बिना पहचान पत्र के क्या मैं बैंक खाता खोल सकता हूँ?

सबसे पहले, यह समझना ज़रूरी है कि खाता खोलने वाले की पहचान सत्यापित करने में पहचान संबंधी दस्तावेज़ महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। बैंक अक्सर ग्राहकों से राष्ट्रीय पहचान पत्र, नागरिक पहचान पत्र या पासपोर्ट जैसे दस्तावेज़ मांगते हैं ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि खाता खोलने वाला व्यक्ति कानूनी रूप से खाताधारक है और उसे सभी संबंधित वित्तीय लेनदेन के लिए ज़िम्मेदार ठहराया जा सकता है। पहचान संबंधी दस्तावेज़ों के अभाव में न केवल पहचान सत्यापित करना मुश्किल होता है, बल्कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम संबंधी नियमों का उल्लंघन भी हो सकता है।

चित्रण फोटो: CAND.

विशेष रूप से, परिपत्र 02/2019/TT-NHNN के खंड 7, अनुच्छेद 1 में बैंक खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों का उल्लेख इस प्रकार है:

1. व्यक्तिगत भुगतान खातों के लिए:

क) भुगतान खाता खोलने के लिए आवेदन उस बैंक या विदेशी बैंक शाखा के प्रारूप के अनुसार किया जाता है जहां खाता खोला गया है और इस परिपत्र के खंड 1, अनुच्छेद 13 के प्रावधानों के अनुसार किया जाता है;

ख) वैध नागरिक पहचान पत्र या पहचान पत्र या पासपोर्ट, जन्म प्रमाण पत्र (उन व्यक्तियों के लिए जो 14 वर्ष से कम आयु के वियतनामी नागरिक हैं), प्रवेश वीज़ा या खाताधारक के वीज़ा छूट (उन व्यक्तियों के लिए जो विदेशी हैं) को साबित करने वाले दस्तावेज़;

ग) यदि कोई व्यक्ति अभिभावक या कानूनी प्रतिनिधि के माध्यम से भुगतान खाता खोलता है, तो इस अनुच्छेद के खंड 1 के बिंदु ए और बी में निर्दिष्ट दस्तावेजों के अलावा, भुगतान खाता खोलने वाली फाइल में अभिभावक या कानूनी प्रतिनिधि का वैध नागरिक पहचान पत्र या पहचान पत्र या पासपोर्ट और खाता मालिक के संबंध में उस व्यक्ति की कानूनी प्रतिनिधि स्थिति को साबित करने वाले दस्तावेज भी शामिल होने चाहिए।

इस प्रकार, उपरोक्त नियमों के अनुसार, बैंक खाता खोलते समय पहचान संबंधी दस्तावेज़ होना अनिवार्य है। पहचान संबंधी दस्तावेज़ों के बिना, बैंक खाता खोलना असंभव होगा।

तकनीकी विकास के संदर्भ में, ऑनलाइन बैंक खाता खोलना भी काफ़ी लोकप्रिय हो गया है। कई बैंकों ने ऑनलाइन खाता खोलने की सेवाएँ शुरू की हैं, जिससे ग्राहक सीधे बैंक जाए बिना ही यह प्रक्रिया तेज़ी से और आसानी से पूरी कर सकते हैं।

हालाँकि, ऑनलाइन खाता खोलने के लिए भी सख्त पहचान सत्यापन उपायों की आवश्यकता होती है और अक्सर ग्राहकों को फोटो लेने या क्यूआर कोड स्कैन करने के माध्यम से पहचान दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता होती है।

कांग हियू (संश्लेषण)

स्रोत: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html