Les transferts de 500 millions de VND ou plus doivent être déclarés à la Banque d'État : Dernière mise à jour

Les particuliers et les organisations qui transfèrent des fonds supérieurs à 500 millions de VND ne sont pas tenus de les déclarer. Cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

Conformément à la nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025/TT-NHNN de la Banque d'État du Vietnam , applicable à compter du 1er novembre, les transactions de transfert nationales d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou de 1 000 USD ou plus pour les transactions internationales (y compris les devises étrangères de valeur équivalente), devront être déclarées à la Banque d'État.

De plus, les transactions suspectes telles que les virements d'argent fréquents vers de nombreux comptes différents doivent également être signalées à des fins de surveillance financière.

Toutefois, la personne ou l'organisation qui effectue le transfert d'argent n'est pas soumise à des obligations de déclaration. Cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

Les institutions financières établiront des rapports de transaction utilisant des données électroniques, comprenant des informations complètes telles que le nom de la banque émettrice et de la banque réceptrice, l'expéditeur et le destinataire, le numéro de compte, le montant, la devise, le but et l'heure de la transaction.

Le système de Vietcombank est capable d'identifier automatiquement les transactions d'un montant égal ou supérieur à 500 millions de VND, ou présentant des signes d'anomalie. Une fois détectée, la banque établira un rapport qu'elle transmettra en ligne à la Banque d'État.

D'autres grandes banques, comme VietinBank, et de nombreux établissements de crédit nationaux ont également confirmé appliquer des procédures similaires afin de garantir une supervision complète et rapide.

Un haut responsable de la Banque d'État a déclaré que l'obligation de signaler les transactions importantes ou suspectes vise à aider les organismes de gestion à contrôler et à détecter les signes inhabituels, notamment les actes de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de dissimulation de l'origine d'actifs illégaux.

Il s'agit d'une étape nécessaire pour garantir que le système financier vietnamien soit conforme aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, tout en renforçant la transparence et la sécurité des transactions électroniques.

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Source : https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html