De nombreuses personnes ont accusé le propriétaire du hui de fraude et d'appropriation de biens.

(Baothanhhoa.vn) - En rejoignant le hui dans l'espoir d'accumuler des biens, des dizaines de familles de la commune de Quang Hop (Quang Xuong) sont aujourd'hui très inquiètes, craignant de perdre des milliards de dongs. Furieux de cet incident, 53 familles ont porté plainte contre Mme Bui Thi Tuoi, du village de Phuong Co, dans la commune de Quang Hop, pour fraude et détournement de biens, faute de paiement, ce qui constitue une violation manifeste de la loi.

Les habitants de la commune de Quang Hop craignent de perdre des milliards de dongs suite à la faillite de la caisse d'épargne et de crédit. Photo : Tien Dong

Mme Bui Thi Cuc, habitante du village de Binh Danh, commune de Quang Hop, est membre depuis de nombreuses années d'une caisse d'épargne et de crédit tournante gérée par Mme Tuoi. Auparavant, Mme Tuoi honorait ses cotisations régulièrement, mais entre 2021 et 2023, Mme Cuc lui a versé près de 500 millions de VND, somme qu'elle n'a toujours pas remboursée. Mme Cuc explique : « Je participe à plusieurs caisses d'épargne et de crédit tournantes avec Mme Tuoi. Les cotisations varient : 2 millions de VND par membre, 3 millions, et j'en ai aussi pour mes enfants. Mes mensualités s'élèvent donc à 15 ou 20 millions de VND. Je paye en espèces chaque mois, et Mme Tuoi note le montant dans son registre. Lorsque j'ai cessé de participer et que je n'ai plus pu payer, elle m'a fait signer un contrat pour clôturer ma caisse, mais je n'ai toujours rien déboursé. »

De même, la famille de M. Le Van Thanh, dans le village de Linh Hung, fait partie des foyers endettés de plus de 400 millions de dongs (VND) à cause des prêts usuraires contractés dans la commune de Quang Hop. M. Le Van Thanh explique : « Depuis longtemps, ma femme et mes enfants remboursent les prêts usuraires à Mme Tuoi par virement bancaire. Quand c’est son tour, elle verse quelques dongs d’intérêts chaque mois, mais dès que la famille a un imprévu et qu’elle a besoin de payer, elle tarde à le faire, prétextant diverses excuses. »

De nombreux membres de la caisse d'épargne collective sont des personnes âgées ou en situation de précarité. Ils y ont adhéré dans l'espoir d'économiser, mais craignent désormais de perdre leur argent. Par exemple, Mme Le Thi Hoai et son mari, du village de Binh Danh, ont plus de 65 ans et leur famille rencontre toujours de nombreuses difficultés. Son mari travaille comme agent de sécurité et ne gagne que 2 millions de dongs par mois. Elle vend des légumes et des œufs dans l'espoir d'avoir un revenu supplémentaire pour subvenir à leurs besoins. L'intégralité du salaire de son mari est consacrée à la caisse d'épargne collective, mais celle-ci a annoncé sa faillite. Mme Hoai explique : « J'ai économisé tout le salaire de mon mari pour payer la caisse d'épargne collective, et le montant accumulé s'élève à 87 millions de dongs. Lorsque j'ai demandé un versement, on m'a dit qu'il arriverait en juillet 2024, mais je ne l'ai toujours pas reçu. En mars 2025, j'ai redemandé, mais rien. »

D'après les habitants, Mme Tuoi était commerçante au marché de Ly, dans la commune de Quang Hop, et jouissait d'une grande ancienneté en tant que responsable du groupe d'entraide (hui). Elle appelait régulièrement à la charité et au soutien des zones touchées par des catastrophes naturelles et des épidémies, ce qui lui a permis de gagner la confiance de la population. De nombreux commerçants du marché de Ly et habitants de la commune ont ainsi rejoint son groupe. Le principe était simple : chaque membre payait entre 2 et 3 millions de VND par unité. Pour participer, il fallait établir un tableau de scores ; le premier à obtenir le score le plus élevé remportait la mise. Les paiements se faisaient en espèces ou par virement bancaire sur le compte de Mme Tuoi. Au début, les paiements étaient effectués sans problème. Cependant, à partir de 2021 environ, le système de paiement des groupes d'entraide organisés par Mme Tuoi a révélé de nombreuses irrégularités et un manque de transparence flagrant. Quand venait leur tour de rejoindre le hui, Mme Tuoi informait souvent les membres du hui que quelqu'un d'autre avait payé un score plus élevé pour recevoir l'argent en premier, mais ne révélait pas l'identité de cette personne.

À la fin de la réunion, les membres ont demandé à Mme Tuoi de leur verser les sommes dues, mais elle a multiplié les prétextes pour retarder le paiement, a refusé de coopérer et a même adopté une attitude provocatrice envers les participants. Après une première vérification, il s'est avéré que 53 foyers de la commune de Quang Hop avaient versé plus de 5,9 milliards de VND à l'organisatrice. En 2024, de nombreux foyers de la commune ont signalé l'incident aux autorités locales et aux organismes compétents, mais le problème n'est toujours pas résolu. Exaspérés, 53 personnes ont porté plainte simultanément.

Le président du Comité populaire de la commune de Quang Hop, Dao Nguyen Dung, a déclaré : « Dès réception du dossier, nous avons demandé à l’organisation du hui de se conformer à la loi. Parallèlement, nous avons vérifié et examiné la situation, et avons invité à plusieurs reprises Mme Bui Thi Tuoi, la responsable du hui, à reprendre ses fonctions. Mme Tuoi réside toujours dans la commune et ne semble pas vouloir la quitter. Cependant, elle n’a toujours pas restitué l’argent du hui aux familles comme promis, ce qui a provoqué l’indignation des habitants. En 2024, la police communale a constitué un premier dossier à transmettre à la police de district, puis à la police provinciale après la dissolution de la police de district. »

Selon le président du Comité populaire de la commune de Quang Hop, le gouvernement local a chargé les forces de police communales de continuer à maîtriser la situation, de suivre de près l'évolution de l'incident et de prévenir tout problème de sécurité et d'ordre public dans la région.

À propos de cette affaire, l'avocat Vu Van Tra (cabinet Son Tra, membre du barreau de la province de Thanh Hoa ) a déclaré : « Cette affaire de participation à un hui dans la commune de Quang Hop présente plusieurs caractéristiques inhabituelles, notamment : l'exploitation de la psychologie des participants, motivés par le désir de profit, et une méconnaissance du droit visant à attirer un grand nombre de connaissances. Initialement, l'organisateur du hui s'était pleinement acquitté de ses responsabilités : mise en place d'un système rigoureux, recrutement de participants suffisant, collecte des mises et versement intégral des sommes dues et des intérêts. » Cependant, lorsque de nombreuses personnes se sont présentées pour recevoir le hui, le propriétaire a demandé un délai de paiement, prétextant que d'autres membres étaient inscrits, puis a déclaré le hui en faillite et s'est soustrait au paiement. Dans ce cas précis, le propriétaire n'a pas publié la liste des joueurs ni des receveurs, n'a fourni aucun document ni certificat en bonne et due forme pour le fonctionnement du hui, et n'a pas respecté ses engagements de paiement. Ces agissements peuvent être considérés comme une escroquerie visant à tromper et à s'approprier les biens d'autrui. Ils constituent une infraction pénale au sens de l'article 174 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017, relatif au délit d'« appropriation frauduleuse de biens ».

Face à la frustration des habitants de la commune de Quang Hop suite à la faillite de la caisse d'épargne et de crédit, les autorités doivent intervenir rapidement pour vérifier, enquêter, clarifier et traiter l'affaire de manière approfondie, en garantissant les droits légitimes de la population et en assurant la stabilité, la sécurité et l'ordre dans la région.

Viet Huong

Source : https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm