Mise en garde contre les arnaques aux cryptomonnaies.

VTV.vn - Le marché des cryptomonnaies présente un grand potentiel, mais aussi de nombreux risques, car il n'existe absolument aucun prix plancher ni plafond, ce qui peut entraîner une flambée ou une chute vertigineuse de la valeur des actifs.

Ce projet de cryptomonnaie escroque les investisseurs.

Autrefois présenté comme un projet de portefeuille électronique « made in Vietnam » promettant de bâtir un écosystème de cryptomonnaies vietnamien, Antex s'est avéré n'être qu'une escroquerie parmi d'autres. Selon la police de Hanoï , environ 30 000 investisseurs ont été floués pour un montant d'environ 117 milliards de dongs. La police a récemment mené une vaste opération contre de nombreux projets frauduleux de cryptomonnaies ayant causé des pertes considérables aux investisseurs, notamment des cas de détournement de près de 10 000 milliards de dongs.

Le projet « Antex digital currency » de Nguyen Hoa Binh et de ses associés a fait des promesses et des engagements visant à construire un écosystème de « monnaie numérique VNDT » et un logiciel de portefeuille électronique VNDT « fabriqué au Vietnam ».

Nguyen Hoa Binh et ses complices ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille principal d'Antex, l'ont transféré sur leurs portefeuilles personnels et l'ont converti en dongs vietnamiens pour se le partager. Les enquêteurs de la police de Hanoï ont déterminé qu'environ 30 000 portefeuilles d'investisseurs avaient été touchés par ces retraits, ce qui représente un montant total de fonds volés particulièrement élevé.

En septembre, la police criminelle ( ministère de la Sécurité publique ), en coordination avec la police de Hanoï, a démantelé un réseau d'escroquerie opérant via le projet de monnaie virtuelle WorldMall.app. Les auteurs de l'escroquerie avaient développé leur propre application, émis des jetons WM, organisé des séminaires et réalisé de nombreuses diffusions en direct pour promouvoir le système, allant jusqu'à créer des images de dirigeants « étrangers » pour gagner la confiance des utilisateurs. Ils promettaient des rendements annuels de 8 à 21 %, attirant des milliers de participants en quelques mois seulement. Les enquêteurs ont déterminé qu'il s'agissait d'une pyramide de Ponzi déguisée, où l'argent des nouveaux investisseurs servait à rémunérer les premiers jusqu'à l'arrêt complet du système.

En août dernier, la police provinciale de Phu Tho, en coordination avec le ministère de la Sécurité publique, a démantelé un groupe criminel utilisant PaynetCoin (PAYN), un système de marketing multiniveau illégal. Depuis 2021, ce groupe avait mis en place un système pyramidal promettant des taux d'intérêt de 5 à 9 % par mois et permettant la conversion en dollars américains. Les auteurs de l'escroquerie affirmaient que PAYN était enregistré aux États-Unis et pouvait servir à payer des billets d'avion et des réservations d'hôtel, mais en réalité, aucun organisme ne l'acceptait. Des milliers de personnes ont ainsi été victimes de cette arnaque, perdant des centaines de milliards de dongs.

En mai 2025, la police provinciale de Dong Nai a démantelé l'escroquerie à la cryptomonnaie MTC - Matrix Chain, qui avait permis de soutirer près de 10 000 milliards de dongs à des dizaines de milliers d'investisseurs. Considérée comme la plus importante escroquerie à la cryptomonnaie jamais perpétrée au Vietnam, elle reposait sur un système de financement participatif à plusieurs niveaux et promettait des rendements bien supérieurs à ceux des dépôts bancaires.

Nguyen Hoa Binh et ses complices ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille principal d'Antex, l'ont transféré sur leurs portefeuilles personnels et l'ont converti en VND pour se le partager.

Exploiter la confiance des investisseurs.

L'affaire la plus médiatisée actuellement est l'escroquerie liée à la cryptomonnaie Antex. Après avoir levé des fonds auprès de dizaines de milliers d'investisseurs en promettant de « construire un écosystème de cryptomonnaie vietnamien », Nguyen Hoa Binh, président de la société par actions NextTech Group, et ses complices sont accusés d'avoir détourné une somme colossale, s'élevant à plusieurs centaines de milliards de dongs vietnamiens. Les enquêteurs pensent que le groupe a eu recours à des tactiques sophistiquées pour gagner la confiance des investisseurs avant de s'enrichir illégalement.

Au moment de son lancement, Antex était connu comme un projet ayant reçu un investissement de 2,5 millions de dollars de NextTech Group et d'un fonds de capital-risque présidé par Nguyen Hoa Binh.

Sur la page d'accueil du projet, Nguyen Hoa Binh était présenté comme investisseur et conseiller principal. Cependant, après son introduction en bourse, la valeur de la cryptomonnaie a chuté de 99 %, entraînant des pertes pour de nombreux investisseurs. Antex est alors devenu quasiment inactif. Les premières investigations des autorités ont révélé que les promesses de Nguyen Hoa Binh n'étaient que des chimères. Des produits tels que le portefeuille VNDT et la plateforme d'échange blockchain n'ont pas été finalisés dans les délais impartis.

Les publicités n'étaient que des promesses, telles que : cette cryptomonnaie peut servir d'outil pour acheter, vendre et échanger avec plus de 100 autres cryptomonnaies, et est liée à des portefeuilles électroniques comme Ngan Luong, Vimo et Tien Ngay pour les paiements. Ou encore, via cette plateforme, les utilisateurs peuvent déposer des VNDT et les utiliser comme garantie pour emprunter de l'argent… Grâce à cet écosystème, les auteurs de l'escroquerie cherchaient à dissimuler la circulation des fonds volés.

Le général de division Duong Duc Hai, directeur adjoint de la police de Hanoï, a déclaré : « La plateforme de paiement Ngan Luong est l’une des plateformes de paiement liées à l’écosystème du suspect Binh. Nous enquêtons également sur de nombreuses activités liées au système de transfert d’argent de la société Ngan Luong. Nos efforts se concentrent sur l’enquête et la clarification de nombreuses autres activités financières. »

Le colonel Doan Kien Trung, chef adjoint du département de la police économique de la police de Hanoï, a déclaré : « Au cours de l’enquête et de la répression, nous avons également constaté que l’écosystème de Next Tech comprend un portefeuille numérique. Il s’agit d’une passerelle de paiement facilitant les transferts d’argent. Compte tenu de l’écosystème de Shark Binh, les accusations ne se limitent pas à deux infractions. »

Selon les enquêteurs, la tactique la plus sophistiquée employée dans cette affaire consistait à manipuler la psychologie des investisseurs. Lorsque le cours de la cryptomonnaie Antex s'est effondré, le groupe a multiplié les tentatives de rassurer la communauté, annonçant à plusieurs reprises de « nouvelles orientations » et de « nouveaux projets d'investissement » afin d'éviter des retraits massifs. Il s'agit d'un exemple typique de manipulation psychologique dans les modèles d'investissement en actifs virtuels. Lorsque la confiance est exploitée, les investisseurs sont facilement victimes de l'effet de groupe, ignorant les signaux d'alerte concernant les risques juridiques.

Comme de nombreux autres projets de cryptomonnaie, Antex repose sur la même recette : sous couvert du développement d’un « écosystème financier 4.0 », le projet sollicite des dizaines de milliers d’investisseurs pour sa cryptomonnaie auto-émise, promettant des rendements élevés et des commissions de parrainage. En réalité, il s’agit d’un système pyramidal clandestin et déguisé qui exploite la notoriété de personnalités du monde des affaires pour gagner la confiance des investisseurs, avant de les escroquer de centaines de milliards de dongs.

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution 05 relative au pilotage du marché des cryptomonnaies.

panneaux d'identification des risques

Les projets de cryptomonnaies frauduleux comme Antex, qui impliquaient le détournement d'actifs, ont vu le jour à une époque où il n'existait pas de cadre juridique complet pour les crypto-actifs. De plus, beaucoup de personnes ignoraient les signes de risque.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, du département 4 du Bureau de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité du ministère de la Sécurité publique, a déclaré : « Dans le cadre de notre travail de surveillance des actifs virtuels et cryptographiques, nous avons constaté plusieurs signes révélateurs indiquant que ces projets sont liés à la fraude et au détournement d’actifs. Concernant les taux d’intérêt, ces individus proposent notamment des taux anormalement élevés, pouvant atteindre 1 % par jour, comparativement aux autres modèles commerciaux. Aucun modèle commercial traditionnel ou actuel ne permet d’offrir de tels taux. »

Deuxièmement, cet investissement est sans risque. En général, ces personnes proposent une assurance-capital aux investisseurs. Bien que tout investissement comporte des risques, dans ce cas précis, elles offrent une assurance-risque. Cela rassure les investisseurs et les encourage à investir sans hésiter dans leurs projets.

Troisièmement, ils présentent une vision d'avenir, celle d'un projet susceptible de remplacer le Bitcoin. Actuellement, la valeur du Bitcoin avoisine les 110 000 dollars par unité. En promouvant ce projet comme une alternative au Bitcoin, ils suscitent chez les investisseurs l'espoir de profits considérables à l'avenir. C'est pourquoi de plus en plus de personnes investissent dans les actifs virtuels et les cryptomonnaies.

Selon les statistiques, jusqu'à 20 millions de Vietnamiens possèdent des actifs numériques. Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, du département 4 de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité du ministère de la Sécurité publique, a déclaré : « Actuellement, la loi vietnamienne interdit l'utilisation d'actifs virtuels et de crypto-actifs comme moyen de paiement. Toute personne utilisant intentionnellement des actifs virtuels ou des crypto-actifs comme moyen de paiement sera poursuivie en vertu du Code pénal. Par ailleurs, la Banque d'État du Vietnam a publié une directive interdisant aux établissements de crédit de fournir des services d'intermédiation ou des services de paiement pour des activités liées aux actifs virtuels ou aux crypto-actifs. »

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution n° 5 relative à l’expérimentation du marché des cryptomonnaies. En juin, l’Assemblée nationale a également adopté la loi sur l’industrie des technologies numériques, entrée en vigueur le 1er janvier 2026. De ce fait, les actifs virtuels et les cryptomonnaies seront considérés comme des actifs au sens du Code civil.

Le Vietnam a récemment lancé un projet pilote de marché des cryptomonnaies en vertu de la résolution gouvernementale n° 05, entrée en vigueur le 9 septembre dernier. Cette initiative des autorités publiques vise également à empêcher l’exploitation des failles juridiques pour lever illégalement des fonds.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong a également conseillé au public : « Actuellement, avant de participer à des projets d’investissement en actifs virtuels ou en cryptomonnaies, il est essentiel d’effectuer des recherches approfondies sur le projet, notamment sur sa feuille de route et son équipe de développement. Il est déconseillé de se fier aux influenceurs sur les réseaux sociaux, tels que les KOL ou les KOC. Lorsqu’ils font la promotion de tels projets, il est important d’en examiner attentivement le contenu et de bien le comprendre. Par ailleurs, il est crucial d’être pleinement conscient des risques potentiels liés à l’investissement dans les actifs virtuels ou les cryptomonnaies, car tout profit comporte des risques. Le 10 octobre, la valeur du Bitcoin a chuté de 120 000 $ à 102 000 $ en quelques heures seulement, entraînant la perte de nombreux comptes pour les investisseurs. »

Par ailleurs, dans un avenir proche, lorsque les plateformes d'échange de cryptomonnaies vietnamiennes seront agréées conformément à la résolution gouvernementale n° 05 et que la loi sur l'industrie des technologies numériques entrera officiellement en vigueur le 1er janvier 2026, nous recommandons aux investisseurs vietnamiens d'investir dans les cryptomonnaies sur ces plateformes. En participant au trading et à l'investissement en cryptomonnaies sur les plateformes vietnamiennes, les investisseurs vietnamiens bénéficieront d'une protection de leurs droits et intérêts. Cela contribuera également à faire retirer le Vietnam de la liste grise du GAFI relative au blanchiment d'argent.

Le marché des cryptomonnaies est potentiellement très lucratif, mais il comporte également des risques importants, car il n'y a ni prix plancher ni prix plafond ; la valeur des actifs peut donc s'envoler ou s'effondrer en quelques secondes. Les investisseurs doivent donc étudier ce marché en profondeur avant de s'y engager et se méfier des promesses alléchantes de certains projets, comme des « rendements extrêmement élevés » ou des investissements « sans risque ».

Source : https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm