בינה מלאכותית - 'עוזר' עוזר לבנקים ליישם ביעילות אסטרטגיות ESG

ישנם מומחים המאמינים כי בנוסף לתמיכה בדיגיטציה, בינה מלאכותית (AI) הופכת לכלי מרכזי, "עוזר" המסייע לבנקים ליישם ביעילות אסטרטגיות ESG (סביבה, חברה וממשל).

סגן נגיד הבנק הממלכתי פאם טאנה הא

בסמינר "תרגול דיווח על פיתוח בר-קיימא במגזר הבנקאות באמצעות פתרונות בינה מלאכותית" שאורגן על ידי Banking Times בשיתוף פעולה עם איגוד רואי החשבון המוסמכים (ACCA) ב-21 במאי, אמר ד"ר לה הונג קואנג, סגן מנכ"לFPT Digital, תאגיד FPT, כי בינה מלאכותית היא המפתח שיעזור לעסקים להתגבר על אתגרי נתוני ESG, לפשט את פעילויות הדיווח, ובכך לפתוח מקורות הון ירוק ממוסדות פיננסיים ובנקים.

ד"ר לה הונג קואנג - סגן מנכ"ל FPT Digital, תאגיד FPT, הדגיש כי בינה מלאכותית היא המפתח לסיוע לעסקים להתגבר על אתגרי נתוני ESG ולפשט את פעילויות הדיווח.

לדברי מר לה הונג קואנג, נתוני ESG בפועל מפוזרים בתחומים מרכזיים שונים של פעילות עסקית וניהול, ולכן יש לזהותם ולנתח אותם במדויק. לשם כך, בינה מלאכותית היא המפתח לסיוע לעסקים להתגבר על אתגרי נתוני ESG, לפשט את פעילויות הדיווח, ובכך לשחרר הון ירוק ממוסדות פיננסיים ובנקים.

דוברים החליפו דברים במושב הדיון.

בדברים שנשא בסמינר, אמר מר טו קווק הונג - מנהל ACCA וייטנאם, כי בתחום הבנקאות ומימון ההשקעות בעולם , דוחות פיתוח בר-קיימא אינם עוד רק מסמך להבהרת מידע.

זהו גם תקן השקעה נפוץ, המסייע לספק מידע רב-ממדי יותר, מבט רחב יותר על הסיכונים וההזדמנויות של עסקים, ועוזר להפוך השקעות פיננסיות לשלמות יותר. עם זאת, כיום קיימים יותר מ-600 סטנדרטים לפיתוח בר-קיימא בעולם. פרקטיקות היישום מראות שחלק מהבנקים בונים דוחות המבוססים על קבוצה מסוימת של סטנדרטים אך אינם מוכרים באזור.

גב' נגוין טי טאנה בין, סגנית העורך הראשי של Banking Times, נשאה את דברי הסיכום של הסמינר.

עובדה זו מעלה את הצורך של ארגונים בווייטנאם ליישם בהתאם לתקנים גלובליים ולזכות להכרה רחבה. באופן דומה, טכנולוגיה ושיטות יישום המשנות את אופי הדיווח על קיימות חשובות באותה מידה כמו בחירת מסגרת הדיווח הבינלאומית הנכונה הנמצאת בשימוש נרחב. יש ליישם גם טכנולוגיות יישום במדינות, ובפרט יישום של בינה מלאכותית בטרנספורמציה ירוקה ויישום דיווח על קיימות.

" לויטקומבנק יש גם כיוון ליישם בינה מלאכותית בתמיכה בעסקים כדי להפחית את הנטל של עמידה בתקנים", אמרה גב' נגו ת'וי פואנג, סגנית ראש מחלקת האסטרטגיה - וייטקומבנק. עידוד עסקים ליישם סטנדרטים ולתרגל דיווח על פיתוח בר-קיימא כדי לגשת טוב יותר למקורות הון הוא תמיד במוקד העניין. הבנק פרסם גם דוח פיתוח בר-קיימא, שהוא קריטריון חשוב להערכת השקיפות של ארגון המשפר גורמים המשרתים את מטרת הפיתוח בר-קיימא.

עם זאת, מר טראן אן קוי - ראש מחלקת אשראי למדיניות, מחלקת אשראי למגזרים כלכליים, הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV), ציין גם את הקשיים של מוסדות אשראי וייטנאמיים (CIs) ביישום דוחות פיתוח בר-קיימא במגזר הבנקאי עם פתרונות בינה מלאכותית כגון: עלויות השקעה, שכירת יועצים לבניית דוחות עדיין גבוהות; היעדר מסגרת משפטית לבניית תיקי השקעות ירוקים, פיתוח בר-קיימא של בנקים מסחריים (CBs)...

מר טראן אן קוי הציע גם 5 כיוונים ופתרונות לקידום דיווח על פיתוח בר-קיימא בבנקים וייטנאמיים. אלה כוללים פרסום בקרוב רשימת סיווג ירוקה לאומית; המשך קידום שיתוף פעולה בינלאומי, גישה וקבלת תמיכה טכנית ותמיכת מקורות הון מתאימים; המשך קידום חילופי ניסיון ופעילויות הכשרה; שיפור איכות הייעוץ ובניית דוחות פיתוח בר-קיימא עבור עסקים ומוסדות אשראי.

לדברי סגן נגיד הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV) פאם טאנה הא, בעידן הדיגיטלי, ובמיוחד בבינה מלאכותית, ענף הבנקאות, כעורך הדין של הכלכלה, עומד בפני צורך דחוף לחדשנות כדי להתפתח בצורה בת קיימא, שקופה וידידותית יותר לסביבה ולחברה.

"פיתוח בר-קיימא חרג מתחום המגמה, והפך לחלק מרכזי באסטרטגיית הפיתוח של ענף הפיננסים והבנקאות. בפרט, בנייה ופרסום של דוח הפיתוח בר-קיימא הם כלי חשוב עבור מוסדות פיננסיים להדגים את מחויבותם, להפוך את פעילותם לשקופה ולאשר את תפקידם החלוצי בתהליך לקראת כלכלה ירוקה וכוללנית", אמר מר פאם טאנה הא.

בשנת 2024 נרשם מספר שיא של ארגונים שהכינו דוחות נפרדים לפיתוח בר-קיימא, עם 33 יחידות. כמעט כל מוסדות האשראי שילבו תוכן בנושא פיתוח בר-קיימא בדוחות השנתיים שלהם כפי שנקבע בחוזר 96/2020/TT-BTC. ראוי לציין כי כ-13-15 בנקים מסחריים פרסמו דוחות עצמאיים לפיתוח בר-קיימא, ומגמה זו תמשיך לעלות בחדות בשנת 2024 ובחודשים הראשונים של 2025, כאשר 6 בנקים מסחריים נוספים יפרסמו דוחות.

מר מייק סאפילד - מנהל מדיניות ומחקר של איגוד רואי החשבון המוסמכים (ACCA):

ACCA פיתחה מודל בן שמונה שלבים למחזור ייצור מידע על דיווח קיימות. בהתאם לכך, החל משלבי הקצאת האחריות, קביעת ההקשר, זיהוי המידע המרכזי, ועד לאימות ושיפור מתמיד - כל שלב יכול לנצל את כוחה של הבינה המלאכותית. לדוגמה, בשלב קביעת ההקשר, בינה מלאכותית מסייעת לקצר את הזמן הנדרש לקריאה וסיכום של דרישות הדיווח. בכל הנוגע להערכת סיכוני אקלים המשפיעים על פעילויות פיננסיות, בינה מלאכותית יכולה לתמוך בסימולציית תרחישים, ניתוח נתוני לוויין כגון Google Flood Hub או Climate TRACE. בשלב הצגת הדוח, בינה מלאכותית יכולה להתאים אישית את הפורמט והתוכן לכל קבוצת יעד.

עם זאת, לארגונים רבים אין את זרמי הנתונים או התשתית הנכונים כדי לנצל את הטכנולוגיה הזו במלואה. אתגרים כמו נתונים מקוטעים, היעדר סטנדרטים או היעדר תיאום פנימי יפחיתו משמעותית את יעילות הטמעת הבינה המלאכותית. לכן, ארגונים נוקטים בגישה שלב אחר שלב, החל משיפור הממשל הפנימי ועד לבניית קשרים חלקים בין מחלקות הכספים, הנתונים והטכנולוגיה.

לפי עיתון News and People

מקור: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915