Les activités de gestion des données et l’application de la technologie d’analyse des données ne sont pas nouvelles pour les organisations du secteur bancaire.

Selon M. Nguyen Thanh Son, directeur du centre de formation de l'Association bancaire vietnamienne (VNBA), depuis 2017, la VNBA organise de nombreux séminaires et programmes de formation pour ses unités membres. Si, à l'époque, la plupart d'entre elles se contentaient de s'intéresser à la technologie et que seules quelques-unes se consacraient à la recherche et à la recherche de solutions pour l'appliquer aux activités commerciales, à la prise de décision et à la gestion des risques, la situation a changé depuis cinq ou six ans.

Lors de l'atelier « Exploiter les données pour réussir » le 19 septembre à Hanoi , M. Nguyen Thanh Son a déclaré que de nombreuses banques ont appliqué de nouvelles technologies dans la prévention de la fraude et les activités de paiement dans l'écosystème numérique, y compris les applications de gestion des données.

Avec le grand avantage de détenir un énorme entrepôt de données, si l’on sait comment en tirer parti, les banques augmenteront leur avantage concurrentiel, amélioreront leur marque et minimiseront les risques.

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M. Nguyen Thanh Son, directeur du centre de formation de l'Association des banques du Vietnam (VNBA), a prononcé le discours d'ouverture de l'atelier « Exploiter les données pour réussir », le 19 septembre à Hanoï. Photo : Thai Khang

Cependant, pour exploiter cet atout, les données doivent d’abord être contrôlées et traitées, ou en d’autres termes, gouvernées, efficacement.

Selon le représentant de la VNBA, les grandes banques ont élaboré des stratégies de données, avec des cadres de gouvernance, des conseils d'administration, du personnel et des unités spécialisées, ainsi que des politiques régissant le rôle des parties prenantes, établissant des stratégies pour chaque étape et les mettant en œuvre systématiquement. En revanche, les petites banques mettent en œuvre des stratégies de données à un niveau inférieur.

Mme Dinh Hong Hanh, directrice générale adjointe et responsable des services de conseil financier chez PwC Vietnam, a déclaré que les bénéfices tirés des données découlent tous de leur gestion. Seuls des outils de gestion performants, durables et sûrs permettent d'exploiter efficacement les données.

Un autre avantage d’une gouvernance efficace des données pour les banques est qu’elle les aide à s’adapter et à se conformer aux réglementations et aux exigences légales en constante évolution à l’échelle mondiale.

En Asie du Sud-Est, les institutions financières affinent de plus en plus leur gouvernance des données en raison de la pression exercée par les exigences réglementaires, ainsi que des moteurs de la transformation numérique et de la nécessité de gérer les données transfrontalières.

L'application de la technologie aide les banques à réaliser des avancées

Dans le secteur bancaire, l'application de nouvelles technologies telles que l'intelligence artificielle (GenAI) et l'apprentissage automatique permet d'apporter des solutions innovantes grâce à la compréhension des préférences et des comportements des clients. Parallèlement, l'analyse du Big Data permet de proposer des services personnalisés, de recommander des produits adaptés et de répondre aux objectifs financiers de chacun, améliorant ainsi la satisfaction client et l'engagement envers la banque.

De plus, les capacités d'apprentissage de GenAI permettent d'automatiser des processus complexes, de réduire les erreurs, de gagner du temps et d'assurer une gestion efficace des risques. GenAI et les nouvelles technologies contribuent à une meilleure gestion des risques en comprenant les comportements anormaux, prévenant ainsi les comportements frauduleux.

GenAI, grâce à l'analyse des données historiques, prévoit les tendances du marché, prend des décisions plus intelligentes et plus précises, ouvre des opportunités de développement de nouveaux produits et services et répond aux changements rapides du marché.

Selon une étude du McKinsey Institute, l'IA en général, et GenAI en particulier, pourraient contribuer jusqu'à 340 milliards de dollars grâce à une productivité accrue. Selon Statista, les investissements du secteur bancaire dans GenAI devraient atteindre 85 milliards de dollars d'ici 2030.

Les banques utilisent GenAI pour des activités telles que : la synthèse, la recherche approfondie d'informations, la transformation/traduction, l'expansion/l'amélioration du contenu existant, les questions-réponses, la création de nouveau contenu.

Cependant, à mesure que l'IA est de plus en plus utilisée dans les opérations, la quantité de données et de modèles créés va augmenter, entraînant des risques pour la cybersécurité, la confidentialité, les opérations, la légalité et la conformité. Par conséquent, une application responsable de l'IA est nécessaire pour minimiser les risques potentiels.