À compter du 1er novembre 2025, les transferts d'argent d'un montant égal ou supérieur à 500 millions de VND devront être déclarés au Département de lutte contre le blanchiment d'argent.

Il s'agit d'un règlement figurant dans la circulaire 27/2025/TT-NHNN du 15 septembre 2025 de la Banque d'État, guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Photo d'illustration. Source : INT

La présente circulaire définit les critères et les méthodes d'évaluation des risques de blanchiment d'argent des entités déclarantes ; le processus de gestion des risques de blanchiment d'argent et la classification des clients selon le niveau de risque ; la réglementation interne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ; le régime de déclaration des transactions de valeur élevée ; le régime de déclaration des transactions suspectes ; les opérations de transfert électronique de fonds ; le régime de déclaration des opérations de transfert électronique de fonds ; les formulaires et les délais de déclaration des données électroniques ; les seuils de valeur et les documents à présenter aux douanes frontalières lors du transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces, d'instruments de transfert, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant les seuils autorisés.

En conséquence, l’article 9 de la circulaire stipule le régime de déclaration des opérations de transfert électronique de fonds au Département de lutte contre le blanchiment d’argent au moyen de données électroniques, notamment :

Opérations de transfert d'argent électronique nationales : Opérations d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou en devises étrangères d'une valeur équivalente, lorsque toutes les institutions financières participant aux opérations de transfert d'argent électronique sont situées au Vietnam.

Opérations de transfert d'argent électronique internationales : Opérations de transfert d'argent électronique dans lesquelles au moins un établissement financier participant est situé hors du Vietnam et sont effectuées dans des pays et territoires hors du Vietnam, d'une valeur de 1 000 USD ou plus, ou l'équivalent dans d'autres devises étrangères.

Si l'entité déclarante est un établissement financier intermédiaire dans une opération de transfert électronique de fonds, elle n'est pas tenue d'effectuer la déclaration ci-dessus.

Source : https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html