Sacombank réduit fortement ses provisions et annonce une hausse de 50 % de son bénéfice net après impôts en 2023.

La Banque commerciale par actions Saigon Thuong Tin ( Sacombank , Bourse d'Honolulu : STB) vient de publier son rapport financier pour le quatrième trimestre 2023, qui présente des résultats peu encourageants. En effet, à la fin du trimestre, le produit net d'intérêts et les revenus hors intérêts de la banque ont tous deux diminué par rapport à la même période de l'année précédente. Plus précisément, Sacombank a enregistré une baisse de 6,8 % de son produit net d'intérêts, qui s'établit à 5 633 milliards de VND.

Le bénéfice net des activités de services a diminué de 33,9 % par rapport à la même période de l'année précédente, pour s'établir à 586 milliards de VND ; celui des autres activités a chuté de 67,5 %, à 201 milliards de VND. Le bénéfice net des opérations de change a également légèrement reculé de 2,2 %, à 296,5 milliards de VND.

Au cours de la période, Sacombank a enregistré un résultat d'exploitation total de 6 708 milliards de VND, en baisse de 14,4 % sur un an. Parallèlement, ses charges d'exploitation ont augmenté de 28,9 % sur un an pour atteindre 3 409 milliards de VND. En conséquence, son bénéfice net d'exploitation a diminué de 36,3 % pour s'établir à 3 299 milliards de VND.

Cependant, Sacombank a tout de même enregistré un bénéfice avant impôt de 2 755 milliards de VND au quatrième trimestre 2023, en hausse de 45 % ; le bénéfice après impôt correspondant a atteint 2 259 milliards de VND, en hausse de 29 % par rapport à la même période de l’année précédente grâce à la réduction des provisions pour risques à 544 milliards de VND, en baisse par rapport à la même période.

Sur l'ensemble de l'année 2023, Sacombank a enregistré un revenu net d'intérêts de 22 072 milliards de VND, en hausse de 29 % par rapport à l'année précédente. Les revenus hors intérêts de la banque en fin d'année ont affiché des variations importantes : le revenu net d'intérêts provenant des activités de services a diminué de près de 50 % pour s'établir à environ 2 618 milliards de VND, tandis que le revenu net d'intérêts provenant des autres activités a fortement chuté, passant de 2 745 milliards de VND l'année précédente à environ 327 milliards de VND.

En revanche, le bénéfice des opérations de change de la banque a légèrement progressé de 3,4 % pour atteindre 1 099,5 milliards de VND. Le négoce de titres a généré un profit de 33,8 milliards de VND, alors qu'à la même période l'an dernier, ce segment avait entraîné une perte de près de 20 milliards de VND pour la banque.

Les provisions pour risques de crédit de la banque ont diminué de 58 % par rapport à l'année précédente, pour s'établir à 3 688 milliards de VND. Grâce à cette baisse, Sacombank a enregistré un bénéfice avant impôt de 9 595 milliards de VND, en hausse de 51 %, et un bénéfice net de 7 717 milliards de VND, en progression de 53 % par rapport à l'année précédente.

En 2023, Sacombank prévoit de réaliser un bénéfice avant impôt de 9 500 milliards de VND. Ainsi, à la fin de l’année, la banque a dépassé son objectif de profit.

Au 31 décembre 2023, l'actif total de Sacombank s'élevait à près de 674 400 milliards de VND, soit une hausse de 14 % par rapport au début de l'année. Les prêts à la clientèle atteignaient 482 700 milliards de VND, en progression de 10,1 % sur la même période. Les dépôts de la clientèle, quant à eux, atteignaient 510 700 milliards de VND, soit une augmentation de 12,3 %.

Concernant la qualité des prêts, à la fin de 2023, le total des créances douteuses de Sacombank s'élevait à 10 984 milliards de VND, soit 2,5 fois plus qu'en début d'année. Parmi celles-ci, les créances à risque (dettes de groupe 3) sont passées de 561 milliards de VND l'année précédente à 1 490 milliards de VND ;

Les créances douteuses (dettes de catégorie 4) sont passées de 731 milliards de VND à 4 594 milliards de VND, et les créances présentant un risque de perte en capital (dettes de catégorie 5) sont passées de 3 007 milliards de VND à 4 900 milliards de VND. En conséquence, le ratio créances douteuses/encours de prêts est passé de 0,98 % en début d’année à 2,28 % .

Source