Les transactions supérieures à 400 millions de VND doivent être déclarées.

Conformément à la décision 11/2023/QD-TTg du Premier ministre stipulant le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées, à compter du 1er décembre 2023, le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées est de 400 millions de VND ou plus.

Le contenu de la déclaration des transactions de grande valeur est spécifiquement réglementé par la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, en vigueur à compter du 1er mars 2023, et le décret n° 19/2023/ND-CP détaillant un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (décret 19), circulaire 09/2023/TT-NHNN.

L’article 48 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent stipule que la Banque d’État est responsable devant le gouvernement de la gestion étatique de la lutte contre le blanchiment d’argent.

Conformément aux directives du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (SBV) destinées aux établissements de crédit pour la mise en œuvre de rapports électroniques sur la lutte contre le blanchiment d'argent, les établissements de crédit envoient quotidiennement des rapports électroniques au Département de lutte contre le blanchiment d'argent avec les formulaires de rapport suivants :

Le CTR ( Cash Transaction Report ) est un rapport de transactions de grande valeur qui doit être signalé lorsqu'un client effectue une transaction en espèces ou en devises étrangères d'une valeur totale de 400 millions de VND ou plus en 1 jour (il peut y avoir 1 ou plusieurs transactions).

Le PTR ( Production Transaction Report ) est un rapport sur l'utilisation des liquidités pour effectuer des transactions d'achat et de vente de biens et de services. Par exemple : achat d'or, de biens immobiliers, de monnaie conventionnelle dans les casinos, etc.

Le rapport DWT ( Domestic Wired Transfer ) est un rapport sur les transferts d'argent électronique nationaux (institutions financières participant à des transactions au Vietnam) de compte à compte, de compte à portefeuille et vice versa d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, la valeur est calculée pour chaque transaction.

Le rapport EFT (Electronic Fund Transfer) est un rapport de transfert d'argent électronique international qui est une transaction de transfert d'argent électronique à destination et en provenance du Vietnam (avec au moins une institution financière participant à la transaction en dehors du Vietnam) d'une valeur de 1 000 USD ou plus ou d'une autre devise étrangère de valeur équivalente, la valeur est calculée pour chaque transaction.

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Les transactions en espèces d'un montant égal ou supérieur à 400 millions de VND doivent être déclarées aux autorités de lutte contre le blanchiment d'argent. Photo : Nam Khanh.

Identifier les clients suspectés de blanchiment d'argent

Conformément à l'article 6 du décret 19, les établissements financiers doivent identifier leurs clients dans les cas suivants :

Lorsqu'un client ouvre un compte pour la première fois, y compris un compte de paiement, un portefeuille électronique et d'autres types de comptes/ou lorsqu'un client établit pour la première fois une relation avec une institution financière pour utiliser les produits et services fournis par l'institution financière ;

Lorsqu'un client ne possède pas de compte ou possède un compte mais n'a effectué aucune transaction au cours des 6 derniers mois consécutifs, effectue une opération de dépôt, de retrait ou de transfert d'une valeur totale de 400 millions de VND ou l'équivalent en devises étrangères ou plus en une seule journée (à l'exception des opérations visant à régler ou à retirer des intérêts d'épargne, à rembourser une dette de carte de crédit, à rembourser un prêt de crédit auprès d'institutions financières, à effectuer des paiements périodiques enregistrés auprès d'institutions financières, à retirer des intérêts provenant d'activités d'investissement en valeurs mobilières ou d'investissements obligataires) ;

Les organisations et les particuliers qui font des affaires dans le domaine des jeux primés, notamment : les jeux électroniques primés, les jeux sur les réseaux de télécommunications, Internet, les casinos, les loteries et les paris, doivent identifier les clients lorsque les clients effectuent des transactions d'une valeur totale de 70 millions de VND ou plus en devises étrangères avec une valeur équivalente en une journée.

Les organisations et les particuliers qui exercent des activités immobilières, à l'exception des services de location, de sous-location et de consultation immobilière, doivent identifier les clients des acheteurs et des vendeurs dans les activités de courtage immobilier; et des propriétaires dans les services de gestion immobilière.

Les organisations et les particuliers qui négocient des métaux précieux et des pierres précieuses doivent identifier les clients lorsque ces derniers effectuent des transactions en espèces pour acheter ou vendre des métaux précieux et des pierres précieuses d'une valeur de 400 millions de VND ou plus en espèces en devises étrangères avec une valeur équivalente en une journée.

Le 13 mars, la police provinciale de Lam Dong a démantelé avec succès un réseau de blanchiment d'argent dont les intérêts atteignaient 30 milliards de VND par jour, arrêtant 23 personnes impliquées dans l'enquête.

Le groupe a loué une maison dans la ville de Da Lat pour blanchir de l'argent en embauchant des personnes pour ouvrir des comptes dans des banques, puis en transférant de l'argent sur ces comptes bancaires pour blanchir de l'argent pour un sujet du Cambodge nommé « Billy ».

Le principal suspect de ce groupe est Le Van Diep, qui a avoué avoir fourni une centaine de comptes bancaires à « Billy » pour blanchir de l'argent. Le montant total reçu et transféré quotidiennement sur ces comptes s'élevait à environ 20 à 30 milliards de VND.

Le prix de l'or atteint un record de 100 millions/tael : est-ce anormal ? Va-t-il continuer à augmenter ou ralentir ? Selon les experts, le prix de l'or est à son plus haut historique et en situation de surachat. Les investisseurs doivent donc bien réfléchir avant de décider d'investir.