A hitelállomány 2,5-szeresére nőtt ugyanebben az időszakban, az ingatlanhitelek 18,47%-ot tettek ki.

A sajtótájékoztatót Pham Thanh Ha alkormányzó vezette.

Pham Thanh Ha alelnök sajtótájékoztatót tartott , amelyen tájékoztatta a Nemzeti Bank 2025 első hat hónapjában elért banki teljesítményéről.

A 2025 első hat hónapjában elért banki teljesítményről szóló, július 18-án délelőtt tartott sajtótájékoztatón a Vietnami Állami Bank (SBV) közölte, hogy június 30-án a gazdasági hitelállomány meghaladta a 17,2 millió milliárd VND-t, ami 9,9%-os növekedést jelent 2024 végéhez képest.

Az év első felében mért hitelnövekedési adatokat értékelve Pham Chi Quang úr, a Monetáris Politikai Osztály igazgatója elmondta, hogy ez egy magas növekedési ütem, 2,5-szer magasabb, mint 2024 azonos időszakában, a gazdaságnak nyújtott nagyon nagy mennyiségű hitel mellett.

Quang úr szerint a tőke a gazdaság éltetőereje, ezért ahhoz, hogy a vietnami gazdaság idén 8%-os, a következő években pedig kétszámjegyű növekedést érjen el, a hitel nélkülözhetetlen hajtóerő.

Ugyanakkor azt is elmondta, hogy az idei, körülbelül 4,5%-os inflációs céllal, ami magasabb, mint a 2024-es, az Állami Banknak is nagy mozgástere van a hitelállomány növekedésére. A hitelállomány növekedésének előmozdítása mellett azonban a bankrendszer mindig figyelmet fordít a rossz hitelállomány ellenőrzésére, a rendszerbiztonság garantálására, az infláció megfékezéséhez való hozzájárulásra és a makrogazdaság stabilizálására is.

A gyors hitelnövekedés okait ismertetve Nguyen Xuan Bac, az SBV Monetáris Politikai Osztályának igazgatóhelyettese elmondta, hogy a Nemzetgyűlés és a Kormány által 2025-re kitűzött gazdasági növekedési és inflációs célokat szorosan követve az SBV az év elejétől minden hitelnövekedési célt kijelölt a bankok számára, nyilvánosan és átláthatóan bejelentve a meghatározás alapelveit, hogy a bankok proaktívan végrehajthassák a hitelnövekedést.

Ugyanakkor az Állami Bank rendszeresen utasítja a hitelintézeteket, hogy ösztönözzék a hitelnövekedést, miközben biztosítják a hitelbiztonságot, a hiteleket a termelési és üzleti szektorokra, a kiemelt ágazatokra és a gazdasági növekedés motorjaira összpontosítva a kormányzati politikának megfelelően; szigorúan ellenőrizzék a potenciálisan kockázatos ágazatok hiteleit; és továbbra is hajtsanak végre megoldásokat az ügyfelek banki hiteltőkéhez való hozzáférésének megkönnyítésére.

Ezzel egyidejűleg a bankszektor aktívan megvalósított hitelprogramokat, mint például: a 33/NQ-CP határozat szerinti szociális lakások, munkáslakások, régi lakóépületek felújításának és újjáépítésének hitelprogramja (jelenlegi mérték 145 000 milliárd VND); 500 000 milliárd VND hitelprogram infrastrukturális és digitális technológiába történő beruházásokhoz nyújtott hitelekhez, kulcsfontosságú/fontos nemzeti projektek megvalósításához a közlekedés, a villamosenergia-ipar és a digitális technológia területén, a minisztériumok és ágazatok által közzétett lista szerint; hitelek a mezőgazdaság, az erdészet és a halászat területén (a mérték 100 000 milliárd VND-ra növelve)...

Az Állami Bank adatai azt mutatják, hogy a mezőgazdasági és vidéki szektornak nyújtott hitelek több mint 23%-ot, az építőiparnak 5,53%-ot, a nagy- és kiskereskedelemnek 23,74%-ot, az ingatlanüzletágnak pedig 18,47%-ot tesznek ki...

Az év második felében Pham Thanh Ha, a Vietnami Állami Bank alelnöke kijelentette, hogy a Vietnami Állami Bank továbbra is a makrogazdasági fejleményekkel, az inflációval és a gazdaság tőkefelszívó képességével összhangban lévő hitelkezelési megoldásokat fog bevezetni a gazdasági növekedés előmozdítása érdekében. A hitelintézeteket a hitelnövekedés biztonságos és hatékony növelésére fogja utasítani, a hiteleket a termelési és üzleti szektorokba, a kiemelt szektorokba és a gazdasági növekedés motorjaiba irányítja a kormány és a miniszterelnök iránymutatásai szerint, valamint szigorúan ellenőrzi a potenciálisan kockázatos szektorokban a hiteleket.

Forrás: https://baodautu.vn/tin-dung-tang-gap-25-lan-cung-ky-cho-vay-kinh-doanh-bat-dong-san-chiem-1847-d325874.html