OCB assure un développement durable grâce à une gestion efficace des risques.

Une attention particulière a été portée à l'investissement et à la mise à niveau des modèles de gestion des risques conformément aux normes internationales dans le processus opérationnel, garantissant ainsi que les opérations de la banque restent stables, sûres et efficaces, créant une base solide pour la stratégie de développement durable d'Orient Commercial Bank (OCB) ces derniers temps.

Figurant parmi les banques pionnières en matière de renforcement de leurs capacités de gestion des risques grâce à une série de projets clés visant à améliorer leur cadre de gestion des risques conformément aux normes internationales,OCB a été reconnue, depuis 2018, par la Banque d'État du Vietnam comme l'une des trois premières banques à avoir achevé la mise en œuvre des éléments de gestion des risques selon les normes internationales de Bâle II. En 2022, OCB avait mis en œuvre avec succès les normes de Bâle III en matière de gestion du risque de liquidité et celles de Bâle II, en utilisant l'approche de modélisation interne (AMI), pour la gestion du risque de marché, ainsi que la norme d'évaluation de l'adéquation de la liquidité interne (NELI) conformément au règlement de la Banque centrale européenne (NECE).

En 2023, OCB a annoncé le déploiement et l'application de sa plateforme de calcul des fonds propres basée sur le cloud, conformément aux exigences avancées de Bâle II (approche interne – IRB). Elle est ainsi devenue la première banque vietnamienne à satisfaire à l'ensemble des exigences avancées de Bâle en matière de normes internationales de gestion des risques. Après deux ans de mise en œuvre, OCB a continuellement amélioré ses indicateurs de fonds propres et renforcé sa résilience face aux imprévus. Plus précisément, en 2024, le ratio de fonds propres (CAR), le ratio de réserves obligatoires (LRR), le ratio prêts/dépôts (LDR) et le ratio fonds propres à court terme/prêts à moyen et long terme étaient conformes à la réglementation de la Banque d'État du Vietnam. Par ailleurs, OCB détient des actifs très liquides, tels que des liquidités, des obligations d'État et des prêts interbancaires, afin de garantir le respect du ratio de réserves obligatoires (LRR) en vigueur.

Par ailleurs, la banque surveille mensuellement son ratio de solvabilité (CAR), son ratio prêts/limites de crédit (LCR) et son ratio prêts/durée de vie (NSFR) afin de garantir sa conformité aux normes internationales de Bâle en matière de gestion des risques. Cette démarche a orienté le développement d'OCB vers la durabilité, la transparence, l'efficacité et la sécurité.

« En 2024, nous avons régulièrement mené des évaluations internes de l’adéquation des fonds propres (ICAAP) et des évaluations de la liquidité (ILAAP) dans des scénarios complexes, confirmant ainsi la capacité d’OCB à remplir ses obligations financières envers ses clients et partenaires dans des situations potentielles, assurant la stabilité des opérations commerciales à court terme, ainsi que la mise en place d’un plan de capital stable pour répondre aux besoins de développement des activités », a déclaré un représentant d’OCB.

Il est entendu qu'à OCB, la politique de risque pour 2024 repose sur un contrôle des risques à la fois rigoureux et flexible, afin de garantir la sécurité financière de la banque tout en restant cohérente avec sa stratégie commerciale. Par conséquent, les principaux indicateurs de contrôle des risques sont constamment suivis, régulièrement examinés, évalués et ajustés sans délai, permettant ainsi à OCB de développer son activité tout en assurant un contrôle des risques strict.

Grâce à ses opérations sûres, efficaces et transparentes, fondées sur une gestion des risques rigoureuse conforme aux normes internationales et constamment améliorées, OCB bénéficie depuis de nombreuses années d'excellentes notations de la part de Moody's. En 2024, sa notation de crédit était Ba3, avec une perspective relevée à « stable ». Cette notation reflète la solidité financière d'OCB tout au long du cycle économique , son bon ratio d'adéquation des fonds propres et les perspectives d'amélioration de la qualité de ses actifs. Par ailleurs, Moody's a maintenu son évaluation du risque de contrepartie à long terme (CRR) pour les devises étrangères et nationales à Ba3, ainsi que sa notation globale du risque de contrepartie à long terme (cr) à Ba3.

Cela offre à OCB de nombreuses opportunités d'attirer en permanence des capitaux étrangers auprès d'institutions financières internationales, après des processus de sélection et d'évaluation extrêmement rigoureux, conformes aux normes de chaque institution, en matière de qualité opérationnelle et de gestion saine des risques, afin de garantir un développement sûr, transparent et efficace. De plus, pendant toute la durée du prêt, la banque doit respecter scrupuleusement ses engagements concernant les indicateurs de santé financière, tels que la sécurité des fonds propres, la qualité des actifs et la liquidité.

Ce financement a permis aux PME clientes de la banque, notamment celles détenues par des femmes, d'accéder à des prêts à taux d'intérêt préférentiels, favorisant ainsi l'investissement et le développement des activités de production, conformément à la stratégie de développement durable d'OCB.

En 2025, avec pour objectif de placer OCB parmi les 5 premières banques commerciales privées du Vietnam en termes d'efficacité et d'ESG, et en complément des orientations opérationnelles relatives aux objectifs commerciaux, aux produits et services, à la transformation numérique, aux ressources humaines, etc., OCB continuera d'optimiser sa gouvernance, de restructurer son modèle organisationnel et sa gestion du capital en vue de la durabilité, tout en renforçant ses fondements en matière de gestion des risques.

Source : https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html