Identifier le véritable propriétaire est le seul moyen d'empêcher la manipulation bancaire.

Lors de la séance de débat de l'après-midi du 23 novembre, les députés de l'Assemblée nationale ont soulevé plusieurs points du projet de loi sur les établissements de crédit (modifié). Parmi eux, les mesures visant à réduire les participations croisées, la manipulation et la domination du système bancaire ont suscité de nombreuses réactions.

Le délégué Trinh Xuan An (délégation de Dong Nai ) a proposé que le projet de loi complète la réglementation sur la transparence de l'information des personnes et des organisations actionnaires de banques commerciales, au lieu de réduire le taux de participation, et détermine l'obligation de divulguer des informations aux actionnaires et aux groupes apparentés qui détiennent des actions bancaires au-delà d'un certain niveau.

Parallèlement, il est nécessaire de contrôler les flux de trésorerie et les sources de capitaux par le biais de mécanismes de paiement non monétaires et d'appliquer un contrôle des données personnelles.

Citant le cas de la Saigon Bank (SCB), le délégué Trinh Xuan An a déclaré que les participations croisées, le contrôle et la manipulation sont des manœuvres très sophistiquées et souvent imperceptibles. Il a ajouté que les dispositions du projet de réglementation visant à réduire les ratios de participation, à durcir les plafonds de crédit et à élargir la liste des personnes interdites d'exercer des fonctions au sein de l'entreprise constituent des mesures concrètes.

« Utiliser des outils concrets pour traiter l’invisible ne sera pas efficace. Le problème du système bancaire actuel réside dans sa gouvernance ; il est donc nécessaire de déterminer qui sont les véritables propriétaires de la banque afin de prévenir les conflits d’intérêts et les manipulations », a déclaré M. Trinh Xuan An.

Le délégué Trinh Xuan An prend la parole lors de la discussion. (Photo : Quochoi.vn).

Partageant le même avis, le délégué Pham Van Hoa (délégation de Dong Thap ) a déclaré qu'il nous faut une « protection » pour empêcher les participations croisées et la manipulation bancaire. Parallèlement, il est nécessaire de surveiller les cas où le « propriétaire » de la banque est une grande entreprise, afin d'éviter une situation comme celle de la SCB Bank.

Selon M. Hoa, il existe une situation où les dépôts des particuliers dans les banques n'atteignent pas ceux qui ont besoin d'emprunter, tandis que les principaux actionnaires et propriétaires de banques y ont facilement accès.

« Il est donc nécessaire de réduire la part du capital et de resserrer le crédit, mais surtout, nous devons nous attaquer au problème du "patron" qui tire les ficelles de la banque. Si nous n'agissons pas à temps, un autre scandale comme celui de la SCB pourrait se produire », a-t-il déclaré.

Contribuant à ce contenu, la déléguée Nguyen Thi Viet Nga (délégation de Hai Duong) a souligné qu'en réalité, il existe un phénomène de concentration excessive des prêts sur quelques clients ou de prêts à des entreprises « parallèles », il est donc nécessaire de modifier la réglementation pour resserrer les ratios de propriété et les limites de crédit pour les clients.

Délégué Nguyen Thi Viet Nga. (Photo : Quochoi.vn).

Toutefois, Mme Nga craint qu'une réduction immédiate du plafond de crédit n'ait un impact brutal sur les opérations des banques et que les capitaux ne se concentrent sur un groupe de clients. Par conséquent, elle suggère d'établir une feuille de route pour réduire le ratio de fonds propres détenus et l'encours des prêts.

Expliquant le contenu des commentaires des délégués, la gouverneure de la Banque d'État, Nguyen Thi Hong, a déclaré que l'adoption de réglementations visant à resserrer le ratio de participation des actionnaires et des parties liées ou à réduire le solde créditeur en cours constitue la base du traitement des infractions.

En réalité, il est difficile de gérer complètement les conflits d'intérêts et la domination au sein des banques avec ces seules réglementations ; l'important est la mise en œuvre.

La gouverneure de la Banque d'État du Vietnam, Nguyen Thi Hong, lors de la réunion. (Photo : Quochoi.vn).

Le gouverneur de la Banque d'État a analysé que la réglementation sur la propriété individuelle est de 5 %, mais que si les actionnaires demandent intentionnellement à d'autres de se porter garants en leur nom, il sera très difficile de lutter contre la manipulation.

« Par conséquent, une coordination étroite est nécessaire entre le secteur bancaire et les ministères et secteurs concernés, notamment par la mise en place d'un système d'information sur les entreprises et les particuliers permettant de vérifier leur identité et leurs liens avec l'activité d'emprunt », a expliqué Mme Hong.

En raison de la diversité des opinions, le vice-président de l'Assemblée nationale, Nguyen Khac Dinh, a demandé à la Commission économique et aux agences gouvernementales d'examiner, de réviser et de finaliser le projet de loi, afin de le soumettre à l'Assemblée nationale pour examen et approbation lors de la prochaine session.

PHAM DUY

Source: https://vtc.vn/dbqh-phai-xac-dinh-chu-so-huu-thuc-su-moi-ngan-duoc-thao-tung-ngan-hang-ar836155.html