Hogyan teljesítettek az MB, a HDBank, az SHB és az OCB bankok az év első felében?

Július 30-án a Military Bank (MB) közzétette 2024 első hat hónapjára vonatkozó üzleti eredményeit, melyek szerint a fennálló ügyfélhitelek állománya 10,3%-kal nőtt az előző évhez képest, ami az iparági átlaghoz képest magas növekedési ütemet jelent. A csoport adózás előtti nyeresége elérte a 13 428 milliárd VND-t, ami 5,4%-os növekedést jelent ugyanebben az időszakban; a bank adózás előtti nyeresége önmagában elérte a 13 168 milliárd VND-t, ami 10,2%-os növekedést jelent ugyanebben az időszakban.

Figyelemre méltó, hogy az MB továbbra is piacvezető, körülbelül 38,83%-os CASA (nem lekötött betétek) arányt tart fenn a széles ügyfélkörének és a digitális csatornán keresztüli tranzakcióknak köszönhetően. Ez az előny segít az MB-nek megtakarítani a beruházási tőkeköltségeket és jelentősen növelni az üzleti hatékonyságot.

2024 első felében az MB 1,8 millió új ügyfelet szerzett, így a bank által kiszolgált ügyfelek teljes száma 28 millióra emelkedett. A bank digitális transzformációs aránya elérte a 99,3%-ot.

Az MB több mint 13 100 milliárd VND adózás előtti nyereséget jelentett.

Egy másik bank is közzétette 2024 második negyedévére vonatkozó pénzügyi jelentését, amelyben a féléves adózás előtti nyereség elérte a 8165 milliárd VND-t, ami 48,9%-os növekedést jelent ugyanebben az időszakban. Ez a bank a Ho Si Minh-városi Fejlesztési Bank ( HDBank ).

Június 30-án a HDBank 13%-os hitelnövekedést könyvelhetett el az év elejéhez képest, ezzel azon bankok közé tartozik, amelyek hitelnövekedési üteme jóval magasabb volt az iparági átlagnál.

A HDBank kifejtette, hogy az adózás előtti nyereség meredek növekedése a megnövekedett működési hatékonyságnak és a digitális transzformációs kezdeményezések alkalmazásának köszönhető. A tőkemobilizáció meghaladta az 552 000 milliárd VND-t, nevezetesen a digitális banki csatornákból származó betétek elérték a közel 40 000 milliárd VND-t, ami ötszöröse az azonos időszaknak.

A Saigon - Hanoi Bank (SHB ) 2024 második negyedévére vonatkozó konszolidált pénzügyi jelentése szerint az év első 6 hónapjában az adózás előtti nyereség elérte a 6860 milliárd VND-t, ami 13%-os növekedést jelent ugyanebben az időszakban. Az SHB továbbra is a legalacsonyabb költség-bevétel aránnyal (CIR) rendelkező bank a rendszerben, 22,25%-kal, amihez a digitális átalakulás és a működési folyamatok automatizálása is hozzájárult.

Az SHB szerint, tekintettel az egész iparágban az év első 6 hónapjában növekvő tendenciájú rossz hitelek arányára, a bank a rossz hitelek monitorozására és kezelésére összpontosít. A bank a központtól a fiókokon át a tranzakciós irodákig csapatokat hozott létre, amelyek közvetlenül tisztázzák és megfelelő megoldásokat kínálnak a rossz hitelek behajtására, támogatva az ügyfeleket a nehézségek megoldásában és leküzdésében.

A bankok ma egyszerre jelentették be üzleti eredményeiket.

Szintén ugyanazon a napon az Orient Commercial Bank (OCB ) közzétette az év első hat hónapjára vonatkozó üzleti eredményeit, 2113 milliárd VND nyereséggel. Ez a nyereség csökkent az előző év azonos időszakához képest, amely 2560 milliárd VND volt.

Míg a hitelnövekedés elérte a 6,3%-ot, ami magasabb az iparági átlagnál, a tőkemobilizáció növekedése kismértékben csökkent, nagyjából 2023 végéig. Az OCB magyarázata szerint a tőkemobilizáció csökkenését az okozta, hogy a bank proaktívan, megfelelőbben kiegyensúlyozta a tőkeforrásokat...

A digitális transzformációs stratégiának köszönhetően 2024 első 6 hónapjában az OCB OMNI digitális bank tranzakcióinak száma 76%-kal, a látra szóló betétek (CASA) állománya pedig 52%-kal nőtt.

„Bár a nettó kamatbevétel jelentéktelenül nőtt, az OCB mérete ugyanebben az időszakban nőtt, mivel a bank az általános politikájának megfelelően proaktívan támogatta a kamatlábakat és díjakat ügyfélkísérő programokon keresztül” – mondta az OCB képviselője.

Forrás: https://nld.com.vn/loat-ngan-hang-mb-hdbank-shb-ocb-lam-an-the-nao-trong-nua-dau-nam-196240730155753042.htm