Perusahaan sekuritas campur uang nasabah, dilanggar saat bertransaksi ribuan miliar dengan SHB

Komisi Sekuritas baru saja mendenda Perusahaan Saham Gabungan Sekuritas Saigon- Hanoi (SHS). Dengan daftar pelanggaran yang panjang, perusahaan sekuritas yang dipimpin oleh Bapak Do Quang Vinh ini harus membayar denda hampir 1,4 miliar.

Bapak Do Quang Vinh adalah ketua SHS - Foto: SHS

Pada hari kerja terakhir tahun Naga, Komisi Sekuritas Negara mengeluarkan keputusan untuk menjatuhkan sanksi administratif pada Perusahaan Saham Gabungan Sekuritas Saigon - Hanoi (SHS).

Atas serangkaian pelanggaran, SHS harus membayar denda hampir 1,4 miliar VND. Khususnya, pelanggaran tersebut timbul dari transaksi senilai seribu miliar VND denganSHB , bank tempat Bapak Do Quang Hien (alias Bapak Hien, ayah dari Bapak Do Quang Vinh) menjabat sebagai Ketua Dewan Direksi.

Kebingungan akun khusus SHS

Keputusan denda tersebut dengan jelas menyatakan bahwa SHS gagal mengelola aset nasabah secara terpisah dari aset perusahaan efek.

Pada suatu saat, SHS melakukan transaksi transfer uang antara rekening khusus dan rekening pembayaran perusahaan. Atas pelanggaran ini, SHS didenda 175 juta VND.

Sesuai peraturan yang berlaku, nasabah harus mentransfer dana ke perusahaan sekuritas sebelum bertransaksi. Rekening khusus hanya diperuntukkan untuk transaksi nasabah.

Perusahaan efek wajib mengelola simpanan perdagangan efek milik nasabah secara terpisah dan memisahkan uang nasabah dengan uang perusahaan efek.

Terkait juga dengan uang nasabah, SHS juga didenda karena tidak melapor kepada Komisi Sekuritas tepat waktu sebagaimana diharuskan oleh peraturan tentang pembukaan rekening khusus di bank umum untuk mengelola simpanan perdagangan sekuritas nasabah.

Selain itu, SHS juga melanggar hukum dengan mengizinkan nasabah melakukan transaksi margin yang melampaui daya beli saat ini di akun perdagangan margin nasabah.

Terkait pelanggaran ketentuan penerimaan dan pelaksanaan perintah perdagangan nasabah, pada beberapa titik SJS memperbolehkan nasabahnya melakukan perintah pembelian efek padahal nasabah tersebut tidak memiliki dana yang cukup di rekening perdagangan efeknya.

Selain denda sebesar VND125 juta atas pelanggaran di atas, Komisi juga mencabut hak penggunaan sertifikat praktik sekuritas selama 1-3 bulan bagi praktisi sekuritas yang melanggar ketentuan penerimaan dan pelaksanaan perintah perdagangan.

Menurut Komisi Sekuritas dan Bursa (SHS), SHS juga berkoordinasi dengan BIDV dan Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank (SHB) untuk menyediakan layanan kepada beberapa nasabah guna meminjam uang untuk membeli sekuritas tanpa persetujuan Komisi Sekuritas dan Bursa. Pelanggaran ini dapat dikenakan denda hingga VND250 juta.

Di samping melanggar ketentuan pembatasan pemberian pinjaman, SHS juga melakukan pelanggaran saat memberikan pinjaman kepada nasabah melalui bentuk pembayaran deposito sesuai dengan kontrak pencarian dan pengenalan nasabah kepada Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company dan kontrak jual beli saham dengan Encapital Holdings namun tidak mematuhi kontrak yang telah ditandatangani, yaitu pengembalian pokok dan biaya.

SHS harus berhenti mengambil uang SHB untuk meminjamkan uang kepada nasabah guna membeli sekuritas.

Ketika menyediakan layanan sekuritas atau layanan lainnya, perusahaan sekuritas harus melapor kepada Komisi Sekuritas.

Namun, SHS melakukan layanan penyambungan dan transfer dana dari nasabah yang menandatangani kontrak perantara perdagangan efek ke rekening perdagangan efek nasabah lain (Fintech) tanpa melaporkan kepada Komisi. Atas kesalahan ini, SHS didenda hingga 225 juta VND.

Komisi Sekuritas juga mengharuskan SHS untuk berhenti berkoordinasi dengan bank seperti BIDV dan SHB untuk menyediakan layanan margin.

Selain itu, lembaga pengelola mengharuskan SHS untuk tidak menyediakan layanan sekuritas atau layanan lainnya tanpa pelaporan, tanpa pendapat tertulis atau tanpa arahan dari otoritas yang berwenang.

SHS juga mengungkapkan informasi yang tidak lengkap mengenai transaksi pihak berelasi dalam laporan manajemen untuk tahun 2022, 2023 dan 6 bulan pertama tahun 2022, 2023, dan 2024.

SHS tidak menyatakan secara lengkap kuantitas dan nilai total transaksi pada bagian transaksi antara perusahaan dengan pihak terkait; atau antara perusahaan dengan pemegang saham utama, orang dalam, dan pihak terkait dari orang dalam.

SHS juga melanggar peraturan tentang transaksi dengan pemegang saham, manajer bisnis, dan orang terkait.

Berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit tahun 2022, SHS memiliki transaksi penerimaan pinjaman dengan total nilai transaksi sebesar VND 5,381 miliar dan pembayaran kembali pinjaman dengan total nilai transaksi sebesar VND 7,118 miliar dengan SHB (pihak berelasi), lebih besar dari 35% dari total nilai aset perusahaan pada laporan keuangan tahun 2022.

Perlu dicatat bahwa hal di atas belum disetujui oleh rapat umum pemegang saham.

Sumber: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm