Avertissement de fraude et d'appropriation d'actifs sous forme d'association d'épargne et de crédit

Récemment, une série de cas de faillite d'associations d'épargne et de crédit, ou de détournements de biens par leurs propriétaires, ont été recensés à travers le pays, causant la perte de nombreux biens et des milliards de dongs volés. Malgré les alertes et les campagnes de sensibilisation régulières des autorités, des cas de faillite d'associations d'épargne et de crédit persistent. Cela s'explique par un manque de vigilance de nombreux participants, une méconnaissance des réglementations, des droits, des obligations et des responsabilités légales qui y sont liées, et une subjectivité persistante dans leur participation aux associations d'épargne et de crédit.

L'agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a rendu une décision de poursuivre l'affaire pénale et une décision de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang.

Récemment, l'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a rendu une décision de poursuivre une affaire pénale et de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang (né en 1983), résidant dans le village 1, commune de Chinh Ly, district de Ly Nhan, province de Ha Nam pour fraude et appropriation de biens.

En profitant de la confiance des gens qui voulaient jouer avec eux et du fait que les joueurs des clans ne se connaissaient pas, Sang a créé des clans pour collecter de l'argent.

En raison d'un déséquilibre financier et de l'impossibilité de les payer, Sang a commis une fraude en se faisant passer pour la personne qui voulait les acheter à certaines périodes afin de pouvoir les prendre à ces périodes pour s'approprier la propriété.

En utilisant les astuces ci-dessus, avant de fuir la localité, Sang a mis en place 27 lignes de clan, attirant plus de 800 personnes à jouer (équivalent à plus de 1 300 positions de clan) pour s'approprier des propriétés.

Sujet Doan Thi Sang, de l'agence d'enquête.

Auprès de l'agence d'enquête, Doan Thi Sang a admis : « Comme mon entreprise était déficitaire, la plupart des personnes qui venaient acheter mes noms de famille avaient déjà des bordereaux de dépôt, alors je les ai pris. Quand j'ai réalisé que je ne pouvais plus payer les propriétaires, j'ai fui la région. »

Hui, ils fonctionnent sur la base de la confiance et d'un mécanisme d'autocontrôle, généralement la personne qui contrôle et exploite le groupe étant le propriétaire. La plupart des participants manquent de vigilance et ne comprennent pas clairement les réglementations, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui en découlent.

Mme Pham Thi Ngoc, l'une des nombreuses personnes ayant contribué au financement de Doan Thi Sang, a déclaré : « Chaque mois, ma famille économise de l'argent pour contribuer à huit parts de la famille. J'ai versé un total de 241 millions et 20 000 dongs. En mars 2024, Mme Sang et son mari ont fui la localité. Aujourd'hui, ma famille est très désemparée et inquiète, ne sachant pas quand elle récupérera l'argent qu'elle a donné. »

Les hui constituent un mode de mobilisation de capitaux pour les prêts et l'épargne, sous forme volontaire, avec peu de publicité entre les participants et fonctionnant sur la base de la confiance et de relations personnelles et volontaires. Le titulaire n'a pas besoin de garantie et ne fournit pas d'informations complètes aux participants. Bien que la loi stipule que la participation à un hui nécessite un accord écrit et puisse être notariée, en réalité, les participants s'accordent principalement oralement, au moyen de documents manuscrits. Malgré leur nombre important, les participants se connaissent peu et sont peu informés de la situation économique et des objectifs du titulaire du hui.

En réalité, la plupart des gens qui participent aux jeux de hasard dans les localités sont des travailleurs à faible revenu, des petites entreprises... qui mettent en commun l'épargne mensuelle de leur famille pour jouer, voire empruntent de l'argent pour contribuer.

Cependant, profitant de cette situation, de nombreux propriétaires ont fraudé et s'approprié des biens, laissant de nombreux membres « les mains vides », s'endettant, perdant des biens, au moins des dizaines de millions de dongs, au plus des milliards de dongs, causant un impact significatif sur la sécurité et l'ordre dans la localité et provoquant l'indignation publique.

Lors de la discussion sur cette question, le major Nguyen Duc Thao, chef adjoint de l'équipe d'enquête générale de la police du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a averti : « Lorsque les gens ont besoin d'emprunter de l'argent ou de déposer des économies, ils doivent s'adresser à des établissements de crédit tels que les banques, et éviter de jouer au hui, car cela présente un risque très élevé de faillite du hui et un grand risque de perdre de l'argent. »

Suite aux récents cas de défauts de paiement de prêts survenus dans tout le pays en général et dans la province de Ha Nam en particulier, le Département de la Sécurité Publique recommande que pour éviter d'être escroqué et de perdre des biens, ce qui affecte la vie quotidienne de chaque famille, les gens choisissent des formes d'investissement, d'épargne et d'accumulation appropriées et sûres, en évitant de participer à des groupes d'épargne et d'accumulation à haut risque, qui présentent un risque de saisie de leurs biens ; en même temps, ils doivent avoir une solide compréhension des dispositions légales relatives à l'apport en capital, à la fois pour garantir leurs droits et intérêts légitimes et pour éviter les risques.

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