise également à empêcher les citoyens de profiter des vides juridiques pour lever illégalement des capitaux.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong a également conseillé la population : « Actuellement, lorsque l'on souhaite investir dans des actifs virtuels et des cryptoactifs, il est essentiel de bien se renseigner sur le projet, notamment sur sa feuille de route et son équipe de développement. Il faut se méfier des personnes influentes sur le cyberespace, comme les leaders d'opinion clés (KOL) et les leaders d'opinion clés (KOC). Lorsqu'ils promeuvent ces projets, il est essentiel de bien les connaître et de les comprendre. Par ailleurs, il est essentiel d'être pleinement conscient des risques potentiels liés à l'investissement dans des actifs virtuels et des cryptoactifs, car les profits comportent toujours des risques. » Le 10 octobre, la valeur du bitcoin est passée de 120 000 USD à 102 000 USD en quelques heures seulement, entraînant la perte de nombreux investisseurs.

Par ailleurs, dès que la plateforme nationale de négociation de crypto-actifs sera agréée conformément à la Résolution n° 05 du Gouvernement et que la Loi sur l'industrie des technologies numériques entrera officiellement en vigueur le 1er janvier 2026, nous recommandons aux investisseurs vietnamiens d'investir dans les crypto-actifs sur les plateformes nationales. En effet, en participant à ces transactions et en investissant dans ces crypto-actifs, les investisseurs vietnamiens verront leurs droits et intérêts garantis. Parallèlement, cela contribuera à retirer le Vietnam de la liste grise des mesures anti-blanchiment du GAFI.

Le marché des cryptomonnaies est un marché potentiel, mais il présente également de nombreux risques potentiels, car il n'existe aucun prix plancher ni prix plafond, ce qui peut entraîner une hausse ou une baisse vertigineuse de la valeur des actifs en quelques secondes seulement. Les investisseurs doivent se renseigner attentivement s'ils souhaitent participer à ce marché et se méfier des promesses alléchantes que les projets offrent, comme par exemple « profits extrêmement élevés ou aucun risque ».

Source : https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm