ダナン：500ドル以上の暗号資産取引の追跡をテスト

ダナンが国内初となる管理型暗号資産変換プロジェクトの試験運用を開始したというニュースは、多くの関係者の注目を集めています。政府はどのようにして資金流出の不正を回避していくのでしょうか？

ダナンでは多くの大規模プロジェクトが実施・試験されており活気に満ちている - 写真: BD

ダナン市科学技術局は9月1日、 Tuoi Tre Onlineに対し、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制（トラベルルール）に準拠し、ブロックチェーン技術アプリケーションの導入、暗号資産と法定通貨の交換を目的としたBasal Payソフトウェアの管理されたテストのライセンスを発行したと発表した。

ダナンでは500米ドル以上の取引を厳重に監視する

ソフトウェアを容易にし、透過的に導入するために、ダナン市科学技術局のパイロット ライセンスでは、トランザクションを制御するための多くの具体的な要件が定められています。

具体的には、AlphaTrue Solutions Joint Stock Company（テストを許可された会社）は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する推奨事項に準拠しながら、暗号資産の預金の流れを管理する責任を負います。

すべての取引は継続的に自動的に出所が確認され、関係者による資産の移動履歴に基づいて入金時に審査されます。

ソフトウェアは、500米ドル以上の暗号資産の入出金について、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制に準拠する必要があります。合計金額が500米ドル以上の小額取引の場合、ソフトウェアはトラベルルールメカニズムを自動的に起動します。

分析ツールが疑わしい取引を警告した場合、マネーロンダリング対策部門はブロックチェーン上の取引フローを追跡し、内部調査を実施します。

暗号資産変換プロジェクトをテストする3つの拠点のうちの1つであるソフトウェアパーク2で従業員が作業中 - 写真：BD

そこから、異常な取引の出所を特定し、汚職やマネーロンダリング、テロ資金供与に関連する兆候がある取引を記録して、管轄当局と調整し、規制に従って処理します。

暗号資産の為替変動の抑制に関しては、ダナン科学技術局はテストユニットに対し、商業銀行と連携して、為替変動によるリスクや流動性リスクに備え、テストプロセス中に安定したキャッシュフローを確保するための計画を策定するよう要請した。

テスト範囲外での不正なトランザクションをブロックする

ダナンの国家管理機関がBasal Payソフトウェアの運用に関して設定した重要な要件は、取引前にすべての顧客の電子識別（eKYC）を制御するソリューションを設定することです。

取引総額が500米ドル以上の場合、顧客の電子認証が必要となります。すべての身分証明書データは、マネーロンダリング対策部門によって、国際基準に従って更新された禁止リストと照合・審査される必要があります。

ユーザーが禁止リストに掲載されていることが判明した場合、またはマネーロンダリングやテロ資金供与に関与している兆候がある場合は、直ちにブロックされ、管轄当局に報告されます。

ライセンスでは、ダナン科学技術局は、パイロットユニットに対し、ダナン革新的スタートアップ支援センター、ダナンソフトウェアパーク集中情報技術パーク、ダナンソフトウェアパーク第2を含む、ダナン市内の3か所でのみプロジェクトを展開することを義務付けています。

ダナンソフトウェアパークNo.2 - 写真：BD

ソフトウェアが本来の用途外でテストされないように、州管理機関は厳密な監視を義務付けています。許可された場所以外でソフトウェアが展開された場合、警告が表示され、取引プロセス全体がブロックされ、次の支払い手順が実行できなくなります。

管理機関の検査、監視、報告に役立てるため、位置情報や取引情報が完全に記録されます。

さらに、詐欺、マネーロンダリング、不正資金の使用、ソフトウェア攻撃の兆候に関連する苦情があった場合、テストユニットのカスタマーサービス部門は、手順に従って調査および処理するために、直ちにそのケースをマネーロンダリング対策部門に転送する必要があります。

テストユニットは、ユーザーの暗号資産残高の合計が 1,000 万ドルを超えると警告を発します (ソフトウェアで更新されるか、1 時間以内に 1 人または複数のユーザーの入金額の合計が 200 万ドルを超えたことがソフトウェアに記録されます)。

1 つのアカウントで取引できる最高額は 1 取引あたり 1,000 USD のみで、1 日の取引合計数は 1,000 USD を超えることはできません。

8月26日、ダナン市人民委員会のホー・クアン・ブー副委員長は、暗号資産の変換に関する技術ソリューションの36か月間の管理試験を承認する決定書に署名した。

決定によれば、管理されたパイロット プロジェクトは、Alphatrue Solutions Joint Stock Company (ダナンに新しく設立された企業) の Basal Pay ソフトウェアです。

タイ・バ・ドゥン

出典: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm