Avertissement concernant la fraude et le détournement de fonds au sein des associations d'épargne et de crédit

Récemment, une série de cas de faillite de coopératives d'épargne et de crédit, ou d'appropriation frauduleuse de biens par leurs propriétaires, ont été constatés à travers le pays, entraînant la perte de nombreux biens pour un montant total de plusieurs milliards de dongs. Malgré les campagnes de sensibilisation et les avertissements réguliers des autorités, ces cas de faillite persistent. Cela s'explique par le manque de vigilance de nombreux participants, leur méconnaissance des réglementations, droits, obligations et responsabilités légales, et leur attitude parfois subjective lorsqu'ils adhèrent à ces coopératives.

L'Agence de police d'enquête, la police du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a émis une décision de poursuite dans cette affaire criminelle et une décision de poursuite contre l'accusée Doan Thi Sang.

Récemment, l'Agence de police d'enquête du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a pris la décision de poursuivre une affaire criminelle et de poursuivre l'accusée Doan Thi Sang (née en 1983), résidant dans le village 1, commune de Chinh Ly, district de Ly Nhan, province de Ha Nam, pour fraude et appropriation de biens.

En exploitant la confiance des personnes qui voulaient jouer avec eux et le fait que les joueurs des clans ne se connaissaient pas, Sang a créé des clans pour collecter de l'argent.

En raison d'un déséquilibre financier et de son incapacité à les rembourser, Sang a commis une fraude en se faisant passer pour la personne qui souhaitait les acheter pendant les périodes concernées afin de pouvoir les prendre pendant ces périodes et s'approprier ainsi la propriété.

Utilisant les astuces ci-dessus, avant de fuir la localité, Sang a mis en place 27 lignes de clan, attirant plus de 800 personnes pour jouer (équivalent à plus de 1 300 positions de clan) sur la propriété appropriée.

Sujet : Doan Thi Sang, à l'agence d'enquête.

Devant l'agence d'enquête, Doan Thi Sang a admis : « Comme mon entreprise était déficitaire, la plupart des personnes venues acheter les noms de ma famille avaient déjà des bordereaux d'acompte, que j'ai donc pris. Après avoir réalisé que je ne pouvais plus rembourser les propriétaires, j'ai fui la région. »

Au sein des Hui, le fonctionnement repose sur la confiance et l'autorégulation ; généralement, la personne qui contrôle et gère le groupe est le propriétaire. La plupart des participants manquent de vigilance et ne comprennent pas clairement les réglementations, les droits, les obligations et les responsabilités légales qui en découlent.

Parmi les nombreuses personnes ayant contribué au financement de Doan Thi Sang, Mme Pham Thi Ngoc a déclaré : « Chaque mois, ma famille a économisé pour verser huit parts. J’ai ainsi payé un total de 241 millions et 20 000 dongs. En mars 2024 du calendrier lunaire, Mme Sang et son mari ont fui la région. Aujourd’hui, ma famille est très inquiète et désemparée, car nous ne savons pas quand nous récupérerons l’argent que nous avons contribué. »

Les hui sont des formes de mobilisation de capitaux pour des prêts et des épargnes volontaires, fonctionnant dans une relative discrétion et sur la base de la confiance et de relations personnelles. Le fondateur ne demande ni garantie ni information complète aux participants. Bien que la loi stipule que la participation à un hui nécessite un accord écrit, pouvant être notarié, dans les faits, les participants s'accordent principalement oralement, par le biais de documents manuscrits. Malgré un grand nombre de participants, ces derniers se connaissent peu et sont mal informés sur la situation économique et les objectifs du fondateur du hui.

En réalité, la plupart des personnes qui participent aux jeux de hasard dans ces localités sont des travailleurs à faibles revenus, des petites entreprises... qui mettent en commun les économies mensuelles de leur famille pour jouer, allant même jusqu'à emprunter de l'argent pour y contribuer.

Cependant, profitant de cette situation, de nombreux propriétaires ont commis des fraudes et se sont approprié des biens, laissant de nombreux membres « les mains vides », endettés, perdant des biens, au moins des dizaines de millions de dongs, au plus des milliards de dongs, ce qui a un impact significatif sur la sécurité et l'ordre dans la localité et provoque l'indignation publique.

Abordant ce sujet, le commandant Nguyen Duc Thao, chef adjoint de l'équipe d'enquête générale de la police du district de Ly Nhan, dans la province de Ha Nam, a averti : « Lorsque les gens ont besoin d'emprunter de l'argent ou de déposer des économies, ils doivent s'adresser à des établissements de crédit tels que les banques et éviter de jouer au hui, car cela comporte un risque très élevé d'échec du hui et un grand risque de perte d'argent. »

Suite aux récents cas de défaut de paiement de prêts survenus dans tout le pays et plus particulièrement dans la province de Ha Nam, le Département de la sécurité publique recommande, afin d'éviter les escroqueries et les pertes de biens qui affectent le quotidien de chaque famille, de privilégier des formes d'investissement, d'épargne et de constitution de patrimoine appropriées et sûres, en évitant de participer à des groupes d'épargne et de constitution de patrimoine à haut risque, qui présentent un risque de saisie des biens. Parallèlement, il est essentiel de bien maîtriser les dispositions légales relatives aux apports en capital, afin de garantir les droits et intérêts légitimes et d'éviter les risques.

Source: https://baolaocai.vn/canh-bao-lua-dao-chiem-doat-tai-san-tu-hinh-thuc-hui-ho-post385235.html