Récemment, la Banque d'État du Vietnam (SBV) a publié un document autorisant la Saigon-Hanoi Bank ( SHB ) à émettre des actions pour verser des dividendes de 18 % aux actionnaires existants en 2022 et à émettre des actions dans le cadre du programme d'options d'achat d'actions des employés (ESOP). Après la mise en œuvre de ces deux options, le capital social de la SHB passera de 30 674 milliards de VND à 36 645 milliards de VND, maintenant ainsi sa position parmi les cinq premières banques commerciales privées disposant du capital social le plus important du système.
Le 15 juin, la Banque d'État du Vietnam a publié le communiqué officiel n° 4629/NHNN-TTGSNH autorisant SHB à augmenter son capital social d'un maximum de 5 971,6 milliards de VND conformément au plan d'augmentation de capital social approuvé par l'Assemblée générale des actionnaires de SHB, comprenant 2 formes : l'émission d'actions pour payer les dividendes de 2022 aux actionnaires existants à un taux de 18 % sur les bénéfices après impôts après mise de côté des fonds en 2022 et l'émission d'actions dans le cadre du programme d'options d'achat d'actions des employés (ESOP).
Au cours de son exploitation, SHB s'est toujours développée de manière sûre, publique et transparente ; ses bénéfices ont connu une croissance soutenue et son capital social a régulièrement augmenté au fil des ans. Les indicateurs de sécurité, de liquidité et de gestion des risques de SHB sont tous supérieurs aux réglementations de la Banque d'État et conformes aux normes internationales.
SHB est également l'une des banques qui garantit toujours les intérêts des actionnaires grâce à des versements de dividendes réguliers de 7 à 15 %/an, notamment 18 % en 2022. L'augmentation du capital social est importante pour améliorer la capacité financière de la banque, accroître la compétitivité de SHB dans le processus d'intégration économique internationale et surtout répondre aux intérêts attendus des actionnaires.
En ce qui concerne l'émission d'actions dans le cadre du programme d'options d'achat d'actions des employés (ESOP), il s'agit de l'une des politiques auxquelles SHB accorde une attention particulière, visant à créer un lien entre la banque et les employés, tout en encourageant et en attirant les talents, en améliorant l'efficacité du travail et en étant la force motrice de SHB pour atteindre ses objectifs et ses stratégies de développement à l'avenir.
En 2023, SHB vise un bénéfice avant impôts de plus de 10 600 milliards de VND, en hausse de 9,67 % ; le total des actifs augmentera de 10,09 % ; la mobilisation de capitaux sur le marché 1 augmentera de 14,78 % ; le solde créditeur en cours augmentera de 14 %. Le taux de dividende attendu est de 15 % et le capital social attendu atteindra ainsi plus de 40 000 milliards de VND.
À la fin du premier trimestre 2023, le total des actifs a atteint 570 194 milliards de VND. La mobilisation de capitaux sur le marché I a atteint 440 359 milliards de VND. Le solde créditeur en cours a atteint 422 175 milliards de VND. Le résultat d'exploitation total (TOI) de SHB a atteint 6 204 milliards de VND, en hausse de 32,2 %. Le bénéfice net a atteint 4 994 milliards de VND, en hausse de 35 % par rapport à la même période de l'année dernière.
Ainsi, SHB fait partie du groupe de banques ayant enregistré la plus forte croissance du bénéfice net du système au premier trimestre 2023. Avec les résultats ci-dessus, malgré la constitution active de provisions pour risques (près de 3 fois plus élevées que la même période), SHB a tout de même réalisé un bénéfice avant impôts de 3 620 milliards de VND.
Grâce à ses activités performantes et à son développement sûr et durable, SHB consolide sa réputation et sa position sur le marché international. Suite à la dernière mise à jour de sa notation de crédit, l'agence internationale de notation Moody's Investors Service (Moody's) lui a attribué la note B1, compte tenu des fluctuations et des défis importants auxquels le marché mondial a été confronté en 2022 et début 2023.
« Les notes B1 et B2 BCA attribuées à SHB reflètent les attentes de l'agence quant à la stabilité du profil de crédit de SHB au cours des 12 à 18 prochains mois. La notation B2 BCA prend également en compte les fonds propres et les liquidités de la banque », a souligné Moody's.
Récemment, SHB a également finalisé le transfert de 50 % du capital social de SHB Finance à son partenaire Krungsri - Thaïlande, conformément à l'accord signé précédemment, dans le cadre d'une cession de 100 % du capital. Au cours des trois prochaines années, SHB transférera les 50 % restants à Krungsri, conformément à l'accord.
La transaction apportera un excédent important aux actionnaires de SHB, créant davantage de ressources pour que la Banque continue de renforcer sa capacité financière et ses fondamentaux, favorisant ainsi les activités commerciales dans des segments clés, en particulier en favorisant davantage l'investissement dans le processus de transformation numérique...
L'excédent issu de l'accord permet également à SHB d'augmenter son tampon de capital, l'une des bases pour accélérer la feuille de route de mise en œuvre de Bâle III et appliquer les normes internationales d'information financière (IFRS) en 2023.
Parallèlement, de nombreuses grandes institutions financières telles que la Banque mondiale, la BAD, l'IFC et la KFW ont encouragé leur coopération avec SHB par le biais de subventions et d'investissements de plusieurs centaines de millions de dollars américains. Plus récemment, SHB et l'IFC ont signé un accord de coopération portant sur un prêt senior. Les deux parties ont signé le premier prêt d'un montant total de 120 millions de dollars américains, provenant du capital direct de l'IFC et d'une durée de trois ans.
Le prêt vise à aider SHB à développer son portefeuille de prêts aux petites et moyennes entreprises (PME), y compris les entreprises détenues par des femmes et celles impliquées dans la chaîne d'approvisionnement.
Le fait que l'IFC et de nombreuses institutions financières internationales aient accompagné SHB dans le passé continue d'affirmer la réputation et la capacité de SHB sur le marché financier international, et confirme en même temps la stratégie correcte de la Banque pour se développer de manière sûre et forte, construire une base et un tampon solides, aider SHB à croître de manière stable et durable, répondre pleinement et complètement aux normes de sécurité et se conformer aux normes internationales.
Avec une capacité financière de plus en plus forte, SHB a encouragé l'investissement dans les technologies de l'information ainsi que l'amélioration de la capacité de gestion et d'exploitation, en élargissant constamment son réseau et son échelle, visant à devenir la banque n°1 en termes d'efficacité, la banque de détail la plus moderne et la banque numérique la plus appréciée au Vietnam.
Nhat Le
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