OCB se développe durablement avec une plateforme de gestion des risques efficace

Une attention particulière est accordée à l'investissement et à la mise à niveau des modèles de gestion des risques conformément aux normes internationales dans le processus opérationnel pour aider à garantir que les opérations de la banque sont toujours stables, sûres et efficaces, créant ainsi une base solide pour la stratégie de développement durable d'Orient Commercial Bank (OCB) ces derniers temps.

En tant que l'une des banques pionnières dans l'amélioration de la capacité de gestion des risques, à travers une série de projets clés visant à améliorer le cadre de gestion des risques selon les normes internationales, depuis 2018, l'OCB a été reconnue par la Banque d'État comme l'une des trois premières banques à achever les éléments de gestion des risques selon les normes internationales de Bâle II. D'ici 2022, l'OCB aura mis en œuvre avec succès les normes Bâle III en matière de gestion du risque de liquidité et Bâle II selon la méthode du modèle interne (IMA) pour la gestion du risque de marché ainsi que l'application de la norme « Évaluation interne de la sécurité de liquidité selon la réglementation de la Banque centrale européenne (ILAAP) ».

En 2023, OCB continue d'annoncer l'achèvement du déploiement et de l'application de la plateforme de calcul de capital cloud computing selon Bâle II Avancé (approche interne - IRB), devenant ainsi la première banque au Vietnam à satisfaire à toutes les exigences avancées de Bâle dans les normes internationales de gestion des risques. Après 2 ans de mise en œuvre, l'OCB a continuellement amélioré ses indicateurs visant à garantir la sécurité des réserves de capital d'exploitation et à renforcer la résilience des liquidités face aux incidents. Plus précisément, en 2024, le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR), le ratio de réserve de liquidité (LRR), le ratio prêt/dépôt (LDR) et le ratio de fonds propres à court terme pour les prêts à moyen et long terme seront toujours conformes aux réglementations de la Banque d'État. En outre, l'OCB détient également des actifs très liquides tels que des liquidités, des obligations d'État et des prêts interbancaires pour garantir que le ratio de réserve de liquidité (LRR) est conforme à la réglementation en vigueur.

En outre, la banque surveille également mensuellement le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR), les limites LCR et NSFR afin de garantir le respect de la gestion des risques conformément aux normes internationales de Bâle. Cela a façonné l’orientation du développement d’OCB vers la durabilité, la transparence, l’efficacité et la sécurité.

« En 2024, nous effectuerons régulièrement des évaluations internes de l'adéquation des fonds propres (ICAAP) et de la liquidité (ILAAP) dans des scénarios complexes, affirmant ainsi la capacité d'OCB à respecter ses obligations financières envers ses clients et partenaires dans des situations possibles, en garantissant des opérations commerciales stables à court terme, ainsi qu'en disposant d'un plan de capital stable pour répondre aux exigences de développement commercial », a déclaré le représentant de la direction d'OCB.

Il est connu que chez OCB, l'appétit pour le risque pour 2024 est construit avec des objectifs de contrôle des risques stricts et flexibles pour assurer la sécurité financière de la banque tout en restant cohérent avec la stratégie commerciale. Par conséquent, les indicateurs clés de contrôle des risques sont toujours maintenus et régulièrement révisés, évalués et ajustés rapidement, créant ainsi les conditions permettant à l'OCB de développer son échelle et garantissant un contrôle strict des risques.

Grâce à des opérations sûres, efficaces et transparentes sur une plateforme de gestion des risques solide selon les normes internationales, ainsi qu'à des améliorations continues de cette activité à chaque étape, OCB a été bien noté par Moody's pendant de nombreuses années consécutives. Concrètement, en 2024, la note de crédit de la banque sera de Ba3 et les perspectives seront revues à la hausse à « stable ». Cette notation reflète la capacité financière stable de l'OCB tout au long du cycle économique , son bon ratio d'adéquation des fonds propres et l'amélioration attendue de la qualité des actifs dans les temps à venir. En outre, Moody's a également maintenu les évaluations du risque de contrepartie à long terme (CRR) pour les devises étrangères et locales à Ba3, ainsi que la notation du risque de contrepartie à long terme à Ba3 (cr).

Cela ouvre de nombreuses opportunités à l'OCB de recevoir en continu des capitaux étrangers provenant d'institutions financières internationales après avoir subi des processus d'inspection et d'évaluation extrêmement stricts selon les normes de chaque organisation, en ce qui concerne la qualité opérationnelle et la gestion solide des risques, afin de garantir un processus de développement sûr, transparent et efficace. De plus, lors du processus de maintien du prêt, la banque doit respecter strictement son engagement envers les indicateurs de « santé » financière sur la sécurité du capital, la qualité des actifs, la liquidité, etc.

Ce capital a permis aux PME clientes de la banque, en particulier aux entreprises détenues par des femmes, d'accéder à des prêts à des taux d'intérêt préférentiels pour servir l'investissement, la production et le développement des entreprises, conformément à la stratégie de développement durable qu'OCB a élaborée.

En 2025, avec pour objectif de s'efforcer d'amener OCB dans le Top 5 des principales banques commerciales privées au Vietnam en termes d'efficacité et d'ESG, en plus des orientations opérationnelles sur les objectifs commerciaux, les produits et services, la transformation numérique, les ressources humaines, etc., OCB continuera d'optimiser la gouvernance, de restructurer le modèle organisationnel et de gérer les ressources en capital dans une direction durable, en plus de renforcer la plateforme de gestion des risques.

Source : https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html