ダナンでは多くの大規模プロジェクトが実施・試験されており活気に満ちている - 写真: BD
ダナン市科学技術局は9月1日、 Tuoi Tre Onlineに対し、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制（トラベルルール）に準拠し、ブロックチェーン技術アプリケーションの導入、暗号資産と法定通貨の交換を目的としたBasal Payソフトウェアの管理されたテストのライセンスを発行したと発表した。
ダナンでの500ドル以上の取引を厳重に監視します。
ソフトウェアの円滑で透明な実装を確実にするために、ダナン市科学技術局が発行するパイロット ライセンスには、トランザクションを制御するための多くの具体的な要件が定められています。
具体的には、AlphaTrue Solutions Joint Stock Company（試験の実施を許可された会社）が、マネーロンダリング対策およびテロ資金対策に関する勧告に従い、暗号通貨に預けられた資金の流れを管理する責任を負います。
すべての取引は継続的かつ自動的に出所検証が行われ、関係当事者間の資産の移動履歴に基づいて預け入れ時に審査されます。
ソフトウェアは、500米ドル以上の暗号資産の入出金について、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制に準拠する必要があります。合計金額が500米ドル以上の小額取引の場合、ソフトウェアはトラベルルールメカニズムを自動的に起動します。
分析ツールが疑わしい取引を警告した場合、マネーロンダリング対策部門は内部調査を実施し、ブロックチェーン上で取引フローを追跡します。
暗号資産変換プロジェクトを試行する3つの拠点のうちの1つであるソフトウェアパークNo.2で働く従業員 - 写真：BD
そこから、異常な取引の出所を特定し、不正資金、マネーロンダリング、テロ資金供与への関与の兆候が見られる取引を記録し、関係当局と連携して規制に応じた対応を行います。
ダナン科学技術局は、暗号資産の為替変動の抑制について、テストユニットに対し、商業銀行と連携して為替変動や流動性リスクに対するリスクヘッジ計画を策定し、テストプロセス中に安定したキャッシュフローを確保するよう要請した。
テストの範囲外での不正なトランザクションをブロックします。
ダナンの国家管理機関がBasic Payソフトウェアの運用に関して設定した重要な要件は、取引前にすべての顧客の電子IDを確認するソリューション（eKYC）を実装することです。
利用者の合計取引額が500米ドル以上の場合、電子顧客識別が必須となります。すべての識別データは、マネーロンダリング対策部門によって国際基準に準拠した最新のブラックリストと照合され、検証される必要があります。
ユーザーが禁止リストに載っていることが判明した場合、またはマネーロンダリングやテロ資金提供に関与している兆候が見られる場合、そのアカウントは直ちに凍結され、関係当局に報告されます。
ライセンスでは、ダナン科学技術局は、パイロットユニットに対し、ダナン革新的スタートアップ支援センター、ダナンソフトウェアパーク集中情報技術パーク、ダナンソフトウェアパーク第2を含む、ダナン市内の3か所でのみプロジェクトを展開することを義務付けています。
ダナン ソフトウェア パーク No. 2 - 写真: BD
ソフトウェアが許可された範囲外でテストされないようにするため、規制当局は厳格な監視を義務付けています。許可された場所以外でソフトウェアが展開された場合、警告が発せられ、取引プロセス全体がブロックされ、次の支払い手順が阻止されます。
場所と取引情報は、検査、監視、規制当局への報告を目的として完全に記録されます。
さらに、詐欺、マネーロンダリング、不正資金の使用、またはソフトウェア攻撃の兆候に関する苦情があった場合、テストユニットのカスタマーサービス部門は、定められた手順に従って調査および処理するために、直ちにそのケースをマネーロンダリング対策部門に転送する必要があります。
テストユニットは、ユーザーの暗号資産残高合計が 1,000 万ドルを超えるとアラートを発します (ソフトウェアで更新されるか、1 時間以内にユーザーまたは複数のユーザーの入金合計が 200 万ドルを超えたことがソフトウェアに記録された場合)。
各アカウントの取引あたりの最大額は 1,000 ドルに制限されており、1 日あたりの取引の合計数は 1,000 ドルを超えてはなりません。
8月26日、ダナン市人民委員会のホー・クアン・ブウ副委員長は、暗号資産の変換に関する技術ソリューションの36か月間の管理試験を承認する決定書に署名した。
決定によれば、管理された条件下で試験運用されるプロジェクトは、Alphatrue Solutions Joint Stock Company（ダナンに新しく設立された企業）のBasic Payソフトウェアです。
出典: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm
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