Váratlanul lesznek ellenőrzések a monetáris és banki politikák és törvények betartásával kapcsolatban.

Ez a Körlevél rendelkezik a deviza-, banki, deviza- és pénzmosás elleni (a továbbiakban: deviza- és banki) politikák és törvények betartásának ellenőrzéséről az ellenőrzött alanyok által.

A kérelem tárgya nemcsak az Állami Bank alá tartozó szervekre, hitelintézetekre, banki tevékenységet végző külföldi bankfiókokra vonatkozik, hanem devizaügyletekkel, aranykereskedelmi tevékenységekkel, hitelinformációs tevékenységekkel, közvetítő fizetési szolgáltatásokat nyújtó, nem banki szervezetekre, valamint egyéb, a valutára és a banki tevékenységre vonatkozó politikák és törvények betartásának ellenőrzésével kapcsolatos szervezetekre és magánszemélyekre is.

Váratlan ellenőrzéseket fog végezni a monetáris és banki tevékenységet folytató bankoknál, szervezeteknél és magánszemélyeknél.

Az ellenőrzés célja az ellenőrzött szervezet információinak, adatainak, valamint a monetáris és banki politikák és jogszabályok betartásának felülvizsgálata és értékelése a teljesség, a pontosság és a monetáris és banki törvények betartásának biztosítása érdekében; az állami irányítás hatékonyságának és eredményességének fokozása a monetáris és banki szektorban. Ugyanakkor a monetáris és banki törvények megsértésének felderítése, megelőzése és kezelése. Szükség esetén a monetáris és banki mechanizmusok, politikák és jogszabályok módosítására, kiegészítésére és fejlesztésére vonatkozó javaslatok tétele. Hozzájárulás a hitelintézeti rendszer és a pénzügyi rendszer biztonságos és egészséges fejlődésének biztosításához; a hitelintézetek betéteseinek és ügyfeleinek jogos jogainak és érdekeinek védelme.

Az ellenőrzéseket rendszeresen vagy hirtelenül végzik. Biztosítani kell, hogy ne legyen átfedés vagy ismétlődés a tartalom, az idő vagy az ellenőrzési témák tekintetében az ellenőrző egységek ellenőrzési tevékenységei, az ellenőrzési tevékenységek és az ellenőrzési tevékenységek között. Az ellenőrző egységek meglepetésszerű ellenőrzéseket végeznek a vezetői követelmények és a tényleges helyzetek alapján, vagy az illetékes állami szervek, szervezetek, magánszemélyek kérései, javaslatai és visszajelzései alapján, illetve az Állami Bank elnökének kérésére vagy utasítására.

Ez a körlevél február 8-án lép hatályba.

Forráslink: https://thanhnien.vn/se-kiem-tra-dot-xuat-viec-chap-hanh-chinh-sach-phap-luat-ve-tien-te-ngan-hang-185240102132640439.htm