A 400 millió VND feletti tranzakciókat jelenteni kell

A miniszterelnök 11/2023/QD-TTg számú, a nagy értékű tranzakciók jelentési kötelezettségét meghatározó határozata értelmében 2023. december 1-jétől a jelentendő nagy értékű tranzakciók szintje 400 millió VND vagy annál nagyobb.

A nagy értékű tranzakciók jelentésének tartalmát konkrétan a 2023. március 1-jétől hatályos pénzmosás elleni törvény, valamint a pénzmosás elleni törvény (19. rendelet) számos cikkét részletező 19/2023/ND-CP számú rendelet, a 09/2023/TT-NHNN körlevél szabályozza.

A pénzmosás elleni törvény 48. cikke kimondja, hogy az Állami Bank a kormánynak felelős a pénzmosás elleni állami irányítás ellátásáért.

A Pénzmosás Elleni Osztály (SBV) hitelintézetekre vonatkozó, a pénzmosás elleni elektronikus jelentéstétel bevezetésére vonatkozó útmutatója szerint a hitelintézetek naponta küldenek elektronikus jelentéseket a Pénzmosás Elleni Osztálynak a következő jelentési űrlapokkal:

A CTR ( készpénzes tranzakciókról szóló jelentés ) egy nagy értékű tranzakciókról szóló jelentés, amelyet akkor kell jelenteni, ha az ügyfél egy nap alatt 400 millió VND vagy annál nagyobb összértékű készpénzes vagy devizás tranzakciót hajt végre (lehet 1 vagy több tranzakció is).

A PTR ( Production Transaction Report ) egy jelentés a készpénz felhasználásáról áruk és szolgáltatások vételére és eladására irányuló tranzakciók lebonyolításában. Például: arany, ingatlan, hagyományos valuta vásárlása kaszinókban,...

A DWT ( belföldi banki átutalás ) jelentés a belföldi elektronikus pénzátutalásokról (a vietnami tranzakciókban részt vevő pénzügyi intézmények által végzett átutalásokról) számláról számlára, számláról pénztárcába és fordítva szóló jelentés, 500 millió VND vagy annál nagyobb értékben, az értéket tranzakciónként kiszámítva.

Az EFT (elektronikus pénzátutalás) jelentés egy nemzetközi elektronikus pénzátutalási jelentés, amely egy Vietnámba és Vietnámból kimenő elektronikus pénzátutalási tranzakcióról szól (legalább egy, Vietnámon kívüli pénzintézet vesz részt a tranzakcióban), amelynek értéke legalább 1000 USD, vagy azzal egyenértékű más külföldi pénznem, az értéket minden tranzakcióra kiszámítják.

W-bank.jpg
A 400 millió VND vagy annál nagyobb összegű készpénzes tranzakciókat jelenteni kell a pénzmosás elleni hatóságoknak. Fotó: Nam Khanh.

Pénzmosás gyanújával rendelkező ügyfelek azonosítása

A 19. rendelet 6. cikke értelmében a pénzügyi intézményeknek a következő esetekben kell azonosítaniuk az ügyfeleiket:

Amikor egy ügyfél először nyit számlát, beleértve a fizetési számlát, az elektronikus pénztárcát és más típusú számlákat, vagy amikor az ügyfél először létesít kapcsolatot egy pénzügyi intézménnyel a pénzügyi intézmény által nyújtott termékek és szolgáltatások igénybevétele céljából;

Amikor az ügyfélnek nincs számlája/vagy van számlája, de az elmúlt 6 egymást követő hónapban nem hajtott végre tranzakciót, és egy napon belül összesen 400 millió VND vagy azzal egyenértékű deviza értékű befizetést, kifizetést vagy átutalást hajt végre (kivéve a megtakarítási kamatok elszámolására vagy felvételére, hitelkártya-tartozás törlesztésére, pénzügyi intézményeknek nyújtott hitelkölcsönök törlesztésére, pénzügyi intézményeknél nyilvántartott időszakos kifizetésekre, értékpapír-befektetési tevékenységekből származó kamatfelvételre, kötvénybefektetésre irányuló tranzakciókat);

A nyereményjátékokkal, beleértve a nyereményjátékokat, az internetes játékokat, a kaszinókat, a lottókat és a fogadásokat üzleti tevékenységet folytató szervezeteknek és magánszemélyeknek azonosítaniuk kell ügyfeleiket, amikor az ügyfelek egy nap alatt 70 millió VND vagy annál nagyobb összértékű tranzakciót bonyolítanak le devizában, azzal egyenértékű értékkel.

Az ingatlanügylettel foglalkozó szervezeteknek és magánszemélyeknek – az ingatlanbérbeadás, az albérbeadás és az ingatlan-tanácsadási szolgáltatások kivételével – azonosítaniuk kell az ügyfeleket az ingatlanközvetítői tevékenységek során a vevők és eladók esetében; valamint az ingatlankezelési szolgáltatások során az ingatlantulajdonosok esetében.

A nemesfémekkel és drágakövekkel kereskedő szervezeteknek és magánszemélyeknek azonosítaniuk kell ügyfeleiket, amikor az ügyfelek készpénzes tranzakciókat hajtanak végre 400 millió VND vagy annál nagyobb értékű nemesfémek és drágakövek vételére vagy eladására devizában, azzal egyenértékű értékben egy napon belül.

Március 13-án a Lam Dong tartományi rendőrség sikeresen leleplezett egy napi 30 milliárd VND értékű pénzmosási ügyet, és 23 kapcsolódó személyt tartóztatott le a nyomozás érdekében.

A csoport kibérelt egy házat Da Lat városában, hogy pénzmosást folytasson azáltal, hogy embereket bérelt fel bankszámlák megnyitására, majd pénzt utalt át ezekre a bankszámlákra, hogy pénzmosást hajtson végre egy kambodzsai "Billy" nevű alany számára.

A csoport fő alanya Le Van Diep, aki bevallotta, hogy körülbelül 100 bankszámlát biztosított „Billy” számára pénzmosás céljából. A számlákra naponta érkező és átutalt pénzösszeg összesen körülbelül 20-30 milliárd VND volt.

Az arany ára rekordmagasságot ért el, 100 millió taelt: Vajon ez abnormális, tovább fog emelkedni, vagy visszaesik? A szakértők szerint az arany ára történelmi csúcson van, és túlvásárolt állapotban van, a befektetőknek gondosan mérlegelniük kell, mielőtt „befektetnek”.