OCB se développe durablement avec une plateforme de gestion des risques efficace

Une attention particulière est accordée à l'investissement et à la mise à niveau des modèles de gestion des risques conformément aux normes internationales dans le processus opérationnel pour aider à garantir que les opérations de la banque sont toujours stables, sûres et efficaces, créant ainsi une base solide pour la stratégie de développement durable d'Orient Commercial Bank (OCB) ces derniers temps.

En tant que banque pionnière dans l'amélioration de sa capacité de gestion des risques, grâce à une série de projets clés visant à améliorer son cadre de gestion des risques conformément aux normes internationales,OCB a été reconnue depuis 2018 par la Banque d'État comme l'une des trois premières banques à mettre en œuvre des mesures de gestion des risques conformes aux normes internationales de Bâle II. En 2022, OCB a mis en œuvre avec succès les normes de Bâle III pour la gestion du risque de liquidité et celles de Bâle II selon la méthode des modèles internes (IMA) pour la gestion des risques de marché, ainsi que la norme « Évaluation interne de la sécurité de liquidité conformément aux réglementations de la Banque centrale européenne » (ILAAP).

En 2023, l'OCB a annoncé l'achèvement de la mise en œuvre et de l'application de la plateforme de calcul de capital cloud selon Bâle II avancé (approche interne - IRB), devenant ainsi la première banque vietnamienne à satisfaire à toutes les exigences avancées de Bâle en matière de normes internationales de gestion des risques. Après deux ans de mise en œuvre, l'OCB a continuellement amélioré ses indicateurs visant à garantir la sécurité des réserves de capital pour les opérations et à renforcer la résilience de la liquidité face aux incidents. Plus précisément, en 2024, le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR), le ratio de réserve de liquidité (LRR), le ratio prêts/dépôts (LDR) et le ratio de capital à court terme pour les prêts à moyen et long terme sont toujours conformes à la réglementation de la Banque d'État. Par ailleurs, l'OCB détient également des actifs très liquides tels que des liquidités, des obligations d'État et des prêts interbancaires afin de garantir la conformité du ratio de réserve de liquidité (LRR) à la réglementation en vigueur.

Par ailleurs, la banque surveille mensuellement le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR), le LCR et les limites NSFR afin de se conformer à la gestion des risques conformément aux normes internationales de Bâle. Ce suivi a orienté le développement d'OCB vers la durabilité, la transparence, l'efficacité et la sécurité.

« En 2024, nous effectuerons régulièrement des évaluations internes de l'adéquation des fonds propres (ICAAP) et de la liquidité (ILAAP) dans des scénarios complexes, affirmant ainsi la capacité d'OCB à respecter ses obligations financières envers ses clients et partenaires dans des situations possibles, en garantissant des opérations commerciales stables à court terme, ainsi qu'en disposant d'un plan de capital stable pour répondre aux exigences de développement commercial », a déclaré le représentant de la direction d'OCB.

Il est connu qu'à l'OCB, l'appétence au risque pour 2024 repose sur des objectifs de contrôle des risques stricts et flexibles afin de garantir la sécurité financière de la banque tout en restant cohérent avec sa stratégie commerciale. Par conséquent, les indicateurs clés de contrôle des risques sont constamment maintenus et régulièrement révisés, évalués et ajustés en temps opportun, créant ainsi les conditions nécessaires au développement de l'OCB et garantissant un contrôle rigoureux des risques.

Grâce à des opérations sûres, efficaces et transparentes, reposant sur une solide plateforme de gestion des risques conforme aux normes internationales, ainsi qu'à des améliorations continues de cette activité au fil des ans, OCB bénéficie d'une notation élevée de Moody's depuis de nombreuses années consécutives. Plus précisément, en 2024, la note de crédit de la banque sera de Ba3 et ses perspectives seront relevées à « stable ». Cette notation reflète la stabilité de la capacité financière d'OCB tout au long du cycle économique , un bon ratio de fonds propres et les perspectives d'amélioration de la qualité des actifs à venir. Par ailleurs, Moody's a également maintenu l'évaluation du risque de contrepartie à long terme (CRR) pour les devises étrangères et locales à Ba3, ainsi que la notation du risque de contrepartie à long terme à Ba3 (cr).

Cela ouvre de nombreuses possibilités à l'OCB de recevoir en continu des flux de capitaux étrangers provenant d'institutions financières internationales, après avoir été soumise à des processus d'inspection et d'évaluation extrêmement stricts, conformes aux normes de chaque organisation, en matière de qualité opérationnelle et de gestion rigoureuse des risques, afin de garantir un développement sûr, transparent et efficace. De plus, lors du maintien des prêts, la banque doit respecter scrupuleusement ses engagements en matière d'indicateurs de « santé » financière concernant la sécurité du capital, la qualité des actifs et la liquidité.

Ce capital a aidé les clients du segment des PME, en particulier les entreprises détenues par des femmes de la banque, à accéder à des prêts à des taux d'intérêt préférentiels, au service de l'investissement, de la production et du développement des affaires, conformément à la stratégie de développement durable qu'OCB a construite.

D'ici 2025, avec pour objectif de s'efforcer d'amener l'OCB dans le Top 5 des principales banques commerciales privées au Vietnam en termes d'efficacité et d'ESG, en plus des orientations opérationnelles sur les objectifs commerciaux, les produits et services, la transformation numérique, les ressources humaines, etc., l'OCB continuera d'optimiser la gouvernance, de restructurer le modèle organisationnel et de gérer les ressources en capital dans une direction durable, en plus de renforcer la plateforme de gestion des risques.

Source: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html