Mise en garde contre les arnaques aux monnaies virtuelles

VTV.vn - Le marché des cryptomonnaies a du potentiel, mais comporte également de nombreux risques car il n'existe absolument aucun prix plancher ni prix plafond, ce qui conduit à des valeurs d'actifs qui peuvent monter en flèche ou chuter librement.

Des projets de cryptomonnaie escroquent les investisseurs

Antex, projet de portefeuille électronique « made in Vietnam » qui promettait de construire un écosystème de monnaie numérique vietnamien, s'est révélé être une escroquerie parmi tant d'autres. Selon la police de Hanoï , près de 30 000 investisseurs ont été spoliés d'une somme équivalente à 117 milliards de yuans. Les forces de l'ordre ont récemment démantelé de nombreux projets frauduleux de monnaie virtuelle, causant d'importantes pertes aux investisseurs, avec des détournements atteignant parfois près de 10 000 milliards de yuans.

Le projet de « monnaie numérique Antex » de Nguyen Hoa Binh et d'autres acteurs s'engagent à construire l'écosystème de la « monnaie numérique VNDT » et le logiciel de portefeuille électronique VNDT « made in Vietnam ».

Nguyen Hoa Binh et ses complices ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille commun d'Antex, l'ont transféré sur leurs portefeuilles personnels et l'ont converti en dongs pour le partager. L'agence d'enquête de la police de Hanoï a déterminé qu'environ 30 000 portefeuilles d'investisseurs avaient été touchés par ces retraits, pour un montant total détourné extrêmement élevé.

En septembre, la police criminelle ( ministère de la Sécurité publique ) a collaboré avec la police de Hanoï pour démanteler un réseau d'escroquerie lié au projet de monnaie virtuelle WorldMall.app. Les suspects avaient développé leurs propres applications, émis des jetons WM, organisé des séminaires, diffusé des émissions en direct et même créé de faux profils de dirigeants étrangers pour gagner la confiance de leurs victimes. Promettant des rendements de 8 à 21 % par an, ils ont attiré des milliers de participants en quelques mois seulement. L'enquête a révélé qu'il s'agissait d'un système de Ponzi déguisé, où l'argent des nouveaux inscrits servait à rémunérer les premiers, jusqu'à ce que le système soit rompu.

En août dernier, la police provinciale de Phu Tho, en collaboration avec le ministère de la Sécurité publique, a démantelé un groupe criminel utilisant PaynetCoin (PAYN), un système pyramidal illégal. Depuis 2021, ce groupe avait mis en place un système de rémunération pyramidale promettant des taux d'intérêt de 5 à 9 % par mois, convertibles en dollars américains. Les membres affirmaient que PAYN était enregistré aux États-Unis et permettait de payer des billets d'avion et des réservations d'hôtel, mais en réalité, aucun agent ne l'acceptait. Des milliers de personnes sont ainsi tombées dans le piège et ont perdu des centaines de milliards de dongs.

En mai 2025, la police provinciale de Dong Nai a démantelé le réseau de cryptomonnaies MTC - Matrix Chain, s'emparant de près de 10 000 milliards de dongs auprès de dizaines de milliers d'investisseurs. Considérée comme la plus grande escroquerie aux cryptomonnaies jamais perpétrée au Vietnam, elle reposait sur un modèle de levée de fonds à plusieurs niveaux, promettant des profits bien supérieurs à ceux des dépôts bancaires.

Nguyen Hoa Binh et d'autres personnes ont secrètement retiré de l'argent du portefeuille général d'Antex, l'ont transféré vers des portefeuilles personnels et l'ont converti en VND pour le partager.

Tirer profit de la confiance des investisseurs

L'affaire la plus marquante du moment est celle de la cryptomonnaie Antex. Après avoir levé des fonds auprès de dizaines de milliers d'investisseurs en promettant de « construire un écosystème de monnaie numérique vietnamien », Nguyen Hoa Binh, président de NextTech Group Joint Stock Company, et ses complices sont accusés d'avoir détourné des sommes colossales, s'élevant à plusieurs centaines de milliards de dongs vietnamiens. L'enquête policière a révélé que le groupe avait eu recours à des manœuvres sophistiquées pour gagner la confiance des investisseurs, puis s'enrichir.

Au moment de son lancement, Antex était connu comme un projet ayant reçu un investissement de 2,5 millions de dollars américains de NextTech Group et d'un fonds de capital-risque présidé par Nguyen Hoa Binh.

Sur la page d'accueil du projet, Nguyen Hoa Binh était présenté comme investisseur et conseiller principal. Cependant, après l'introduction en bourse, la valeur des crypto-actifs a chuté de 99 %, entraînant des pertes pour de nombreux investisseurs. Antex s'est alors quasiment arrêté. Les premiers éléments de l'enquête menée par les autorités ont révélé que les engagements de Nguyen Hoa Binh étaient purement théoriques. Des produits tels que le portefeuille VNDT ou la plateforme d'échange blockchain n'ont pas été finalisés dans les délais impartis.

Les publicités ne sont que des promesses, du genre : cette monnaie virtuelle sert d’outil pour acheter, vendre et échanger avec plus de 100 monnaies virtuelles différentes, liées à des portefeuilles électroniques comme Ngan Luong, Vimo et Tien Ngay pour les paiements. Ou encore, via cette plateforme, les utilisateurs peuvent déposer des VNDT, les hypothéquer pour emprunter de l’argent… Grâce à cet écosystème, les personnes impliquées ont trouvé des moyens de dissimuler les flux financiers détournés.

Le général de division Duong Duc Hai, directeur adjoint de la police de Hanoï, a déclaré : « Le portail Ngan Luong est l’un des portails de paiement liés à l’écosystème de Binh. Nous enquêtons également sur de nombreuses activités liées à l’écosystème de transfert d’argent de la société Ngan Luong. Nous concentrons nos efforts sur l’enquête et la clarification de nombreuses autres activités financières. »

Le colonel Doan Kien Trung, chef adjoint du département de la police économique de la police de Hanoï, a déclaré : « Au cours de l’enquête et des opérations de lutte contre le réseau, nous avons également constaté la présence d’un portefeuille Ngan Luong au sein de l’écosystème de Next Tech. Ce portefeuille sert de passerelle de paiement pour les transferts d’argent. Avec l’écosystème de Shark Binh, les infractions ne se limitent pas à ces deux chefs d’accusation. »

Selon l'agence d'enquête de la police, la manipulation psychologique des investisseurs a été la manœuvre la plus sophistiquée dans cette affaire. Lorsque le cours de la cryptomonnaie Antex s'est effondré, le groupe a continué de rassurer la communauté, annonçant sans cesse de « nouvelles orientations » et de « prochains projets d'investissement » afin d'éviter des retraits massifs de capitaux. Il s'agit d'une forme typique de manipulation psychologique dans les modèles d'investissement en actifs virtuels. Lorsque la confiance est exploitée, les investisseurs sont facilement victimes de l'effet de troupeau et ignorent les signaux d'alerte concernant les risques juridiques.

Antex, comme de nombreux autres projets de cryptomonnaie, repose sur la même recette : sous couvert du développement d'un « écosystème financier 4.0 », le projet incite des dizaines de milliers d'investisseurs à investir dans sa cryptomonnaie auto-émise, promettant des taux d'intérêt élevés et des commissions de parrainage. En réalité, il s'agit d'un modèle de marketing multiniveau déguisé, sans licence, qui exploite la notoriété de personnalités du monde des affaires pour gagner la confiance des investisseurs, puis s'approprie des centaines de milliards de dongs.

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution 05 relative au pilotage du marché des crypto-actifs.

Signes d'identification des risques

Les projets de cryptomonnaies frauduleux et d'appropriation d'actifs, tels qu'Antex, ont vu le jour à une époque où il n'existait pas de cadre juridique complet pour les crypto-actifs. Nombreux étaient ceux qui ignoraient les signes de risque.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, du département 4 de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité du ministère de la Sécurité publique, a déclaré : « Grâce à notre travail d’analyse et à la surveillance du secteur des actifs virtuels et cryptés, nous avons constaté des signes révélateurs indiquant qu’il s’agit de projets liés à la fraude et à l’appropriation illicite. Plus précisément, en matière de taux d’intérêt, ces entreprises proposent des taux anormalement élevés, pouvant atteindre 1 % par jour, comparativement aux autres modèles économiques. Aucun modèle économique traditionnel ou actuel ne peut donc proposer de tels taux. »

Deuxièmement, investir ne comporte aucun risque. Généralement, les sociétés proposent une assurance-capital aux investisseurs. Or, tout investissement comporte des risques. Dans ce cas précis, les sociétés acceptent de fournir une assurance-risque aux investisseurs. Ainsi, les investisseurs sont rassurés et prêts à déposer de l'argent pour investir dans leurs projets.

Troisièmement, présentez une vision d'avenir et développez un projet capable de remplacer le bitcoin. Actuellement, la valeur du bitcoin avoisine les 110 000 USD. Promouvoir ce projet de remplacement du bitcoin permettra aux investisseurs d'espérer des profits importants à l'avenir. Ainsi, de plus en plus de personnes seront incitées à investir dans les actifs virtuels et les cryptomonnaies.

Selon les statistiques, jusqu'à 20 millions de Vietnamiens possèdent des actifs numériques dans le cyberespace. Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong, du département 4 de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité du ministère de la Sécurité publique, a déclaré : « Actuellement, la loi vietnamienne interdit l'utilisation d'actifs virtuels et d'actifs cryptés comme moyen de paiement. Toute personne utilisant intentionnellement des actifs virtuels ou cryptés comme moyen de paiement sera poursuivie conformément au Code pénal. Par ailleurs, la Banque d'État a également publié une directive interdisant aux établissements de crédit de fournir des services d'intermédiation de paiement et de proposer des services de paiement pour des activités liées aux actifs virtuels et aux actifs cryptés. »

Le 9 septembre 2025, le gouvernement a publié la résolution n° 5 relative à l’expérimentation du marché des crypto-actifs. En juin, l’Assemblée nationale a également adopté la loi sur l’industrie des technologies numériques, entrée en vigueur le 1er janvier 2026. De ce fait, les actifs virtuels et les crypto-actifs seront considérés comme une forme de propriété au sens du Code civil.

Le Vietnam a récemment lancé un projet pilote de marché des crypto-actifs en vertu de la résolution 05 du gouvernement, entrée en vigueur le 9 septembre dernier. Cette initiative s'inscrit dans la volonté de l'agence de gestion de l'État d'empêcher que des individus n'exploitent les lacunes juridiques pour lever illégalement des capitaux.

Le lieutenant-colonel Nguyen Tuan Cuong a également conseillé à la population : « Actuellement, lorsqu’on souhaite investir dans des actifs virtuels et des cryptomonnaies, il est essentiel de se renseigner soigneusement sur le projet, notamment sur sa feuille de route et son équipe de développement. Il ne faut pas se fier aux personnes influentes du cyberespace, comme les influenceurs et les influenceurs. Avant de promouvoir ces projets, il est impératif de bien les comprendre. Par ailleurs, il est crucial d’être pleinement conscient des risques potentiels liés à l’investissement dans les actifs virtuels et les cryptomonnaies, car tout profit comporte des risques. Le 10 octobre, la valeur du bitcoin a chuté de 120 000 USD à 102 000 USD en quelques heures seulement, entraînant la perte de nombreux comptes d’investisseurs. »

Par ailleurs, dès que la plateforme nationale de négociation de crypto-actifs sera agréée conformément à la résolution n° 05 du gouvernement et que la loi sur l’industrie des technologies numériques entrera officiellement en vigueur le 1er janvier 2026, nous recommandons aux investisseurs vietnamiens d’investir dans les crypto-actifs sur ces plateformes. En effet, en participant à ces opérations, leurs droits et intérêts seront garantis. De plus, cela contribuera à faire retirer le Vietnam de la liste grise du GAFI relative aux mesures de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le marché des cryptomonnaies présente un fort potentiel, mais aussi de nombreux risques, car il n'existe aucun prix plancher ni plafond. La valeur des actifs peut donc fluctuer considérablement en quelques secondes, de façon exponentielle. Les investisseurs doivent se renseigner avec soin avant d'investir et se méfier des promesses alléchantes, telles que des « profits extrêmement élevés » ou un risque nul.

Source : https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm