Bank Negara Vietnam (SBV) baru saja mengeluarkan dokumen yang meminta lembaga kredit, cabang bank asing, organisasi perdagangan logam mulia dan batu permata termasuk perusahaan perdagangan emas dan perusahaan perantara pembayaran untuk mematuhi undang-undang tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Oleh karena itu, SBV mewajibkan organisasi-organisasi tersebut di atas untuk secara tegas melaksanakan ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2022; Keputusan Pemerintah No. 19/2023 yang merinci sejumlah pasal Undang-Undang Anti Pencucian Uang; Keputusan Perdana Menteri No. 11/2023 yang menetapkan tingkat transaksi bernilai tinggi yang harus dilaporkan dan Surat Edaran Gubernur SBV No. 09/2023 yang memandu pelaksanaan sejumlah pasal Undang-Undang Anti Pencucian Uang.

Unit kerja wajib melakukan penguatan identifikasi nasabah (termasuk pengumpulan, pemutakhiran, dan verifikasi data identitas nasabah) sesuai dengan ketentuan Pasal 9 sampai dengan Pasal 14 Undang-Undang Anti Pencucian Uang, Pasal 6 Peraturan Pemerintah Nomor 19 Tahun 2009, dengan memastikan bahwa identifikasi nasabah dan transaksi nasabah dilakukan sesuai dengan informasi nasabah, jenis kegiatan usaha, tingkat risiko pencucian uang, dan asal aset nasabah.

harga emas 14077.jpg
Foto: Nguyen Hue .

Melaporkan kepada Bank Negara Vietnam atas transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan sesuai ketentuan Pasal 25 Undang-Undang Anti Pencucian Uang, Keputusan 11, dan melaporkan transaksi transfer uang elektronik sesuai ketentuan Pasal 34 Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pasal 9 Surat Edaran No. 09.

Berdasarkan Keputusan Perdana Menteri No. 11, mulai 1 Desember, transaksi besar senilai 400 juta VND atau lebih wajib dilaporkan. Oleh karena itu, dengan harga emas saat ini (di atas 70 juta VND/tael), setiap transaksi emas senilai lebih dari 6 tael wajib dilaporkan kepada Bank Negara.

Apabila ditemukan indikasi yang tidak wajar melalui identifikasi nasabah dan pemantauan transaksi, wajib melaporkan transaksi mencurigakan kepada Bank Negara sesuai dengan ketentuan Pasal 26 sampai dengan Pasal 33 Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2022. Segera melaporkan, memberikan informasi dan dokumen terkait transaksi mencurigakan, serta berkoordinasi dengan instansi pemerintah yang berwenang sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang.