Transfer bank semakin populer karena orang cenderung membelanjakan uang tanpa uang tunai dan memiliki lebih banyak pilihan pembayaran. Namun, belakangan ini, para penjahat terus memanfaatkan teknologi untuk mengubah taktik mereka dalam menipu dan mencuri aset pengguna yang ceroboh.
Transaksi Mencurigakan
Ibu Phung Thao, seorang pemilik tunggal di Thanh Hoa, mengatakan bahwa baru-baru ini tokonya telah menangani sejumlah kasus di mana pelanggan menunjukkan layar transfer dengan konfirmasi transfer berhasil untuk mengambil barang, tetapi tidak menerima notifikasi saldo dan tidak menerima uang. Orang tersebut kemudian mendesak mereka untuk mengantarkan barang "karena urusan mendesak", sehingga ia menjadi curiga dan bersikeras untuk hanya mengirimkan barang ketika uang sudah ada di rekening.
"Mereka menunjukkan layar transaksi dengan informasi yang benar tentang nomor rekening, penerima, jumlah, dan melaporkan bahwa transaksi berhasil, tetapi saya tidak menerima saldo. Mereka mengatakan mungkin karena akhir pekan atau transaksi di luar jam kerja sehingga uangnya terlambat, lalu menyarankan agar mereka mengirimkan barang karena sedang terburu-buru," kata Ibu Thao. Karena anaknya sebelumnya telah memperingatkannya tentang beberapa penipuan online, ia tidak setuju untuk mengirimkan barang kepada pelanggan. "Setelah itu, mereka pergi dan menunjukkan ketidakpuasan mereka," tambah pemilik toko.
Bapak Ngo Viet ( Hanoi ), yang menjalankan bisnis mainan, juga menemui banyak pelanggan yang "mentransfer uang tetapi tidak pernah melihat uangnya di bank". Viet mengatakan bahwa dalam kebanyakan kasus, pelanggan membeli secara online, setuju untuk membayar di muka, lalu mengirimkan tangkapan layar pembayaran yang berhasil, dan kemudian meminta pengiriman segera. Namun, ia baru setuju untuk mengirimkan barang setelah mengonfirmasi perubahan saldo rekening.
"Saya memberi tahu staf saya bahwa setiap kali pelanggan mentransfer uang, mereka harus melaporkannya untuk diperiksa dan mendapatkan konfirmasi saya sebelum barang dapat dikirim, baik untuk memastikan mereka tidak kehilangan apa pun maupun untuk menghindari denda pemotongan gaji karena melanggar peraturan. Ada beberapa orang yang datang berbelanja di toko pada sore, malam hari, atau di akhir pekan, dan ketika mentransfer uang, mereka mengatakan bahwa uangnya mungkin lambat karena banknya berbeda atau di luar jam kerja. Namun sekarang, sebagian besar bank dapat mentransfer uang dengan cepat, tidak seperti sepuluh tahun lalu ketika mereka memberikan alasan di atas," kata Bapak Viet.
Situs web membuat antarmuka transfer bank palsu dan beroperasi secara terbuka
Para pebisnis seperti Ibu Thao atau Bapak Viet, berkat kewaspadaan mereka, tidak terjerumus ke dalam perangkap penjahat yang ingin mencuri aset mereka dengan memalsukan antarmuka transfer bank. Namun, ada beberapa kasus di mana staf toko atau pemilik toko ceroboh, subjektif, dan memercayai tangkapan layar yang diberikan pelanggan sehingga kehilangan jutaan dolar dalam transaksi.
Faktur transfer yang dipalsukan di depan umum
Pemalsuan layar transfer bank bukanlah trik baru, tetapi kini semakin canggih dan dibantu oleh alat daring. Jika sebelumnya penjahat harus menggunakan perangkat lunak pengedit gambar untuk mengubah isi faktur, kini mereka dapat dengan mudah membuatnya melalui situs web dan grup yang menyediakan layanan ini.
Saat mencari dengan kata kunci terkait tagihan transfer di Google, serangkaian hasil muncul yang mengajarkan dan menyediakan cara bagi pengguna untuk "membuat tagihan bank". Menariknya, semua situs web ini memiliki konten yang menyatakan bahwa membuat tagihan transaksi adalah ilegal, tetapi tetap saja mengarahkan pembaca untuk melakukan hal-hal ilegal.
Di situs web yang khusus menangani tagihan bank palsu, pengguna hanya perlu mendaftar akun (gratis) untuk menggunakan serangkaian layanan seperti membuat layar transfer, layar saldo, dan fluktuasi saldo. Tugas-tugas ini membutuhkan pembayaran kepada pengelola situs web, mulai dari 20.000 hingga 100.000 VND untuk setiap hasil. Biaya pembuatan tagihan transfer adalah 100.000 VND. Pengguna hanya perlu memilih antarmuka bank yang diinginkan, memberikan informasi yang ingin ditampilkan seperti nama, nomor rekening pengirim/penerima, jumlah, isi transfer, dan waktu transaksi.
Mereka begitu canggih sehingga memungkinkan Anda memilih detail seperti tangkapan layar iOS atau Android, opsi kapasitas baterai untuk ditampilkan pada foto, jumlah bilah sinyal...
Menurut situs web langka yang telah menghapus instruksi (tetapi meninggalkan sebagian besar konten lainnya), layanan ini awalnya ditujukan untuk penggemar "kehidupan virtual" yang memamerkan angka penjualan atau menyumbangkan uang secara daring untuk "mendapatkan suka", tetapi kemudian dieksploitasi untuk tujuan penipuan.
Banyak kasus telah terdeteksi.
Seiring meluasnya penipuan ini, kasusnya pun semakin terbongkar. Menurut situs web kepolisian Thanh Hoa, kepolisian telah menangkap dua orang yang menggunakan struk transfer bank palsu untuk menipu toko-toko lokal awal tahun ini.
Bulan ini, polisi Hai Duong juga mengeluarkan peringatan tentang metode serupa setelah membongkar sebuah komplotan yang khusus melakukan aksi-aksi tersebut. Kelompok ini membagi tugas: satu orang berpura-pura menjadi pelanggan tetapi tidak membawa uang tunai, sementara yang lain tetap di rumah untuk memalsukan layar transfer uang. Mereka menyasar para pemilik toko muda—kelompok yang menggunakan rekening bank dan menerima pembayaran daring.
Polisi mengimbau masyarakat untuk selalu memeriksa dengan teliti bukti transfer dan hanya melakukan transaksi setelah memastikan uang telah diterima di bank yang digunakan.
[iklan_2]
Tautan sumber
Komentar (0)