החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

בחוזר 27/2025/TT-NHNN, שנכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר, בנק המדינה דורש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על עסקאות העברת כספים מקומיות בסכום של 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה, או במטבע חוץ בערך שווה ערך.

החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ו-1,000 דולר אמריקאי ומעלה. (תמונה להמחשה)

חוזר מס' 27 בנוי על בסיס ירושה של התקנות הרלוונטיות בחוזר מס' 09/2023 ותיקון והשלמה של מספר תכנים כדי להסיר את הקשיים והמכשולים העיקריים של נושאי דיווח וסוכנויות ניהול במהלך תהליך היישום.

באופן ספציפי, בחוזר 27, בנק המדינה דורש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על עסקאות העברת כספים מקומיות בשווי של 500 מיליון וייטנאם ושווי של 1,000 דולר ומעלה.

בנוסף, גם עסקאות העברה חשודות כפופות לדיווח. עם זאת, האחריות לדיווח מוטלת על מוסדות פיננסיים כגון בנקים מסחריים וארגוני תשלומים מתווכים, ולא על האדם המבצע את ההעברה.

בנוסף, החוזר קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס בשער הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייט במזומן, מתכות יקרות ואבני חן העולות על המגבלה שנקבעה. בהתאם, ערך המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני החן הוא 400 מיליון דונג וייט. באופן דומה, ערך מכשירי ההעברה הוא גם 400 מיליון דונג וייט.

ערך המטבע החוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס בשערי הגבול בעת יציאה או כניסה למדינה, יעמוד בתקנות הנוכחיות של בנק המדינה בנוגע לנשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב בעת יציאה או כניסה למדינה.

למרות שהרגולציה נכנסת לתוקף החל מה-1 בנובמבר, מוסדות פיננסיים רשאים לעבור עד ה-31 בדצמבר כדי להתאים תהליכים פנימיים וניהול סיכונים.

החל מ-1 בינואר 2026, על ארגונים אלה להשלים את התהליך ולעדכן את מערכת התוכנה לסריקה וסינון עסקאות לפי רשימות שחורות, רשימות אזהרה ורשימות של אנשים הקשורים לסיכונים גבוהים.

מקור: https://baoquocte.vn/tu-111-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-328326.html