La SCB cache toujours ses mauvaises créances et l'identité de ses partenaires

Selon les résultats de l'enquête de l'Agence de police d'enquête du ministère de la Sécurité publique sur l'affaire survenue à la SCB et au groupe Van Thinh Phat, Mme Truong My Lan (présidente du groupe Van Thinh Phat), bien que n'occupant aucun poste à la SCB, a été identifiée comme une personne ayant du pouvoir dans cette banque car depuis la fusion (en 2012) jusqu'à présent, elle a toujours détenu des actions majoritaires de 85 % à 91,5 % ; Les actions restantes (<10%) sont détenues par plus de 4 000 petits actionnaires.

Le total des actifs a augmenté rapidement, générant d'énormes sommes d'argent

La Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) dispose actuellement d'un capital social de 20 000 milliards de VND. Le capital social de la banque est passé de 14 000 milliards de VND en 2017 à 15 000 milliards de VND en 2018 et à 20 000 milliards de VND en 2019.

Depuis lors, la SCB a maintenu son capital social à 20 000 milliards de VND.

Alors que d'autres banques publient des rapports financiers détaillés, incluant les créances douteuses et les transactions avec des parties liées, les rapports financiers de la SCB au fil des ans ne présentent pas ces informations.

De 2016 à 2022, le total des actifs de la SCB a augmenté de plus de 2 fois. Jusqu'à présent, la période de rapport financier la plus récente de SCB est le deuxième trimestre 2022. À la fin du deuxième trimestre 2022, le total des actifs de la banque a atteint 760 000 milliards de VND, soit une augmentation de 58 000 milliards de VND par rapport au début de 2022. Pendant ce temps, en 2016, le total des actifs de la SCB n'atteignait que plus de 360 000 milliards de VND.

Les dépôts des clients à la fin du deuxième trimestre 2022 ont atteint 595 447 milliards de VND, soit une augmentation de 82 000 milliards de VND par rapport au début de l'année. Le passif total s'élevait à plus de 737 000 milliards de VND, tandis que les capitaux propres n'atteignaient que près de 23 000 milliards de VND.

À la fin du deuxième trimestre 2022, le rapport séparé sur les résultats d'exploitation de SCB a montré un bénéfice après impôts de 128 milliards de VND, en légère baisse par rapport à la même période. Au cours des deux premiers trimestres de l'année, cette banque a réalisé un bénéfice après impôts de 583 milliards de VND, en baisse de 45% par rapport à la même période de l'année dernière.

En comparant les résultats commerciaux de la SCB au cours des 5 dernières années, de 2017 à fin 2021, les bénéfices de cette banque ont fluctué de manière erratique.

En conséquence, en 2017, le bénéfice après impôts de la SCB a atteint 104 milliards de VND, soit une augmentation de 55 % par rapport à 2016. Cette année-là également, le total des actifs de la banque a atteint 443 226 milliards de VND, soit une augmentation de 22 % par rapport à 2016. Le montant des dépôts des clients (particuliers et organisations économiques ) s'est élevé à 346 887 milliards de VND, soit une augmentation de 17 %.

Le bénéfice après impôts de la banque a augmenté de manière significative en 2018, atteignant 154 milliards de VND, soit une hausse de 48 %. Cette année également, le total des actifs de la banque a atteint 508 165 milliards de VND, en hausse de 15 %, et le total des capitaux mobilisés à partir des dépôts des clients a atteint 385 616 milliards de VND, en hausse de 11 %.

En 2019, le bénéfice après impôts de la SCB a légèrement augmenté de 3%, atteignant 159 milliards de VND. Dans le même temps, le total des actifs a atteint 566 807 milliards de VND, en hausse de 12 % ; Les dépôts des clients ont augmenté de 14% pour atteindre 439 000 milliards de VND.

L'année 2020 a été la pire année commerciale de la SCB, son bénéfice après impôts dans le rapport séparé n'ayant atteint que 27 milliards de VND, en baisse de 83 % par rapport à l'année précédente. La principale raison est que la banque a perdu plus de 222 milliards de VND dans d'autres activités, alors qu'en 2019, elle a réalisé un bénéfice de plus de 1 100 milliards de VND grâce à cette activité.

Cette année également, le total des actifs de la SCB s'élevait à 632 000 milliards de VND, soit une augmentation de 12 % ; Les dépôts des clients ont atteint plus de 468 000 milliards de VND, soit une hausse de 7 % par rapport à 2019.

Sur la base de comparaison faible de 2020, entrant en 2021, le rapport séparé montre : Le bénéfice après impôts de SCB a augmenté de façon spectaculaire, atteignant 1 105 milliards de VND, soit une augmentation de 3 900 % par rapport à 2020 grâce à un revenu net d'intérêts augmentant de près de 3 fois par rapport à 2020, atteignant près de 9 000 milliards de VND, et le bénéfice du trading de titres a augmenté de près de 4 fois, atteignant plus de 1 600 milliards de VND.

Au 31 décembre 2021, la SCB disposait d'un actif total de 702 000 milliards de VND, soit une augmentation de 11 % par rapport à l'année précédente ; Le total des dépôts des clients s'est élevé à 513 184 milliards de VND, soit une augmentation de 9,5 % par rapport à l'année précédente.

Toutefois, le rapport financier de la SCB ne fournit pas d’informations sur le nombre d’obligations que la banque a mobilisées auprès d’organisations et de particuliers.

Quelle est la conclusion de la police ?

Avec des parts de contrôle dans les opérations, Mme Truong My Lan a fait en sorte que ses confidents occupent des postes de direction clés à la SCB Bank (Conseil d'administration, Comité exécutif), de sorte que toutes les activités de cette banque « servent essentiellement les activités » de Mme Lan.

Mme Lan a été accusée d'avoir utilisé la SCB pour lever des capitaux, puis d'avoir demandé aux gens de la SCB et de Van Thinh Phat de créer des documents juridiques en guise de prêt pour retirer de l'argent. L'agence d'enquête a déclaré que malgré l'application d'une « méthode de calcul favorable à l'accusé », le montant d'argent détourné par Mme Lan était particulièrement important, jusqu'à 304 096 milliards de VND de la SCB. Il s’agit de l’argent déposé par les particuliers et les clients.

La banque n'a jusqu'à présent pas été en mesure de payer ce montant et a dû payer des intérêts de plus de 129 372 milliards de VND. Ainsi, Mme Lan est accusée d’avoir causé une perte totale de plus de 415 000 milliards de VND.

Selon le ministère de la Sécurité publique, de 2018 à 2020, les suspects impliqués dans la société par actions du groupe Van Thinh Phat, la société par actions du groupe d'investissement An Dong et un certain nombre de sociétés et d'organisations ont également commis des « actes frauduleux, violant la loi » pour créer 25 packages d'obligations d'une valeur totale de plus de 30 000 milliards de VND. Ils ont vendu ce lot d’obligations dans le but de lever des fonds pour ensuite se les approprier.

Le 26 décembre 2011, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam a officiellement délivré la licence n° 283/GP-NHNN relative à la création et à l'exploitation de la Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) sur la base de la fusion volontaire de 3 banques : Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), First Commercial Joint Stock Bank (Ficombank), Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank (TinNghiaBank). La Saigon Commercial Joint Stock Bank (Banque Unifiée) est officiellement entrée en activité le 1er janvier 2012.

L'affaire Van Thinh Phat et des millions de dollars de pots-de-vin contenus dans des boîtes en polystyrène . Les dirigeants de la SCB Bank ont apporté à trois reprises des boîtes en polystyrène contenant des millions de dollars à Mme Do Thi Nhan, ancienne directrice de la Banque d'État.

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