סוכנות החקירות המשטרתית של משרד הביטחון הציבורי הוציאה צו מעצר נגד מר נגוין נגוק ת'וי (שארק ת'וי), הנציג המשפטי של חברת Egroup Education Group Joint Stock Company ו-Egame Investment and Distribution Joint Stock Company. כמו כן נעצר ונעצר דאנג ואן היי, ראש מחלקת יחסי בעלי המניות של Egame Investment and Distribution Joint Stock Company.

שניהם נעצרו באשמת "גניבת רכוש במרמה".

סוכנות המשטרה החוקרת ממשיכה לחקור לעומק ולהרחיב את התיק, ונוקטת צעדים משפטיים להשבת נכסים.

כדי לשרת את החקירה ולהבטיח את זכויות הקורבנות, משטרת החקירות מבקשת מאלה שקנו מניות או הלוו כסף באמצעות משכון מניות Egroup ויש להם חובות שטרם התייצבו, ליצור קשר בדחיפות כדי לספק תיעוד ומסמכים.

מר נגוין נגוק ת'וי התפרסם בזכות השתתפותו בתוכנית "Shark Tank Vietnam" ששודרה ב-VTV, תחת הכינוי "Shark Thuy".

פרויקט ההשקעה הבולט ביותר של Shark Thủy הוא מערכות למידת השפות Apax English ו-EnglishNow.

בשיאה, למערכת זו היו מעל 120 מרכזים ברחבי הארץ תחת המותג Apax Leaders, הפרוסים על פני יותר מ-30 מחוזות וערים, וכ-120,000 תלמידים.

במהלך פעילותה של Egroup, גייסה Shark Thuy הון ממשקיעים רבים עם התחייבות לשלם ריביות גבוהות. עם זאת, מאוחר יותר העסק נקלע למצב של חוסר נזילות, מה שגרם למשקיעים רבים להסתכן בהפסד הכל.

אירוע זה מעלה שאלות קשות בנוגע לזכויותיהם של משקיעים, כמו גם ל"רשלנות" שלהם עצמם בפעילויות השקעה.

בשיחה עם PV. VietNamNet, מומחה פיננסי, פרופסור חבר, ד"ר דין טרונג תין - אמר כי Egroup גייסה הון על סמך אמון של אנשים פרטיים, בעוד שהמשקיעים עצמם עשויים לא להיות בעלי הבנה ברורה של החוק, מה שמוביל לכך שמגייס ההון מנצל את האמון כדי לרכוש נכסים.

"דרך מקרים אלה, ניתן לראות שלאנשים רבים יש מנטליות סובייקטיבית, והם מאמינים בקלות ב'שותפים' רק על סמך מילים מתוקות או דימויים ראוותניים מבלי לעשות מחקר ספציפי לפני ההשקעה", אמר פרופסור חבר, ד"ר דין טרונג תין.

לדבריו, המסדרון המשפטי בווייטנאם שלם למדי, הבעיה כאן היא חוסר המודעות של אלו התורמים כסף. חתימה על מסמך ההסכמה להלוות לשארק ת'וי, שני הצדדים חייבים להיות אחראים זה לזה; ואם הם השקיעו, המשקיע חייב להפוך לבעל מניות במיזם.

השתתפות בתוכניות שעשועונים בטלוויזיה סייעה לשפר את המוניטין של שארק ת'וי.
צילום: Shark Tank וייטנאם.

מנקודת מבטו של מומחה משפטי, עורך הדין נגוין דאן הואה - יו"ר מועצת המנהלים של משרד עורכי הדין הונג דונג, לשכת עורכי הדין של האנוי - מציין כי היו מקרים דומים רבים בעבר בקנה מידה של אלפי מיליארדי דונג. לאחרונה, היה המקרה של קבוצת סן טאי ת'ו, שם סכום הכסף שגויס הגיע לאלפי מיליארדי דונג. במקרים מסוימים, אנשים אף משכנו את בתיהם ואת בתיהם של קרוביהם כדי לתת כסף לארגונים וליחידים לגיוס הון.

עורך הדין נגוין דאן הואה ניתח שישנן שתי סיבות מדוע אנשים רבים מסתכנים בהפסד הכל כאשר הם "משקיעים" בהזמנתו של שארק ת'וי.

ראשית , משקיעים נותנים לחמדנות לגבור על ההיגיון, ומשקיעים בכל פעם שהם רואים הבטחה לתשואות גבוהות.

שנית , חוסר מיומנויות בשיפוט אופיים של אנשים מוביל לאמון שגוי. אמון זה נובע מתמימות וחוסר בסיס; עצם ראיית מישהו לבוש היטב, נוהג במכונית יוקרה, בעל עסק עם סניפים בכל מקום וכו', מובילה להניח שאדם כזה מוכשר ועשיר.

לווייטנאמים עדיין יש אמרה שאומרת "כסף הולך עם הבטן". כסף נמצא בכיס שלך, אבל אתה נותן אותו למישהו אחר לנהל אותו בלי לדעת איך הוא עושה עסקים, זה כמעט כמו להפקיד את הנכסים שלך בידי מישהו אחר, כך שהאפשרות לאבד הכל היא בלתי נמנעת, לדברי עורך הדין הזה.

לכן, הדבר החשוב ביותר הוא שכולם יעלו את המודעות שלהם להגנה עצמית.

"בהקשר הנוכחי, קשה מאוד לעסקים להרוויח על ידי לקיחת הלוואות מבנקים עם ריביות של עד 10% בשנה. לכן, גיוס הון עם התחייבות לתשלום ריבית של כמה עשרות אחוזים בשנה יכול להיות רק הונאה", הזהיר עורך הדין נגוין דאן הואה.

לדברי מר הואה, עקב הסיכון הגבוה, היעדר תוכנית עסקית יעילה והיעדר בטחונות, שארק ת'וי באופן טבעי לא יכלה/או כבר חרגה ממגבלת ההלוואה הבנקאית שלה. אם יישאל מדוע שארק ת'וי לא גייסה הון דרך בנקים כדי לשלם ריביות נמוכות יותר, המשקיע יוכל לענות.

לדברי עורך הדין הואה, בתיקים הקשורים לפשע של הונאה והפקעת רכוש, הדבר הקשה ביותר הוא עדיין טיפול בהחזרת הרכוש שהוחרם.

בתיאוריה, הרשויות יחקרו, ואם יסודות הפשע ברורים, הן ידרשו מהקורבן לפצות על הנזקים על ידי העברת כסף לחשבון זמני של הגוף החוקר. במהלך המשפט, בית המשפט ישקול את היקף הפסדי הקורבנות כדי להורות על החזרת הכסף. עם זאת, במקרים כאלה, לעתים קרובות קשה מאוד לגבות את הכסף.

במקרה של שארק ת'וי, סוכנות החקירות בוודאי הזמינה אותה לעבודה מזמן. כאשר עמדו בפני אישומים פליליים, הנבדקים היו מוכנים להחזיר את הכסף לקורבן. אבל הבעיה היא שהכסף הזה התבזבז ויכולת התשלום אבדה.

"לדעתי, קבלת הכסף במקרה הזה כמעט בלתי אפשרית", אמר עורך הדין הואה.