詐欺の兆候がある30万件の送金取引を停止

詐欺の兆候がある口座への送金を停止するよう30万件の取引に警告

サイバー犯罪防止策について、ファム・アン・トゥアン氏は、中央銀行が最近、詐欺の兆候を示す取引の基準を設定したと述べた。例えば、わずか18歳の口座保有者が1日に何度も数十億ドンの取引を行っている場合も、疑わしい取引とみなされるべきだ。

「リスクの兆候を示す取引の基準に基づき、決済サービス提供業者に対し、不正行為に関与した疑いのあるカードや口座を審査し、リストを作成し、国立銀行に送付するよう義務付けている。」

国立銀行は、上記の問題に関連する約 60 万件の口座を収集しました。

このリストに基づき、国立銀行は銀行向けのパイロットプログラムを実施しました。9月初旬までの成果として、約30万人の顧客に対し、総額約1兆5,000億ドンに上る取引を停止するよう警告しました。

「新しいツールにより、送金時に取引に詐欺や不正行為の兆候があるという警告が出た場合、顧客は送金するかどうかを決めるようになると考えています」と決済部門の責任者は語った。

トゥアン氏によれば、詐欺行為を行った個人に関連するアカウントが禁止された後、多くの対象者が組織アカウントに切り替えたという。

この問題に関して、国立銀行はセキュリティと安全性を確保し、不正行為を防止するために関連規制も改正しています。

トゥアン氏は、過去5年間の非現金決済活動について、取引件数の平均成長率は年間62%を超えたと述べた。2024年末までに銀行口座保有者の成人の割合は87%に達し、銀行・金融サービスの急速な普及を示している。

今年最初の7ヶ月間で、非現金決済取引は前年同期比で数量44.4%、金額25%増加しました。特に、携帯電話経由の取引は数量38.34%、金額21.24%増加し、QRコード経由の取引は数量66.73%、金額159.58%増加しました。

今後、銀行業界は引き続き、デジタル決済を国家のデジタル変革の推進に貢献する重要な柱の一つとして位置づけていくでしょう。

国立銀行は、包括的で安全かつ効果的な決済エコシステムを確保するために、法的枠組みの完成と、国内カードや電子ウォレットなどの現代的な決済サービスの発展の促進に重点的に取り組んでいきます。

モバイル決済手段の発展の可能性を見据え、NAPASは本日9月26日、「NAPAS Tap and Pay」サービスを導入しました。これは、ユーザーが国内のNAPASカードをスマートウォッチやスマートフォンなどのスマートデバイスでデジタル化し、決済できる最新の決済ソリューションです。

NAPASゼネラルディレクターのグエン・クアン・ミン氏は、NAPASタップアンドペイはベトナムにおける決済のデジタル化に向けた重要な一歩であり、現代の消費者動向、特に若者やテクノロジーを好むユーザーに適した、迅速で便利な決済ソリューションであると語った。

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レ・タン

出典: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm

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